ตัวแทนบริการทางการเงินเป็นมืออาชีพที่ทำงานในการให้คำปรึกษาด้านสิ่งแวดล้อมอย่างรวดเร็วกับลูกค้าและธุรกิจเกี่ยวกับการธนาคารหลักทรัพย์ประกันภัยและบริการที่เกี่ยวข้อง ตัวแทนอาจได้รับการฝึกอบรมเพื่อให้ผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายรวมถึงสินเชื่อบัตรเงินฝากบัญชีเกษียณส่วนบุคคลและบัตรเครดิตรวมถึงอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนการเกษียณอายุ ตัวแทนบริการด้านการเงินอาจเป็นที่รู้จักในฐานะนายหน้าที่ปรึกษาทางการเงินหรือตัวแทนขายบริการด้านการเงิน บางคนในตำแหน่งนี้มักจะทำงาน 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์โดยปกติจะอยู่ในสำนักงานธนาคารหรือศูนย์บริการ เขาอาจใช้เวลานอกสำนักงานพัฒนาหรือพบปะกับลูกค้า
ไม่ว่าจะพบกับบุคคลที่มีเพียงไม่กี่ร้อยดอลลาร์หรือ บริษัท ที่มีหลายล้านคนตัวแทนด้านบริการทางการเงินคาดว่าจะให้คำแนะนำทางการเงินที่ดีสำหรับการลงทุน ตัวแทนบริการทางการเงินอาจทำงานอย่างเคร่งครัดกับค่าคอมมิชชั่นหรือเงินเดือนบวกกับค่าคอมมิชชั่นและจะทำงานต่าง ๆ เพื่อประโยชน์ของลูกค้าของเขา หน้าที่ของเขาจะแตกต่างกันไป แต่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่เขาคิดว่าเหมาะสมที่สุดกับความต้องการของลูกค้า เขาจะพบปะกับลูกค้าเป็นประจำเพื่อจัดการพอร์ตการลงทุนเมื่อความต้องการและสถานการณ์ทางการเงินเปลี่ยนแปลงไป
เนื่องจากตัวแทนบริการทางการเงินต้องพัฒนาลูกค้าที่มั่นคงเขาอาจต้องทำงานมากกว่า 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์และบางครั้งในวันหยุดสุดสัปดาห์ การสร้างฐานลูกค้าที่มั่นคงอาจใช้เวลาเป็นเดือนหรือเป็นปี ในการหาลูกค้าตัวแทนอาจต้องโทรออกเป็นหวัดเคาะประตูหรือเข้าร่วมสัมมนาทางการเงิน
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหล่านี้ใช้เวลาศึกษาและติดตามพัฒนาการทางการเงินในโลกกว้างโดยเข้าร่วมการประชุมและสัมมนา การจ้างงานใหม่อาจได้รับการฝึกอบรมภาคปฏิบัติเพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการเฉพาะที่มีอยู่ ใน บริษัท ขนาดใหญ่ผู้เข้ารับการฝึกอบรมอาจได้รับการสอนในชั้นเรียนเกี่ยวกับหลักทรัพย์และเทคนิคการขายที่มีประสิทธิภาพ ตัวแทนทางการเงินอาจจะต้องผ่านการสอบใบอนุญาตบางอย่างและการศึกษาต่อเนื่องจะต้องรักษาใบอนุญาตซึ่งมักใช้เวลาศึกษาเป็นเดือน
การรับรองไม่จำเป็นเสมอไปสำหรับตัวแทนบริการทางการเงิน แต่ช่วยในการปรับปรุงสถานะของเขาในด้านการเงิน ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินบางคนเลือกที่จะขอการรับรองในฐานะนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ดซึ่งได้รับการสนับสนุนจากสถาบันนักวิเคราะห์ทางการเงินชาร์เตอร์ด ในการรับการแต่งตั้งนี้บุคคลจะต้องมีวุฒิปริญญาตรีและประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องสี่ปีและผ่านการทดสอบสามครั้งซึ่งอาจใช้เวลาหลายร้อยชั่วโมงในการเตรียมการ
ตัวแทนบริการทางการเงินอาจเลื่อนตำแหน่งอาชีพของเขาโดยได้รับการรับรองและสร้างบัญชีมากขึ้นเรื่อย ๆ ผู้เชี่ยวชาญบางคนอาจเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและมีอำนาจมากกว่าบัญชี คนอื่นอาจเลือกตำแหน่งการจัดการที่หลากหลายหรือแม้กระทั่งกลายเป็นหุ้นส่วนใน บริษัท การเงิน
