ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุนภาษีการประกันภัยการเกษียณอายุและเรื่องการเงินอื่น ๆ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนอาจเชี่ยวชาญในการให้คำแนะนำในประเภทเดียวเช่นการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์ประกันภัย นอกจากนี้เขายังอาจมีใบรับรองมืออาชีพประเภทอื่นหรือการกำหนดที่ให้สิทธิ์เขาในการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท โดยปกติแล้วคำว่า "ลงทะเบียน" หมายถึงหน่วยงานของรัฐได้ให้ใบอนุญาตแก่บุคคลในการให้บริการ ในกรณีนี้มันจะเป็นบริการทางการเงิน บุคคลที่กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนหรือที่ปรึกษาการลงทุนสามารถติดต่อหน่วยงานของรัฐเพื่อตรวจสอบว่ามีใครยื่นเรื่องร้องเรียนต่อที่ปรึกษาคนใดคนหนึ่งหรือไม่
มีความแตกต่างระหว่างที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนและที่ปรึกษาการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนอาจให้คำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินในขณะที่ที่ปรึกษาการลงทุนไม่ได้ ที่ปรึกษาการลงทุนมักจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนเท่านั้น นอกจากนี้ที่ปรึกษาการลงทุนบางรายให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนบางประเภทเท่านั้นเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงหุ้นหรือยานพาหนะการลงทุนอื่น ๆ ในทางตรงกันข้ามที่ปรึกษาทางการเงินหรือนักวางแผนทางการเงินอาจให้คำแนะนำในหลาย ๆ ด้านเช่นภาษีการเกษียณอายุการประกันภัยและการลงทุน
โดยทั่วไปแล้วสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) กำหนดให้ที่ปรึกษาการลงทุนลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. หากบุคคลนั้นจัดการเงินมากกว่าจำนวนเงินที่ระบุ หากที่ปรึกษาการลงทุนบริหารจัดการน้อยกว่าจำนวนที่กำหนดไว้การลงทะเบียนเพียงอย่างเดียวที่จำเป็นต้องมีคือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐในรัฐที่ที่ปรึกษาดำเนินธุรกิจ ดังนั้นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนกับ ก.ล.ต. หรือกับรัฐตราบใดที่ที่ปรึกษาทางการเงินไม่ได้จัดการการลงทุนในนามของลูกค้า การลงทะเบียนของรัฐบาลหรือการออกใบอนุญาตของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักขึ้นอยู่กับประเภทของบริการหรือผลิตภัณฑ์ที่บุคคลนั้นเสนอ
สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักถึงความแตกต่างของวิธีการชำระเงินที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษาการลงทุน วิธีการชำระเงินที่แตกต่างกัน ได้แก่ ค่าคอมมิชชั่นอัตรารายชั่วโมงอัตราร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการหรือค่าธรรมเนียมคงที่ วิธีการชำระเงินแต่ละวิธีอาจมีผลต่อคำแนะนำที่ผู้ให้คำปรึกษามอบให้กับลูกค้า นี่คือเหตุผลที่มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับลูกค้าที่จะเข้าใจวิธีการชำระเงิน
หากบุคคลอ้างว่าเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนบุคคลนั้นอาจยืนยันการลงทะเบียนกับหน่วยงานของรัฐหรือกับองค์กรเอกชนที่ได้รับการแต่งตั้งดังกล่าว องค์กรเอกชนที่ให้การรับรองมืออาชีพสามารถให้ข้อมูลเกี่ยวกับหลักสูตรที่จำเป็นในการขอรับการรับรอง นอกจากนี้ยังอาจให้ข้อมูลเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องของที่ปรึกษาทางการเงิน องค์กรอาจจัดให้มีข้อมูลเกี่ยวกับการร้องเรียนที่ผู้อื่นอาจยื่นเรื่องต่อที่ปรึกษาโดยเฉพาะ ในที่สุดมันอาจจะทำให้สาธารณชนรับรู้ว่าที่ปรึกษาที่เฉพาะเจาะจงยังคงอยู่ในสถานะที่ดีกับองค์กร
