งบการเงินส่วนบุคคลเป็นเอกสารที่แสดงถึงสถานะทางการเงินปัจจุบันของแต่ละบุคคล รายละเอียดที่รวมอยู่ในงบประเภทนี้โดยปกติจะรวมถึงข้อมูลเช่นสินทรัพย์ส่วนบุคคลของบุคคลพร้อมกับข้อมูลเกี่ยวกับหนี้สินส่วนบุคคลแหล่งที่มาของรายได้และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเงินของแต่ละบุคคล เอกสารประเภทนี้มักจะต้องใช้เมื่อผู้บริโภคใช้สำหรับสินเชื่อส่วนบุคคลบางประเภทการจำนองหรือความช่วยเหลืออื่น ๆ
โดยปกติแล้วโครงสร้างของงบการเงินส่วนบุคคลจะเรียกรวมถึงรูปแบบที่แตกต่างกันหลายรูปแบบในแพ็คเกจโดยรวม งบดุลมักจะทำหน้าที่เป็นใบปะหน้าสำหรับแถลงการณ์ซึ่งให้ภาพรวมโดยย่อของสินทรัพย์และหนี้สินของแต่ละบุคคล โดยปกติแล้วจะมีการแนบข้อมูลเพื่อสนับสนุนรายการโฆษณาในงบดุลและมักจะรวมถึงงบรายได้ใบแจ้งยอดธนาคารและบัตรเครดิต รูปแบบอื่น ๆ อาจรวมอยู่ในคำแถลงความรับผิดชอบของทรัพย์สินต่าง ๆ ที่ผู้บริโภคครอบครองรวมถึงอสังหาริมทรัพย์คอลเล็กชั่นงานศิลปะและสินทรัพย์อื่น ๆ ที่พิจารณาว่าเป็นมูลค่าและตลาด
มีหลายสถานการณ์ที่ผู้บริโภคอาจถูกเรียกร้องให้จัดทำและแสดงงบการเงินส่วนบุคคล ไม่ใช่เรื่องผิดปกติที่ผู้ให้กู้จะต้องใช้เอกสารทางการเงินที่ให้ข้อมูลเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการพิจารณาสินเชื่อ จำนวนรายละเอียดที่ต้องถูกรวมมักจะขึ้นอยู่กับแนวทางที่ผู้ให้กู้แต่ละรายกำหนดรวมถึงกฎหมายของรัฐบาลที่เกี่ยวข้องกับการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคล จำนวนเงินกู้อาจมีผลกระทบต่อจำนวนข้อมูลที่รวมอยู่ในงบการเงินส่วนบุคคลเนื่องจากผู้ให้กู้จะมีความเสี่ยงมากขึ้นเมื่อขยายสินเชื่อในจำนวนที่มากขึ้นและเงื่อนไขที่ยาวขึ้น
องค์กรที่ให้ความช่วยเหลือทางการเงินมักจะต้องการงบการเงินส่วนบุคคลซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการสำหรับผู้สมัครที่มีคุณสมบัติ ตัวอย่างเช่นองค์กรที่ให้ความช่วยเหลือทางการเงินเพื่อการศึกษาต่อเนื่องจะพิจารณาทรัพยากรของนักเรียนอย่างใกล้ชิดตรวจสอบว่าสถานการณ์ทางการเงินของผู้สมัครชี้ให้เห็นว่าจำเป็นต้องได้รับความช่วยเหลือแล้วพิจารณาว่าจะได้รับความช่วยเหลือมากน้อยเพียงใด เมื่อยื่นขอความช่วยเหลือทางการเงินทุกประเภทตั้งแต่การให้สินเชื่อจนถึงการช่วยเหลือทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องปฏิบัติตามแนวทางที่ให้ไว้ด้วยความระมัดระวังในการจัดเรียงข้อมูลในรูปแบบใดก็ตามที่ผู้ให้กู้หรือผู้ให้อนุญาตกำหนด การทำเช่นนี้จะเพิ่มโอกาสในการได้รับการพิจารณาอย่างเต็มที่และอาจส่งผลให้ได้รับเงินกู้หรือความช่วยเหลือที่ต้องการ
