ผู้จัดการการจัดจำหน่ายเป็นมืออาชีพที่ตรวจสอบสิทธิ์ของลูกค้าในการให้บริการ บุคคลนี้ตรวจสอบการใช้งานของลูกค้าที่มีศักยภาพสำหรับบริการเช่นการประกันและสินเชื่อเพื่อตรวจสอบว่าควรได้รับบริการ งาน Underwriter ทั้งสองประเภทหลักคืองานที่มี บริษัท ประกันภัยและที่มีสถาบันการเงิน
ไม่ว่าจะอยู่ในอุตสาหกรรมใดผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์จะทำหน้าที่ตรวจสอบข้อมูลของผู้สมัครอย่างละเอียดและพิจารณาความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในฐานะลูกค้า การประเมินผลนี้จะต้องไม่มีอคติอย่างสมบูรณ์แม้ว่า บริษัท ผู้จัดจำหน่ายจะมีงานทำและไม่ได้เป็นบุคคล จากข้อมูลที่รวบรวมและปัจจัยภายใต้การพิจารณาผู้จัดการการจัดจำหน่ายจะอนุมัติหรือปฏิเสธลูกค้าที่มีศักยภาพและสรุปข้อกำหนดในการให้บริการ
ผู้จัดการการจัดจำหน่ายประกันสามารถทำงานในประเภทย่อยต่าง ๆ รวมถึงชีวิตสุขภาพทรัพย์สินและการประกันอุบัติเหตุ ในการประกันชีวิตและประกันสุขภาพผู้จัดจำหน่ายจะตรวจสอบประวัติทางการแพทย์การศึกษาเชิงสถิติและปัจจัยด้านสุขภาพเพื่อพิจารณาความเสี่ยงของแต่ละบุคคล หากมีความเสี่ยงสูงเกินไปผู้จัดการการจัดจำหน่ายจะปฏิเสธการรายงานข่าว หากความเสี่ยงมีน้อยที่สุดเขาหรือเธอจะกำหนดค่าจ้างพิเศษที่ลูกค้าจ่ายและขอบเขตความครอบคลุมที่ลูกค้าได้รับ
งานประเภทอื่น ๆ ของผู้จัดการการจัดจำหน่ายประกันจะทำหน้าที่เกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์และการประกันอุบัติเหตุ นโยบายเหล่านี้รวมถึงการประกันเจ้าของบ้านและประกันภัยรถยนต์ ผู้จัดการการจัดจำหน่ายประเมินสภาพของทรัพย์สินเชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยหรือรถยนต์และเสนอความคุ้มครองแพคเกจ เป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้จัดการการจัดจำหน่ายในสายงานนี้ที่จะต้องคุ้นเคยกับตัวเลือกความคุ้มครองเฉพาะแต่ละชุดและวิธีการบรรจุแต่ละชุดได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุด
งานการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในอุตสาหกรรมการเงินมักเกี่ยวข้องกับสินเชื่อเช่นการจำนอง การพิจารณาประวัติเครดิตเป็นข้อกังวลที่สำคัญที่สุดสำหรับผู้จัดการการจัดจำหน่ายที่ทำงานให้กับเจ้าหนี้ การตรวจสอบประวัติการชำระเงินของผู้สมัครเกี่ยวกับหนี้อื่น ๆ ของเขาหรือเธอและการตรวจสอบคะแนนเครดิตของผู้สมัครเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการพิจารณาสิทธิ์
ผู้จัดการการจัดจำหน่ายสินเชื่อตรวจสอบความสามารถของผู้กู้และความเต็มใจที่จะชำระคืนเงินกู้รวมถึงสินทรัพย์และหลักประกันของเขาหรือเธอ องค์ประกอบเหล่านี้ร่วมกันเป็นตัวบ่งชี้ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นกับเจ้าหนี้โดยเสนอวงเงินเครดิตแก่ผู้กู้ งาน Underwriter มีความสำคัญอย่างยิ่งต่ออุตสาหกรรมการเงินเพราะอนุญาตให้สถาบันขนาดใหญ่สามารถตรวจสอบใบสมัครนับพันในแต่ละบุคคลและหลีกเลี่ยงการลงทุนในลูกค้าที่ไม่น่าเชื่อถือ
งาน Underwriter โดยทั่วไปไม่จำเป็นต้องมีวุฒิหรือหลักสูตรการศึกษาเฉพาะ บริษัท ประกันภัยและการเงินส่วนใหญ่ชอบระดับปริญญาตรีสาขาการเงินหรือบริหารธุรกิจ Underwriters สามารถทำงานได้หลากหลายธุรกิจ: บริษัท ประกันสหภาพเครดิตธนาคารและผู้ให้กู้จำนอง โดยเฉลี่ยผู้จัดการการจัดจำหน่ายจะได้รับเงินระหว่าง 50,000 ดอลลาร์สหรัฐและ 60,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี
