กองทุนรวมหุ้นบุริมสิทธิ์เป็นเครื่องมือการลงทุนที่มีหุ้นบุริมสิทธิที่ออกโดย บริษัท เท่านั้น กองทุนเหล่านี้น่าดึงดูดสำหรับผู้ที่ต้องการหารายได้จากการลงทุนเนื่องจากกองทุนหุ้นบุริมสิทธิ์จ่ายเงินปันผลเป็นประจำ กองทุนรวมหุ้นบุริมสิทธิ์ส่วนใหญ่เป็นกองทุนปิดที่มีจำนวนหุ้น จำกัด ที่มีหุ้นจาก บริษัท ในภาคเศรษฐกิจใดภาคหนึ่งโดยเฉพาะ
บริษัท ออกหุ้นสองประเภท: หุ้นสามัญและหุ้นที่ต้องการ หุ้นทั้งสองเป็นตัวแทนของสัดส่วนการถือหุ้นใน บริษัท แต่ผู้ถือหุ้นสามัญมีสิทธิออกเสียงในขณะที่ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ์ไม่มี หุ้นบุริมสิทธิ์จ่ายเงินปันผลคงที่ซึ่งมักจะเกินกว่าเงินปันผลแปรผันที่จ่ายให้กับผู้ถือหุ้นสามัญ เมื่อ บริษัท ยื่นฟ้องล้มละลายผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิสามารถอ้างสิทธิ์ในทรัพย์สินของ บริษัท ก่อนผู้ถือหุ้นสามัญและ บริษัท หลังจะได้รับเงินใด ๆ หากผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิทุกคนพอใจแล้ว บริษัท ตัวทำละลายจะไม่จ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญจนกว่าผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิทุกคนจะได้รับเงินปันผล
กองทุนรวมส่วนใหญ่ประกอบด้วยหุ้นพันธบัตรและสินค้าอื่น ๆ ที่หลากหลาย ดังนั้นกองทุนรวมทั่วไปจึงไม่เหมาะที่จะมีเพียงหุ้นที่ต้องการ กองทุนรวมหุ้นบุริมสิทธิแบบปิดมีจำนวนหุ้นที่กำหนดและนักลงทุนสามารถซื้อหุ้นในกองทุนระหว่างการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนครั้งแรก (IPO) หลังจากนักลงทุนเสนอขายหุ้น IPO ไม่สามารถซื้อหุ้นของกองทุนโดยตรง แต่ผู้ถือหุ้นเดิมสามารถขายหุ้นในตลาดการลงทุนรองได้ การซื้อขายหุ้นเช่นหุ้นและราคามีความผันผวนตามอุปสงค์และอุปทานมากกว่ามูลค่าของหุ้นอ้างอิง
หุ้นบุริมสิทธิ์มักจ่ายเงินปันผลสูงและเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับหุ้นกู้ภาคเอกชน พันธบัตรเป็นการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้นเนื่องจากในการล้มละลายขององค์กรผู้ถือหุ้นกู้จะต้องชำระเงินก่อนผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ กำไรที่ยิ่งใหญ่ของหุ้นนั้นบ่งบอกถึงความเสี่ยงที่ผู้ถือหุ้นจะต้องอดทน กองทุนรวมหุ้นบุริมสิทธิ์มีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นแต่ละตัวเพราะหาก บริษัท ใด บริษัท หนึ่งล้มละลายเพียงหุ้นนั้นเท่านั้นที่จะสูญเสียมูลค่าเมื่อเทียบกับกองทุนรวมทั้งหมด
บางครั้งหุ้นของกองทุนรวมหุ้นบุริมสิทธิ์พิสูจน์ให้เห็นว่ามีสภาพคล่องต่ำกว่าหุ้นของกองทุนรวมอื่นหากผู้ถือหุ้นไม่สามารถหาผู้ซื้อที่ต้องการจับคู่ราคาที่ต้องการ ผู้ที่มีหุ้นในกองทุนรวมทั่วไปสามารถไถ่ถอนหุ้นได้โดยขายคืนให้กับ บริษัท กองทุนรวม กองทุนรวมหุ้นบุริมสิทธิ์นั้นมีความผันผวนมากกว่ากองทุนรวมอื่น ๆ เนื่องจากกองทุนโดยทั่วไปมีเพียงหุ้นจากภาคเศรษฐกิจเดียว เมื่อภาคใดมีส่วนแบ่งราคาที่สูงขึ้น แต่สิ่งที่ตรงกันข้ามเกิดขึ้นเมื่อภาคธุรกิจมีประสิทธิภาพต่ำ
