ตัวแทนประกันชีวิตทำการตลาดและขายประกันที่จ่ายผลประโยชน์เป็นเงินก้อนเมื่อผู้ถือกรมธรรม์เสียชีวิต บุคคลในตำแหน่งนี้อาจทำงานให้กับ บริษัท เดียวหรือเป็นตัวแทนอิสระขายประกันให้กับหลาย บริษัท ตัวแทนอาจขายนโยบายให้กับบุคคลหรือ บริษัท หรือให้บริการทั้งสองส่วนเท่า ๆ กัน ตัวแทนคาดว่าโดยทั่วไปจะมีความรู้เกี่ยวกับแผนและทางเลือกที่หลากหลายเพื่อช่วยเหลือลูกค้าของเธอในการซื้อผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เหมาะสมกับความต้องการของพวกเขา
ลูกค้าของเธอมักจะซื้อประกันประเภทอื่นจากเธอเนื่องจากการซื้อหลายแผนจาก บริษัท เดียวกันมักจะประหยัดเงินในการชำระเบี้ยประกันรายเดือนทั้งหมด ตัวเลือกการประกันเหล่านี้มักจะรวมถึงการประกันอัคคีภัยบ้านและผู้บาดเจ็บ ประกันสุขภาพโดยทั่วไปก็มีให้บริการจากตัวแทนประกันชีวิต ตัวแทนบางรายได้รับใบอนุญาตให้ขายหลักทรัพย์และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ เช่นกัน
ลูกค้าที่แสดงความสนใจในการซื้อประกันชีวิตจะถูกถามเป็นประจำเพื่อกรอกแบบสอบถามโดยตัวแทนประกันภัย คำถามมักจะมุ่งเน้นไปที่ประวัติสุขภาพครอบครัวประวัติสุขภาพส่วนบุคคลและนิสัยการดำเนินชีวิต การประเมินนี้ช่วยให้ตัวแทนสามารถให้คำแนะนำที่ดีที่สุดเกี่ยวกับแผนการที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้า
มันเป็นเรื่องธรรมดาสำหรับตัวแทนประกันชีวิตที่ต้องการให้ผู้ซื้อประกันได้รับการตรวจร่างกายโดยแพทย์หรือสถานพยาบาลที่ได้รับการแต่งตั้งจาก บริษัท ประกัน โดยทั่วไปการตรวจสุขภาพนี้ถือว่าเหนือกว่าข้อมูลที่ได้รับจากแพทย์ประจำครอบครัวของลูกค้าเนื่องจากโอกาสในการมีอคติมักจะถูกกำจัด โรคเรื้อรังที่ไม่ได้รับการวินิจฉัยหรือประกาศสำหรับปัญหาสุขภาพในอนาคตมักส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อเบี้ยประกันทางการเงินที่ผู้ประกันตนจ่าย
เมื่อตัวแทนประกันชีวิตนำเสนอตัวเลือกนโยบายที่แตกต่างกันเธอมักจะอธิบายพวกเขาในแง่ง่าย ๆ เพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจนโยบายอย่างสมบูรณ์ ไฮไลท์ของคำอธิบายโดยปกติแล้วจะมุ่งเน้นไปที่การชำระเบี้ยประกันรายเดือนข้อยกเว้นนโยบายและจำนวนเงินที่จ่ายให้กับผู้รับผลประโยชน์ ตัวแทนที่มีความสามารถโดยทั่วไปคาดว่าจะสามารถตอบคำถามส่วนใหญ่เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ของเธอได้
ตัวแทนประกันชีวิตที่ประสบความสำเร็จมักจะมีทักษะการสื่อสารที่ยอดเยี่ยมและมีท่าทางที่สะดวกสบาย ความสามารถในการทำให้คนสบายใจเป็นสิ่งสำคัญเมื่อพยายามขายผลิตภัณฑ์ที่จะมีค่าหลังจากการตายของพวกเขา ความสามารถในการอธิบายอย่างชัดเจนถึงความซับซ้อนของพรีเมี่ยมและการยกเว้นยังดึงดูดและรักษาฐานลูกค้าที่แข็งแกร่งเอาไว้
โดยปกติจะต้องมีการพิจารณาวุฒิการศึกษาระดับปริญญาสำหรับตำแหน่งในฐานะตัวแทนประกันชีวิต มีความเข้มข้นของการศึกษาในสถิติเศรษฐศาสตร์หรือบริหารธุรกิจเป็นที่พึงปรารถนา ใบอนุญาตที่ออกโดยหน่วยงานท้องถิ่นหรือภูมิภาคจะต้องทำงานในอาชีพนี้
