ความรับผิดชอบของตัวแทนฉ้อโกงมักเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบกรณีหรือกรณีที่ธุรกิจหรือองค์กรสงสัยว่ามีการฉ้อโกงเกิดขึ้น ตัวแทนประเภทนี้มักจะทำงานให้กับสถาบันการเงินเช่นธนาคาร บริษัท ประกันภัยหรือผู้ให้กู้เงินและตรวจสอบหรือตรวจสอบรายงานที่แตกต่างกัน สิ่งนี้มักจะเริ่มต้นด้วยภาพรวมทั่วไปของเอกสารที่ยื่นและการอ้างสิทธิ์ แต่อาจต้องมีการวิจัยและการสอบสวนในพื้นที่เพื่อสังเกตผู้คนหรือเพื่อทำการสัมภาษณ์ ตัวแทนการฉ้อโกงมักจะสรุปคดีโดยการทำรายงานขั้นสุดท้ายที่ยื่นต่อนายจ้างของเขาหรือเธอและระบุการกระทำที่แนะนำ
หนึ่งในการกระทำแรกที่ตัวแทนการฉ้อโกงบางครั้งเรียกว่าผู้ตรวจสอบหรือเจ้าหน้าที่คือการขอรับและตรวจสอบกรณีที่อาจเป็นการหลอกลวง ตัวอย่างเช่นหาก บริษัท ประกันภัยได้รับการเรียกร้องจากลูกค้าพวกเขาอาจส่งเอกสารให้ตัวแทน จากนั้นเอเจนต์จะพิจารณาข้อมูลนี้เพื่อพิจารณาความถูกต้องเริ่มต้นซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบข้อมูลพื้นฐานที่ให้ไว้ในการเรียกร้องและตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้กรอกข้อมูลอย่างถูกต้องแล้ว ในช่วงแรกนี้ตัวแทนฉ้อโกงอาจอนุมัติเอกสารและส่งต่อหรือตัดสินใจว่าจำเป็นต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติม
อีกตัวอย่างหนึ่ง บริษัท ตัวแทนการฉ้อโกงที่ทำงานให้กับ บริษัท ประกันภัยอาจตัดสินว่าการเรียกร้องนั้นน่าสงสัยและสัมภาษณ์ผู้ที่ยื่นเรื่องนั้น การวิจัยเพิ่มเติมอาจรวมถึงการพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่ทำการอ้างสิทธิ์และทำให้มั่นใจได้ว่าข้อมูลที่ได้รับจากผู้อ้างสิทธิ์นั้นถูกกฎหมายและถูกต้อง ตัวแทนการฉ้อโกงที่ธนาคารหรือองค์กรให้กู้ยืมเงินอาจตรวจสอบการอ้างอิงที่ให้ไว้ในเอกสารและดำเนินการตรวจสอบประวัติกับใครบางคน ลักษณะที่แน่นอนของการวิจัยที่ดำเนินการระหว่างการสอบสวนอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับลักษณะของคดี แต่โดยทั่วไปแล้วจะทำเพื่อพิจารณาความถูกต้องตามกฎหมายของการเรียกร้อง
เมื่อตัวแทนหลอกลวงระบุว่าเอกสารถูกต้องหรือไม่เขาหรือเธอสามารถให้คำแนะนำเพิ่มเติมแก่นายจ้างของตนได้ หากการสอบสวนไม่ทำให้เกิดข้อสงสัยใด ๆ เจ้าหน้าที่อาจแนะนำให้ขออนุมัติหรือขอสินเชื่อ เมื่อการตรวจสอบการวิจัยหรือพื้นหลังบ่งชี้ว่าอาจมีการฉ้อโกงเกิดขึ้นตัวแทนจึงมีแนวโน้มที่จะสั่งให้นายจ้างของเขาหรือเธอปฏิเสธการเรียกร้อง มักจะมีสาขากฎหมายที่สามารถเกิดขึ้นได้เมื่อพบว่ามีการฉ้อโกงหรือการละเมิดประเภทนี้ดังนั้นตัวแทนการฉ้อโกงอาจต้องติดต่อผู้เชี่ยวชาญด้านการบังคับใช้กฎหมายและให้ข้อมูลที่เขาหรือเธอได้รวบรวมไว้
