ที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงิน (FMA) คือบุคคลที่ทำตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยสถาบันหลักทรัพย์แคนาดา (CSI) สำหรับการแต่งตั้งในอุตสาหกรรมการเงินของแคนาดา CSI ยกเลิกการแต่งตั้งเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2551 และแทนที่ด้วยมาตรฐานการรับรองใหม่โปรแกรม Chartered Professional Strategic Wealth® แม้ว่าการแต่งตั้งที่ปรึกษาการจัดการทางการเงินจะไม่ได้รับการเสนออีกต่อไป แต่ CSI ได้อนุญาตให้บุคคลที่ทำตามข้อกำหนดในการรับการแต่งตั้งเรียบร้อยแล้ว เช่นเดียวกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงินที่ได้รับการรับรองจะทำหน้าที่เป็นผู้วางแผนทางการเงินสำหรับ บริษัท และบุคคลทั่วไปโดยให้คำปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมค่าคอมมิชชั่นหรือร้อยละของสินทรัพย์
โปรแกรมการรับรองที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงินขึ้นอยู่กับหลักสูตรและการสอบที่ได้รับการสนับสนุนจาก CSI ในการรับการแต่งตั้ง FMA ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจะต้องจบหลักสูตรด้วยคะแนนอย่างน้อย 60 เปอร์เซ็นต์ก่อนที่จะทำการสอบหกครั้งเพื่อให้กระบวนการรับรองเสร็จสมบูรณ์ โปรแกรมนี้คล้ายกับการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองซึ่งมีให้ในสหรัฐอเมริกาแคนาดาและอีกหลายประเทศ
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการรับรอง FMA ผู้เชี่ยวชาญแต่ละคนต้องฝึกอบรมนานกว่า 500 ชั่วโมงโดยการเรียนในสถาบันการศึกษาระดับอุดมศึกษาและสถาบันการศึกษาเอกชน หลักสูตรสามารถสำเร็จได้ในการตั้งค่าห้องเรียนแบบดั้งเดิมหรือผ่านโปรแกรมการเรียนทางไกล การสอบทั้งหมดได้รับการตรวจสอบโดย CSI เพื่อให้การรับรองเป็นที่ปรึกษาการจัดการทางการเงิน
หลังจากได้รับการรับรองที่ปรึกษาการจัดการทางการเงินสามารถให้คำปรึกษาและการวางแผนทางการเงินแก่ลูกค้าได้ การวางแผนทางการเงินอาจรวมถึงการรวบรวมข้อมูลการวางแผนเป้าหมายทางการเงินการพัฒนาแผนทางการเงินและการติดตามความคืบหน้าของลูกค้า นักวางแผนทางการเงินที่มีการกำหนด FMA สามารถปรึกษากับลูกค้าเกี่ยวกับการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ตัวเลือกการเกษียณอายุทางการเงินการจัดการสินทรัพย์การวางแผนการศึกษาตัวเลือกภาษีและการจัดการความเสี่ยง
ในบางกรณีที่ปรึกษาอาจช่วยลูกค้าชี้แจงสถานะทางการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษีหรือทางกฎหมาย ที่ปรึกษาที่ลงทะเบียนยังช่วยให้ลูกค้าวางแผนสำหรับเป้าหมายทางการเงินระยะสั้นและระยะยาวในขณะที่เตรียมพอร์ตการลงทุนที่ตรงกับความต้องการของครอบครัวและ บริษัท คำแนะนำของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลมักให้ความอุ่นใจแก่ผู้ที่เผชิญกับความเสี่ยงทางการเงิน
งานเพิ่มเติมของที่ปรึกษาการจัดการทางการเงินรวมถึงการให้คำปรึกษากับลูกค้าเกี่ยวกับประเด็นด้านกฎระเบียบจริยธรรมและกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเงิน ที่ บริษัท บางแห่งที่ปรึกษาทางการเงินให้ความช่วยเหลือด้านการตลาดและการรักษาลูกค้า หลายคนแสวงหาคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มการเงินที่มั่นคงสำหรับการเกษียณ นอกจากนี้ บริษัท เอกชนอาจมองหาที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยเหลือพนักงานในการออมทรัพย์การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนเกษียณอายุ ที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงินยังต้องการคำอธิบายเกี่ยวกับความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์การลงทุนและตัวเลือกทางการเงินสำหรับบุคคลและองค์กรเอกชน
