Certified Financial Planner ™เป็นบุคคลที่ได้ไปโรงเรียนและได้รับการรับรองเพื่อช่วยให้บุคคลอื่นวางแผนการเงินของพวกเขา Certified Financial Planner ™ได้รับการศึกษาในแง่มุมต่าง ๆ ของการวางแผนทางการเงินรวมถึงงบประมาณการบัญชีและการลงทุน จากนั้นเขาก็ช่วยให้ผู้คนจัดโครงสร้างชีวิตทางการเงินเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
Certified Financial Planners ™สามารถทำงานกับ บริษัท ที่เสนอการวางแผนทางการเงินหรือบริการการบริหารความมั่งคั่ง พวกเขาสามารถทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าหรือ บริษัท การลงทุน Certified Financial Planner ™อาจทำงานเป็นหัวหน้าของเขาเองโดยเสนอการวางแผนทางการเงินและบริการการบริหารความมั่งคั่งให้กับลูกค้าส่วนตัวที่เขาพบผ่านการตลาดเชิงสัมพันธ์การบอกต่อแบบปากต่อปากการสร้างเครือข่ายและการโฆษณา
เมื่อลูกค้าไปที่ Certified Financial Planner ผู้วางแผนจะทำงานร่วมกับลูกค้าก่อนเพื่อรับทราบภาพทางการเงินของลูกค้า สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการดูรายได้หนี้สินการลงทุนการถือครองอสังหาริมทรัพย์และสิ่งอื่นใดที่ทำให้มูลค่าสุทธิของลูกค้า ผู้วางแผนจะหารือเกี่ยวกับเป้าหมายของลูกค้าช่วยให้ลูกค้ากำหนดรายการเป้าหมายทางการเงินเช่นการเป็นเจ้าของบ้านส่งลูกไปเรียนที่วิทยาลัยและเกษียณอายุอย่างปลอดภัย
เมื่อลูกค้าและ Certified Financial Planner ™มีรายการเป้าหมายที่กำหนดไว้แล้วผู้วางแผนจะช่วยให้ลูกค้าจัดสรรเงินของเขาเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้น โดยปกติจะใช้รูปแบบของการช่วยให้ลูกค้าตระหนักถึงจำนวนเงินที่เขาต้องบันทึกหรือลงทุนเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย จากนั้นนักวางแผนและลูกค้าจะได้รับแผนการที่นักลงทุนควรมีส่วนร่วมในแต่ละเดือนเพื่อให้แน่ใจว่าเขาสามารถบรรลุเป้าหมายได้
หลังจากนักวางแผนและลูกค้ากำหนดจำนวนเงินลงทุนแล้วพวกเขาจะกำหนดวิธีการจัดสรรเงินลงทุนต่อไป นี่อาจหมายถึงการพิจารณาว่าจะลงทุนในหุ้นพันธบัตรตั๋วเงินคลังอสังหาริมทรัพย์หรือการลงทุนในรูปแบบอื่น ๆ นอกจากนี้ยังอาจหมายถึงการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนเพื่อพิจารณาว่านักลงทุนมีการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมหรือมีส่วนผสมของหุ้นและพันธบัตรที่เหมาะสมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินและได้รับการปกป้องจากความเสี่ยงอย่างสมเหตุสมผล
ประเภทของการลงทุนที่เหมาะสมนั้นแตกต่างกันไปในแต่ละบุคคล ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงจะลงทุนแตกต่างจากคนที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มสินทรัพย์ของเขาเป็นหลัก ผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจะต้องช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจลงทุนได้ดีที่สุดเนื่องจากมีความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินที่ยอมรับได้
