ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคลทำอะไร?

ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคลเป็นนักบัญชีที่ช่วยให้บุคคลวางแผนและจัดการทรัพยากรทางการเงินของพวกเขา ชื่อเฉพาะของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลถูกกำหนดให้กับนักบัญชีในสหรัฐอเมริกาที่ได้รับประสบการณ์หลายพันชั่วโมงและผ่านการสอบข้อเขียน โดยทั่วไปตำแหน่งงานสามารถนำไปใช้กับมืออาชีพที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศใดก็ได้ที่ให้บริการด้านการวางแผนทางการเงินเป็นหลัก ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่ทำงานให้กับ บริษัท บัญชีและธุรกิจที่ปรึกษาแม้ว่าคนงานที่มีประสบการณ์บางคนเป็นธุรกิจส่วนตัว

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมีความรู้จากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับหลักการประหยัดเงินการลงทุนอย่างชาญฉลาดและการวางแผนสำหรับอนาคต พวกเขาทำงานกับบุคคลและครอบครัวเพื่อประเมินสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันและช่วยให้พวกเขากำหนดเป้าหมายระยะยาวและระยะสั้น ผู้เชี่ยวชาญประเมินปริมาณสินทรัพย์และหนี้สินของลูกค้าเพื่อกำหนดมูลค่าสุทธิและพิจารณาว่าสถานการณ์จะเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรในอนาคตโดยพิจารณาจากการเปลี่ยนแปลงรายได้การเกษียณอายุและการลงทุน ผู้เชี่ยวชาญอาจทำงานร่วมกับลูกค้าในช่วงเวลาสั้น ๆ เพื่อให้ได้รับสถานะทางการเงินของเขาหรือเธอ แต่ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่รักษาฐานลูกค้าเดิมเป็นเวลาหลายปีเพื่อปรับและรักษาแผนของพวกเขาตามความจำเป็น

รายละเอียดและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการตั้งกองทุนเกษียณอายุบัญชีออมทรัพย์พอร์ตการลงทุนและความตั้งใจสุดท้ายนั้นมากเกินไปสำหรับคนจำนวนมากที่จะจัดการด้วยตัวเอง ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลสามารถจัดการหน้าที่ส่วนใหญ่ได้โดยกำหนดจำนวนเงินที่ลูกค้าจะต้องใช้หลังเกษียณและเลือกวิธีที่เหมาะสมที่สุดในการกระจายทรัพยากรของเขาหรือเธอ นอกจากนี้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลสามารถจัดเตรียมและยื่นแบบฟอร์มภาษีของลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุด

บุคคลที่ต้องการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลมักต้องได้รับปริญญาตรีด้านบัญชีอย่างน้อย ในสหรัฐอเมริกาผู้เชี่ยวชาญจะได้รับประกาศนียบัตรรับรองบัญชีส่วนตัว (CPA) โดยการผ่านการสอบรัฐและระดับชาติที่จำเป็น CPA จะต้องได้รับประสบการณ์อย่างน้อย 3,000 ชั่วโมงในเรื่องการเงินส่วนบุคคลติดตามหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องและผ่านการสอบเพิ่มเติมเพื่อเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล

นักบัญชีที่ได้รับประสบการณ์หลายปีในสาขาโดยทั่วไปมีโอกาสมากมายสำหรับความก้าวหน้า CPA ที่ บริษัท บัญชีที่เก่งในงานของเขาหรือเธออาจจะเป็นที่ปรึกษาอาวุโสทำงานกับลูกค้าที่ได้รับความนิยมสูงสุดและดูแลงานของมืออาชีพอื่น ๆ ใน บริษัท ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคลหลายคนตัดสินใจที่จะเปิดการปฏิบัติของตัวเองที่พวกเขาสามารถกำหนดเวลาของตัวเองและจ้างพนักงาน