paraplanner เป็นบริการทางการเงินมืออาชีพที่ทำการวิจัยแนะนำและดำเนินแผนการลงทุนอย่างละเอียดสำหรับลูกค้า เขามักจะรายงานโดยตรงกับนักวางแผนทางการเงินหนึ่งหรือสองคน ตำแหน่งนี้พบได้ทั่วไปที่ธนาคารหรือ บริษัท การลงทุนและบริการทางการเงิน
เป็นที่เชื่อกันโดยทั่วไปว่าตำแหน่งนี้ถูกสร้างขึ้นครั้งแรกเพื่อบรรเทานักวางแผนทางการเงินของภาระการบริหารงานของงานของพวกเขา นักวางแผนหน้าคนหนึ่งเคยเป็นมากกว่าพนักงานที่ตรวจสอบเอกสารและตรวจสอบข้อเท็จจริงและตัวเลขสำหรับผู้วางแผนทางการเงินของเขา ความเชี่ยวชาญของเขาเกี่ยวกับการเงินและการลงทุนไม่ค่อยมีประโยชน์
เมื่อนักวางแผนการเงินเริ่มได้รับความนิยมมากขึ้นเวลาส่วนใหญ่มักใช้เวลาพบปะกับลูกค้าเพื่อกำหนดเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวโดยทั่วไปและพัฒนากลยุทธ์ที่เหมาะสม หลายคนเริ่มพึ่งพา paraplanners เพื่อขอร้องที่จุดนี้เพื่อช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจเลือกทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง การมอบหมายนี้ทำให้ตารางทางการเงินของนักวางแผนเป็นอิสระเพื่อไปยังลูกค้าใหม่ที่ต้องการคำแนะนำทั่วไป
ลูกค้าการลงทุนมักจะมีการประชุมครั้งแรกกับนักวางแผนทางการเงินซึ่งประเมินความต้องการทางการเงินและระดับการยอมรับความเสี่ยงและแนะนำเส้นทางการลงทุนทั่วไป เมื่อมีพารามิเตอร์เหล่านี้อยู่แล้ว paraplanner จะแนะนำกองทุนและแผนการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง หากแผนการลงทุนที่เสนอนั้นเป็นที่ยอมรับของลูกค้าโดยทั่วไปนักวางแผนทางการเงินจะเปลี่ยนลูกค้าไปเป็นผู้จัดการพาร์ทเนอร์ซึ่งเป็นผู้ทำการซื้อ
จากจุดนั้นไปข้างหน้านักวางแผนส่วนใหญ่จะคอยจับตาดูพอร์ตโฟลิโออย่างใกล้ชิดและตอบคำถามของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง หากลูกค้าต้องการเปลี่ยนแปลงการลงทุนเขามักจะทำการปรับเปลี่ยนเหล่านั้น ผู้มีประสบการณ์ในตำแหน่งนี้โดยปกติจะให้คำแนะนำทางการเงินและการลงทุนแก่ลูกค้าโดยไม่ขึ้นอยู่กับผู้วางแผนทางการเงิน
โดยปกตินักวางแผนหน้าจะกำหนดตารางเวลากับลูกค้าของเขาแต่ละคนเพื่อตรวจสอบพอร์ตการลงทุนและหารือเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาด การนัดหมายเหล่านี้มักจะมีการกำหนดช่วงเวลาหกเดือน หากลูกค้าต้องการคำแนะนำหรือข้อมูลในช่วงเวลานั้นผู้ทำแผนหรือนักวางแผนการเงินมักพร้อมให้ความช่วยเหลือ
ความสำเร็จในการทำ paraplanning มักต้องใช้ทักษะการวิจัยและการวิเคราะห์ที่ดีเยี่ยม โดยทั่วไปแล้ว paraplanner คาดว่าจะเป็นผู้สื่อสารที่ดีทั้งการเขียนและการพูด เนื่องจากโดยปกติเขาจะเป็นผู้ดูแลข้อมูลลูกค้าที่มีความเป็นส่วนตัวสูงโดยทั่วไปความซื่อสัตย์จึงถือเป็นสินทรัพย์ที่แข็งแกร่งสำหรับผู้ที่มีงานนี้
วุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาการเงินการบัญชีหรือการบริหารธุรกิจมักจะต้องสมัครงานนี้ อย่างน้อยสองปีมีประสบการณ์การทำงานในบริการทางการเงินหรือบรรยากาศการธนาคารเป็นที่ต้องการโดยทั่วไป การศึกษาต่อเนื่องและการรับรองการบริการด้านการลงทุนมักจะแนะนำให้กับผู้ทำแผนที่ที่ต้องการตำแหน่งในฐานะนักวางแผนการเงิน
