คำว่า การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ใช้เพื่ออธิบายกระบวนการพัฒนาแผนสำหรับการเบิกจ่ายเงินของรัฐเมื่อบุคคลตาย โดยปกติแล้วคนที่ทำงานด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์จะมีพื้นฐานด้านกฎหมายหรือสาขาการเงิน บุคคลเหล่านี้หลายคนมีวุฒิการศึกษาระดับวิทยาลัยและประกาศนียบัตรวิชาชีพและใบอนุญาตในขณะที่คนอื่น ๆ มีงานทำในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์คือคนที่จัดการงานด้านการบริหารและผู้ที่ไม่มีข้อมูลทางวิชาการ
กฎของภาคทัณฑ์มักมีความซับซ้อน ครอบครัวและเจ้าหนี้ของบุคคลที่มีความประสงค์ดีและผู้ที่มีเจตนาไม่สมบูรณ์มักจะมีส่วนร่วมในการต่อสู้ในศาลที่ซับซ้อนซึ่งเกี่ยวข้องกับการเบิกจ่ายอสังหาริมทรัพย์ ดังนั้น บริษัท กฎหมายจ้างทนายความที่มีใบอนุญาตจำนวนมากในงานวางแผนอสังหาริมทรัพย์ กฎที่เกี่ยวข้องกับภาคทัณฑ์มักจะแตกต่างกันไปตามภูมิภาคซึ่งในกรณีนี้ทนายความคนหนึ่งอาจจะสามารถช่วยเหลือลูกค้าที่มีสินทรัพย์อยู่ภายในภูมิภาคหนึ่ง ๆ เท่านั้น ทนายความที่มีใบอนุญาตมักได้รับความช่วยเหลือจากผู้ช่วยด้านกฎหมายซึ่งมักจะเรียนกฎหมายบางระดับในวิทยาลัย แต่ผู้ที่ไม่ได้ไปโรงเรียนกฎหมายหรือไม่ได้รับใบอนุญาตให้ประกอบวิชาชีพ ในขณะที่ทนายความและผู้ช่วยด้านกฎหมายจำนวนมากถูกว่าจ้างโดย บริษัท ขนาดใหญ่ แต่คนอื่น ๆ เป็นบุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระซึ่งอาจช่วยเหลือลูกค้าในเรื่องอื่น ๆ นอกเหนือจากการวางแผนอสังหาริมทรัพย์
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินรวมถึงนายธนาคารและนายหน้าการลงทุนมักใช้ในงานวางแผนอสังหาริมทรัพย์ บุคคลเหล่านี้มักจะทำงานให้กับธนาคารพาณิชย์หรือ บริษัท นายหน้ารายใหญ่และช่วยให้บุคคลร่ำรวยสามารถลงทุนในสินทรัพย์เงินสดในหลักทรัพย์ที่สามารถส่งต่อไปยังทายาทได้อย่างง่ายดาย นอกจากนี้ บริษัท การเงินบางแห่งจ้างนักบัญชีที่ได้รับการรับรองและที่ปรึกษาด้านภาษีในงานวางแผนอสังหาริมทรัพย์และบุคคลเหล่านี้ช่วยลูกค้าจัดเรียงสินทรัพย์ของพวกเขาในลักษณะที่ประหยัดภาษี ในบางประเทศผู้คนสามารถส่งสัญญาประกันไปยังผู้รับผลประโยชน์โดยไม่ต้องเสียภาษีภาคทัณฑ์หรือภาษีเงินได้และผู้ที่เกี่ยวข้องในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นตัวแทนประกันที่ได้รับอนุญาต พนักงานของธนาคารรายใหญ่บางครั้งได้รับใบอนุญาตให้ขายประกันให้คำแนะนำด้านภาษีและการขายหลักทรัพย์ซึ่งในกรณีนี้ลูกค้าสามารถวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ด้วยความช่วยเหลือของมืออาชีพเพียงคนเดียว
องค์กรการกุศลมักพึ่งพาการบริจาคจากผู้มีอุปการคุณที่ร่ำรวย กลุ่มที่ไม่หวังผลกำไรหลายแห่งจ้างผู้ดูแลระบบที่ได้รับมอบหมายให้ติดต่อผู้บริจาคที่คาดหวังและทำการเตรียมการสำหรับการจ่ายเงินสดเพื่อโอนไปยังองค์กร บุคคลเหล่านี้ต้องมีทักษะด้านมนุษยสัมพันธ์และการบริหารที่ดี แต่โดยทั่วไปแล้วนายจ้างไม่ต้องการให้บุคคลเหล่านี้สำเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัยหรือสำเร็จหลักสูตรการรับรองที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม มหาวิทยาลัยและโรงเรียนหลายแห่งจ้างคนในบทบาทที่คล้ายกัน
