ธนาคารเพื่อการลงทุนภาคเอกชนเป็นตัวแทนของสถาบันการเงินหรือธนาคารเพื่อการลงทุนที่ทำงานกับ บริษัท เอกชน เขาหรือเธออาจให้คำแนะนำแก่ บริษัท หรือลูกค้าเกี่ยวกับทางเลือกการลงทุนและวิธีการในการระดมทุน ธนาคารเพื่อการลงทุนเอกชนยังจัดการพอร์ตการลงทุนของ บริษัท ธนาคารเพื่อการลงทุนภาคเอกชนจะไม่ให้สินเชื่อหรือรับเงินฝากจากประชาชนทั่วไป
หนึ่งในพื้นที่ที่นายธนาคารการลงทุนภาคเอกชนอาจทำงานคือการควบรวมและซื้อกิจการ ตัวอย่างเช่นในกรณีของการควบรวมกิจการนายธนาคารจะพยายามค้นหาผู้ซื้อหรือ บริษัท ที่มีเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ที่เหมาะสมกับ บริษัท ที่ขาย ในกรณีของการเข้าซื้อกิจการที่ บริษัท พยายามที่จะซื้อหรือซื้อ บริษัท อื่นธนาคารเพื่อการลงทุนภาคเอกชนจะดำเนินการกับ บริษัท ที่เหมาะสมกับสิ่งที่ บริษัท กำลังมองหาซื้อ
หากการควบรวมกิจการหรือการซื้อกิจการเป็นไปในทางที่สงสัยพนักงานธนาคารจะให้คำแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการดำเนินการ เมื่อมีการขายเขาหรือเธออาจช่วย บริษัท ในการปรับโครงสร้างทางการเงินเพื่อให้มีศักยภาพมากขึ้น ข้อดีอย่างหนึ่งของการจัดวางแบบส่วนตัวคือช่วยลดความยุ่งยากใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท ที่เป็นของสาธารณะซึ่งมีไว้ขาย
ธนาคารเพื่อการลงทุนภาคเอกชนยังจัดการธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ทั้งการจัดการและการเจรจาต่อรอง เขาหรือเธอจะทำงานเพื่อแก้ไขความล้มเหลวทางการเงินหรือการขาดดุลงบประมาณภายใน บริษัท เอกชน นายธนาคารประเภทนี้อาจแนะนำการลงทุนทางการเงินสำหรับ บริษัท ที่จะดำเนินการ
นอกเหนือจากด้านการเงินของอาชีพในวาณิชธนกิจส่วนตัวแล้วนายธนาคารหลายคนก็มีส่วนร่วมในการวิจัย สิ่งนี้อาจเกี่ยวข้องกับการศึกษาตลาดและดู บริษัท ที่คล้ายกันแม้ว่าจะ จำกัด เฉพาะ บริษัท ที่เป็น บริษัท มหาชนเนื่องจากข้อมูลทางการเงินที่มีอยู่ การศึกษาเอกสารทางการเงินเป็นอีกส่วนหนึ่งของงานวิจัยที่นักลงทุนภาคเอกชนอาจถูกขอให้ทำ เมื่อใช้การวิจัยที่ได้มาธนาคารมักจะเขียนรายงานและให้คำแนะนำแก่ลูกค้าของเขาหรือเธอตามผลการวิจัย
การเป็นธนาคารเพื่อการลงทุนภาคเอกชนต้องใช้ทักษะด้านคณิตศาสตร์การวิเคราะห์และการบัญชีที่แข็งแกร่ง บางครั้งมันก็จำเป็นต้องให้นายธนาคารทำงานได้ดีในสถานการณ์ที่มีแรงกดดันสูง ในขณะที่ในบางกรณีการศึกษาระดับปริญญาตรีก็เพียงพอที่จะบรรลุตำแหน่งที่ธนาคารเพื่อการลงทุนภาคเอกชนนายธนาคารส่วนใหญ่จบการศึกษาระดับปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) บางหลักสูตรจำเป็นต้องเป็นนายธนาคารเพื่อการลงทุนภาคเอกชนที่ประสบความสำเร็จรวมถึงหลักสูตรด้านการเงินสถิติการบัญชีเศรษฐศาสตร์และการบริหารธุรกิจ
