ผู้จัดจำหน่ายประกันสร้างนโยบายการประกันสำหรับบุคคลและธุรกิจตามปัจจัยหลายประการ ผู้จัดการการจัดจำหน่ายกำหนดว่าจะประกันลูกค้าหรือไม่โดยอาศัยการวิเคราะห์อย่างรอบคอบของบันทึกก่อนหน้านี้สถิติวัตถุประสงค์และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้า มีการเขียนนโยบายในลักษณะที่ให้ความคุ้มครองมากที่สุดแก่ บริษัท ประกันภัยต่อการสูญเสียในขณะที่ให้ความปลอดภัยแก่ลูกค้าด้วยการรู้ว่าเขาหรือเธอจะได้รับการชดเชยในกรณีที่เกิดสถานการณ์ที่โชคร้าย
ผู้จัดจำหน่ายประกันชีวิตและประกันสุขภาพรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับสภาพความเป็นอยู่ในอดีตและปัจจุบันของลูกค้าเพื่อกำหนดประเภทของนโยบายที่ต้องการ ผู้จัดการการจัดจำหน่ายจะตรวจสอบบันทึกทางการแพทย์ของลูกค้าตรวจสอบสภาพแวดล้อมการทำงานของลูกค้าอย่างรอบคอบและพิจารณาความต้องการของครอบครัวทันที สถิติเกี่ยวกับอายุสถานะสุขภาพและประวัติครอบครัวของบุคคลนั้นเปรียบเทียบกับสถิติของบุคคลอื่น ผู้จัดการการจัดจำหน่ายคำนวณจำนวนเงินกรมธรรม์และเบี้ยประกันภัยที่เหมาะสมซึ่งลูกค้าต้องจ่าย
ใน บริษัท ประกันภัยทรัพย์สินและประกันความเสียหายผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ประเมินความเสี่ยงของความเสียหายต่อทรัพย์สินอันเนื่องมาจากภัยธรรมชาติไฟไหม้และการโจรกรรม เมื่อทำประกันบ้านหรือธุรกิจผู้จัดจำหน่ายจะพิจารณาประเภทสถานที่และสภาพของสถานประกอบการ เขาหรือเธออาจตรวจสอบบันทึกความปลอดภัยและสั่งซื้อการตรวจสอบก่อนที่จะสร้างนโยบาย ผู้จัดการการจัดจำหน่ายจะต้องตัดสินใจอย่างรอบคอบเกี่ยวกับมูลค่าของธุรกิจหรือที่บ้านและจำนวนเงินที่อาจเกิดขึ้น บริษัท ประกันภัยอาจถูกบังคับให้จ่ายในกรณีที่เกิดอุบัติเหตุ
Underwriters ในอุตสาหกรรมประกันภัยรถยนต์มีข้อควรระวังหลายประการก่อนทำประกันคนขับ ผู้จัดการการจัดจำหน่ายจะต้องทำการตรวจสอบประวัติบุคคลอย่างละเอียดเพื่อให้แน่ใจว่าบันทึกการขับขี่ที่ผ่านมานั้นมีความถูกต้องและไม่ถูกทำลายด้วยอุบัติเหตุและการอ้างอิงหลายครั้ง เขาหรือเธอคิดว่าประเภทของรถยนต์ที่ได้รับการประกันพื้นที่ที่จะขับเป็นหลักและระดับประสบการณ์ของผู้ขับขี่ ผู้จัดการการจัดจำหน่ายเปรียบเทียบข้อมูลที่รวบรวมเกี่ยวกับผู้ขับขี่และยานพาหนะด้วยสถิติสำหรับผู้ขับขี่ที่คล้ายกันและสร้างนโยบายใหม่ตามลำดับ
โดยทั่วไปแล้วผู้จัดจำหน่ายประกันจะต้องจบปริญญาตรีสาขาบริหารธุรกิจการบัญชีหรือสาขาที่เกี่ยวข้อง ผู้จัดการการจัดจำหน่ายใหม่หลายคนมีส่วนร่วมในการฝึกงานหรือระยะเวลาการฝึกอบรมก่อนที่จะทำงานอย่างอิสระ ผู้เข้ารับการฝึกอบรมจะช่วยให้ผู้จัดการการจัดจำหน่ายประกันจัดตั้งขึ้นในขณะที่เรียนรู้การซื้อขายโดยตรง Underwriters ใหม่จำนวนมากต้องการการรับรองเพิ่มเติมในสาขาเฉพาะของพวกเขาโดยทำการสอบรับรองที่ได้รับการยอมรับในระดับประเทศ
ผู้จัดการการจัดจำหน่ายประกันที่มีประสบการณ์จำนวนมากสามารถล่วงหน้าภายในอาชีพของพวกเขา หลังจากหลายปีของประสบการณ์ผู้เชี่ยวชาญหลายคนกลายเป็นหัวหน้างานรับประกันภัยหรือรับงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการประกันภัยในการเรียกร้องการสืบสวนหรือปรับ ผู้จัดการการจัดจำหน่ายบางรายล่วงหน้าถึงบทบาทด้านการบริหารที่ได้รับความนิยมใน บริษัท ของพวกเขาและคนอื่น ๆ ก็มีอาชีพด้านการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์หลักทรัพย์อสังหาริมทรัพย์และวาณิชธนกิจ
