ผู้ประกอบการค้าตราสารหนี้เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่เชี่ยวชาญในการซื้อขายหลักทรัพย์ที่จ่ายอัตราผลตอบแทนคงที่ ตราสารหนี้มักจะอยู่ในรูปแบบของตราสารหนี้เช่นพันธบัตรและผู้ค้าตราสารหนี้ซื้อและขายหลักทรัพย์เหล่านี้ในนามของ บริษัท การลงทุนหรือนักลงทุนรายย่อย ผู้ค้ารายได้ที่ประสบความสำเร็จใช้หลักทรัพย์หลายประเภทเพื่อสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงสำหรับนักลงทุนในระยะเวลานาน ผู้ค้าตราสารหนี้จะได้รับค่าคอมมิชชั่นที่เกี่ยวข้องกับการขายโดยพิจารณาจากผลการดำเนินงานของสินทรัพย์ที่ซื้อหรือปริมาณการซื้อขาย
บริษัท ตราสารหนี้และรัฐบาลขายตราสารหนี้เพื่อหาเงินสำหรับค่าใช้จ่ายระยะสั้น ผู้ออกตราสารหนี้ตกลงที่จะจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่แน่นอนให้กับผู้ถือหุ้นกู้ตามระยะเวลาที่กำหนด ผู้ถือหุ้นกู้สามารถถือตราสารหนี้เพื่อขายหรือขายในตลาดการลงทุนรอง เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นผู้ถือหุ้นกู้มักจะต้องขายพันธบัตรอัตราผลตอบแทนต่ำในราคาลดในขณะที่เมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลงพันธบัตรเก่าที่จ่ายผลตอบแทนสูงมักจะขายเป็นเบี้ยประกัน ผู้ค้าตราสารหนี้พยายามที่จะซื้อพันธบัตรในราคาลดและขายพันธบัตรเพื่อเป็นเบี้ยประกันเพื่อสร้างผลกำไร
ผู้ที่ทำงานในฐานะผู้ประกอบการค้าตราสารหนี้จะต้องได้รับอนุญาตให้จำหน่ายหลักทรัพย์ การออกใบอนุญาตหลักทรัพย์เกิดขึ้นในแต่ละประเทศ แต่ผู้ค้าที่ได้รับอนุญาตในที่เดียวมักจะสามารถขอรับใบอนุญาตที่คล้ายกันที่อื่น ๆ โดยการถ่ายโอนข้อมูลประจำตัวของพวกเขาโดยไม่ต้องผ่านการตรวจสอบใบอนุญาตในท้องถิ่น ผู้ค้าตราสารหนี้หลายรายย้ายเข้ามาอยู่ในสนามหลังจากใช้เวลาทำงานเป็นนายหน้าการลงทุน บริษัท ที่จ้างผู้ค้ามักต้องการให้ผู้สมัครมีวุฒิการศึกษาด้านการเงินหรือสาขาที่เกี่ยวข้องแม้ว่าจะไม่จำเป็นต้องมีปริญญาด้านเทคนิค
ผู้จัดการตราสารหนี้จะต้องมีความรู้ในวงกว้างเกี่ยวกับเวทีการลงทุนและมีความสามารถในการคาดการณ์เกี่ยวกับการเคลื่อนไหวในอนาคตของตราสารหนี้ ผู้เกษียณหลายคนลงทุนอย่างหนักในกองทุนตราสารหนี้และผู้ค้าต้องมั่นใจว่าผู้ที่ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่อนุรักษ์นิยมจะไม่ได้รับความเสี่ยงในระดับที่ไม่เหมาะสม อัตราเงินเฟ้ออาจทำให้อำนาจการใช้จ่ายของผู้คนบนรายได้คงที่ลดลงเมื่อเวลาผ่านไปดังนั้นผู้ค้าตราสารหนี้ต้องพยายามที่จะสมดุลความเสี่ยงกับความต้องการที่จะแซงหน้าอัตราเงินเฟ้อ
ผู้ค้าตราสารหนี้บางรายเชี่ยวชาญในการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่ใช่หลักทรัพย์ทั่วไปเช่นสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อพยายามและเพิ่มศักยภาพของรายได้ ตราสารอนุพันธ์มีหลายรูปแบบ แต่ทำงานคล้ายกับสัญญาประกันโดยมีฝ่ายหนึ่งตกลงที่จะทำประกันกับการสูญเสียในอนาคตที่อาจเกิดขึ้นในมูลค่าของหลักทรัพย์หรือกองทุน ตราสารอนุพันธ์ไม่มีมูลค่าตามลำพังเนื่องจากมูลค่าทั้งหมดขึ้นอยู่กับตราสารที่ผูกติดอยู่กับดังนั้นตราสารเหล่านี้มีความเสี่ยงมากกว่าตราสารหนี้ ผู้ค้าตราสารหนี้สามารถซื้อสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้หากการซื้อหลักทรัพย์ดังกล่าวสอดคล้องกับกลยุทธ์กองทุนหรือความต้องการของนักลงทุนรายย่อย
