ในการดำเนินการโอนเงินคุณควรติดต่อบริการหรือสถาบันที่จะอำนวยความสะดวกให้บริการโอนเงินให้คุณก่อน ในหลายกรณีสถาบันเป็นธนาคารหรือคุณอาจต้องการใช้บริการโอนเงินที่ไม่ใช่ธนาคารเช่น Western Union เจ้าหน้าที่อำนวยความสะดวกจะแจ้งให้คุณทราบว่ามีข้อมูลใดบ้างที่จำเป็นในการดำเนินการตามคำขอของคุณ ข้อมูลนี้อาจแตกต่างกันไปตามสถาบันและกฎหมายว่าด้วยการโอนเงินในเขตอำนาจศาลของคุณ
หากคุณวางแผนที่จะใช้บริการโอนเงินระหว่างธนาคารกับธนาคารคุณควรเลือกธนาคารที่คุณจะให้เงินทุนก่อนเพื่อให้ธนาคารสามารถโอนเงินให้คุณได้ โดยทั่วไปแล้วคุณควรใช้บริการของธนาคารที่คุณมีบัญชีเนื่องจากสามารถโอนเงินโดยตรงจากกองทุนของคุณเองและคุณอาจประหยัดเงินในค่าธรรมเนียมการโอนเงินซึ่งเป็นจำนวนมาก เนื่องจากกฎระเบียบเกี่ยวกับการโอนเงินระหว่างสถาบันการเงินอาจมีการเปลี่ยนแปลงคุณควรติดต่อธนาคารของคุณและสอบถามเกี่ยวกับกระบวนการโอนเงิน ธนาคารสามารถบอกคุณว่าคุณต้องการเอกสารอะไรบ้างรวมถึงการโอนเงินจากระยะไกลผ่านบริการออนไลน์หรือโทรศัพท์หรือว่าคุณจะต้องไปที่ธนาคารด้วยตนเอง ตามกฎทั่วไปธนาคารจะต้องการข้อมูลธนาคารรวมถึงหมายเลขเส้นทางธนาคารและหมายเลขบัญชีของฝ่ายที่คุณต้องการโอนเงิน
หากคุณหรือผู้รับไม่มีบัญชีธนาคารคุณอาจต้องการส่งเงินผ่านบริการโอนเงินเชิงพาณิชย์ เวสเทิร์นยูเนี่ยนน่าจะเป็นที่รู้จักดีที่สุดในบริการเหล่านี้ บริการอาจเสนอวิธีการโอนเงินหลายวิธีรวมถึงการส่งการโอนเงินผ่านแบบฟอร์มออนไลน์ทางโทรศัพท์หรือโดยไปที่สำนักงานหรือตัวแทนของบริการโอนเงินด้วยตนเอง เมื่อคุณชำระค่าบริการคุณจะได้รับหมายเลขธุรกรรมที่คุณสามารถใช้ในการติดตามและตรวจสอบการโอนเงินของคุณและผู้รับของคุณสามารถใช้ในการเรียกร้องเงิน บริการบางอย่างออกบัตรเดบิตให้กับผู้บริโภคที่สามารถใช้บัตรเพื่อรับเงินอย่างปลอดภัยจากบริการโอนเงิน โดยทั่วไปผู้รับจะมีตัวเลือกในการเยี่ยมชมสำนักงานหรือตัวแทนบริการโอนเงินเพื่อรับเงินในรูปแบบของเช็คหรือเงินสด
