ที่ปรึกษาด้านประกันภัยช่วยบุคคลและลูกค้าองค์กรในการซื้อกรมธรรม์ประกันภัย โดยทั่วไปที่ปรึกษาด้านการประกันภัยจะเน้นที่การทำการตลาดผลิตภัณฑ์ประเภทหนึ่งเช่นประกันสุขภาพประกันชีวิตหรือประกันทรัพย์สิน ที่ปรึกษาบางคนเป็นพนักงานเต็มเวลาของ บริษัท ประกันภัยในขณะที่คนอื่นเป็นตัวแทนอิสระที่ทำงานกับลูกค้าที่แตกต่างกัน
ที่ปรึกษามีหน้าที่รับผิดชอบในการปกป้องลูกค้าของพวกเขาจากความยากลำบากทางการเงินในอนาคต บุคคลเหล่านี้พบปะกับลูกค้าและหารือเกี่ยวกับสินทรัพย์และหนี้สินของลูกค้า ผู้ให้คำปรึกษาด้านการประกันภัยจะต้องคำนวณจำนวนเงินเอาประกันภัยที่ลูกค้าต้องการเพื่อทดแทนหรือซ่อมแซมทรัพย์สินหากมีความเสียหายสูญหายหรือถูกขโมย ด้วยผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่ปรึกษาจะคำนวณจำนวนเงินที่ผู้รับประโยชน์จะต้องใช้เพื่อชำระหนี้ของผู้ประกันตนและชดเชยการสูญเสียรายได้ของผู้ประกันตน ในทำนองเดียวกันที่ปรึกษาให้ข้อมูลกับลูกค้าเกี่ยวกับประเภทของค่าใช้จ่ายด้านการดูแลสุขภาพที่หน่วยบุคคลหรือครอบครัวอาจต้องเผชิญในช่วงเวลา
เมื่อพิจารณาถึงความต้องการของลูกค้าแล้วที่ปรึกษาด้านการประกันภัยจะต้องค้นหานโยบายการประกันภัยที่เหมาะสมเพื่อนำเสนอ โดยหลักการแล้วนโยบายควรให้ความคุ้มครองที่เพียงพอ แต่ค่าใช้จ่ายของนโยบายต้องอยู่ในช่วงที่ลูกค้าสามารถจ่ายได้อย่างสมเหตุสมผล ที่ปรึกษาที่ว่าจ้างโดย บริษัท ที่เฉพาะเจาะจงอาจมีผลิตภัณฑ์ขนาดเล็กจำนวนมากที่จะแนะนำในขณะที่ตัวแทนอิสระสามารถขายนโยบายในนามของ บริษัท ประกันภัยหลายแห่งได้ ทักษะการขายที่ดีนั้นมีความสำคัญสำหรับที่ปรึกษาเพราะในหลาย ๆ บริษัท ประกันภัยมีการแข่งขันกันอย่างดุเดือดสำหรับลูกค้า ที่ปรึกษาสามารถขายนโยบายให้กับบุคคลหรือกลุ่มลูกค้าผ่านแผนการสนับสนุนของนายจ้าง
เมื่อชักชวนลูกค้าให้ซื้อนโยบายที่ปรึกษาจะต้องกรอกใบสมัครที่มีข้อมูลของลูกค้าอยู่ในรายการ ในหลาย ๆ กรณีที่ปรึกษาประกันภัยจะต้องรวบรวมเบี้ยประกันภัยเบื้องต้นจากลูกค้าและส่งการชำระเงินพร้อมกับใบสมัครไปยังผู้ให้บริการประกันภัย บริษัท ประกันภัยสามารถปฏิเสธใบสมัครจากบุคคลหรือนิติบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง ในบางกรณีที่ปรึกษาจะต้องติดต่อประสานงานระหว่างผู้จัดการการจัดจำหน่ายและผู้สมัครจนกว่าจะมีการตกลงประนีประนอมกันในแง่ของระดับราคาและระดับความคุ้มครอง
นอกเหนือจากการเรี่ยไรการขายใหม่ที่ปรึกษาส่วนใหญ่จะพบปะกับลูกค้าที่มีอยู่เป็นประจำเพื่อพิจารณาว่าความต้องการของแต่ละบุคคลเปลี่ยนแปลงไปหรือไม่ บางครั้งสัญญาเก่าจะถูกแทนที่ด้วยนโยบายใหม่หากลูกค้าและที่ปรึกษาตกลงว่าระดับความครอบคลุมของนโยบายเก่านั้นไม่เพียงพออีกต่อไป นอกจากนี้ที่ปรึกษายังให้คำแนะนำกับลูกค้าเกี่ยวกับการซื้อนโยบายประเภทใหม่เนื่องจากพวกเขาเข้าสู่ขั้นตอนต่าง ๆ ในชีวิตของพวกเขาเช่นการซื้อค่างวดเพื่อสร้างรายได้จากการเกษียณอายุ
โดยทั่วไปแล้วที่ปรึกษาประกันภัยจะได้รับค่าคอมมิชชั่นที่ผูกกับเบี้ยประกันกรมธรรม์ มีกฎระเบียบอยู่ในหลายประเทศที่ป้องกันไม่ให้ที่ปรึกษาทำโดยเจตนาให้ลูกค้าซื้อประกันที่ไม่จำเป็นโดยมีเจตนาสร้างค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติม คนขายประกันมักจะได้รับใบอนุญาตและผู้ที่กระทำในลักษณะที่ผิดจรรยาบรรณอาจถูกปรับหรือถูกเพิกถอนใบอนุญาต
