การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินประเภทใดบ้าง

เมื่อบุคคลพิจารณาที่จะประกอบอาชีพในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินเขาอาจเชื่อว่างานนั้นเป็นเรื่องของตัวเลข ในไม่ช้าเขาก็จะพบว่ามีการเน้นและความสำคัญอย่างมากในตัวอักษรที่ตามชื่อของเขาบนนามบัตรของเขาเช่นกันโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ได้รับการรับรองที่ปรึกษาทางการเงินต่าง ๆ ที่เขาถืออยู่ในปัจจุบัน ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถได้รับการรับรองในชุดทักษะที่หลากหลายตามความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านของเขา การรับรองที่พบบ่อยที่สุดคือ Certified Financial Planner (CFP®), ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA), นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA) และ Chartered Life Underwriter (CLU)

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองCFP®ได้พิสูจน์ตัวเองว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่รอบรู้ด้วยความรู้ในทุกแง่มุมที่สำคัญของอุตสาหกรรมการเงินโดยเฉพาะความต้องการในการวางแผนทางการเงิน เขาสำเร็จการศึกษาและผ่านการสอบได้รับประสบการณ์ในระดับที่กำหนดในอุตสาหกรรมและได้รับวุฒิการศึกษาขั้นต่ำ นอกจากนี้เขายังต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องและการทดสอบซ้ำเป็นระยะเพื่อให้การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินของCFP®ปัจจุบันและอยู่ในสถานะที่ดี

การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินของ CPA นั้นมอบให้กับบุคคลที่มีความเชี่ยวชาญในสาขาการบัญชีและผู้ที่มีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดด้านการศึกษาประสบการณ์ใบอนุญาตและการตรวจสอบที่จำเป็น CPA จัดทำและยื่นแบบแสดงรายการภาษีรวมถึงทำการตรวจสอบภาษีตามลำดับสำหรับบุคคลหรือธุรกิจ บุคคลที่ได้รับการกำหนด CPA แล้วบางครั้งก็จะขอการรับรองที่ปรึกษาทางการเงินในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความเข้าใจในการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลและภาษี

การรับรองที่ปรึกษาทางการเงิน CFA นั้นมอบให้กับบุคคลที่ผ่านการสอบรับรองสามครั้งหลังจากได้รับประสบการณ์การบัญชีที่เกี่ยวข้องเป็นเวลาสามปี การรับรองถูกออกแบบมาเพื่อสื่อความเข้าใจอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับกระบวนการทางบัญชีรวมถึงการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวิเคราะห์การลงทุน บุคคลหลายคนที่ถือใบรับรอง CFA จะเป็นผู้กำหนดที่ปรึกษาด้านการลงทุน (CIC) การรับรองที่ปรึกษาทางการเงินเพิ่มเติมนี้แสดงให้เห็นว่าบุคคลนั้นแสดงให้เห็นถึงความเข้าใจรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับมาตรฐานและวิธีปฏิบัติในการจัดการพอร์ตโฟลิโอมากกว่า CFA

การรับรองของ CLU นั้นมอบให้กับบุคคลที่มุ่งเน้นด้านเศรษฐกิจของนโยบายการประกันและสิทธิประโยชน์ต่างๆ มันเกี่ยวข้องกับการรวมกันของโปรแกรมการศึกษาและชุดของการตรวจสอบ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก CLU พร้อมที่จะจัดการกับหัวข้อที่หลากหลายรวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ประกันชีวิตและสุขภาพการวางแผนเกษียณอายุและการจัดการการลงทุน การรับรอง CLU นั้นจำเป็นสำหรับผู้ที่กำลังมองหางานในอุตสาหกรรมประกันภัยซึ่งจะต้องรับมือกับด้านการเงินของอุตสาหกรรม