ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนคืออะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียน (RFC®) เป็นตำแหน่งหรือตำแหน่งที่ได้รับจากสมาคมระหว่างประเทศของที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียน (IARFC) IARFC เป็นองค์กรเอกชนที่ไม่หวังผลกำไร ในการรับRFC®นักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องผ่านการตรวจสอบของ IARFC และตอบสนองความต้องการอื่น ๆ เช่นมีวุฒิการศึกษาในการวางแผนทางการเงิน หลังจากนั้นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนจะต้องปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณของ IARFC และดำเนินการหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องเพื่อรักษาตำแหน่ง RFC®เป็นชื่อเรื่องระดับมืออาชีพประเภทเดียวที่มีให้สำหรับนักวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินที่ต้องการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนจะต้องผ่านการทดสอบของ IARFC ซึ่งครอบคลุมหลายด้านเช่นค่างวดการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หลักทรัพย์และการจัดสรรการลงทุน ก่อนที่ผู้สมัครจะต้องทำการทดสอบเขาจะต้องมีการแต่งตั้งอย่างมืออาชีพเช่น Chartered Life Underwriter (CLU), ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC) หรือการแต่งตั้งอื่นที่ IARFC ยอมรับ วิทยาลัยอเมริกันมอบทุนให้ CLU และ ChFC หากผู้สมัครขาดวุฒิการศึกษาระดับมืออาชีพการวางแผนด้านการเงินจากวิทยาลัยหรือมหาวิทยาลัยที่ได้รับการรับรองก็เป็นที่ยอมรับเช่นกัน ผู้สมัครจะต้องมีประสบการณ์สี่ปีในการวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนต้องปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณของ IARFC หลักจรรยาบรรณมีหน้าที่หลายประการเช่นการปฏิบัติตามกฎหมายที่ใช้บังคับกับการวางแผนทางการเงินการวางผลประโยชน์ของลูกค้าเหนือของตนเองและการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่สมเหตุสมผล ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนจะต้องใช้เวลา 40 ชั่วโมงของหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องในการวางแผนทางการเงินเป็นประจำทุกปี IARFC อาจเพิกถอนการกำหนดRFC®หากนักวางแผนไม่ปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณล้มเหลวในการรักษาข้อกำหนดด้านการศึกษาหรือมีใบอนุญาตประกอบวิชาชีพเช่นใบอนุญาตขายหลักทรัพย์หรือประกันที่ถูกเพิกถอนโดยหน่วยงานอื่นของรัฐ

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนเป็นเพียงหนึ่งในหลายรายชื่อที่นักวางแผนการเงินให้ไว้ ตัวอย่างของการกำหนดอื่น ๆ ได้แก่ ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFC) ผู้วางแผนทางการเงินที่ลงทะเบียน (RFP) ที่ปรึกษาการจัดการการลงทุนที่ได้รับการรับรอง (CIMC) หรือผู้ให้คำปรึกษาด้านการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุที่ได้รับอนุญาต เนื่องจากการวางแผนทางการเงินเป็นอุตสาหกรรมที่ไม่มีการควบคุมองค์กรเอกชนหลายแห่งจึงเกิดขึ้นและพวกเขาสร้างอาชีพที่มีความเชี่ยวชาญ องค์กรกำหนดเกณฑ์และให้การกำหนดแก่ทุกคนที่ตรงตามข้อกำหนด ก่อนที่จะจ้างนักวางแผนทางการเงินเป็นการดีที่สุดที่ผู้บริโภคจะทำการบ้านของเขาหรือเธอด้วยการตรวจสอบนักวางแผนทางการเงินและองค์กรที่ได้รับการแต่งตั้งอย่างมืออาชีพ