การฉ้อโกงของธนาคารเป็นอาชญากรรมทางการเงินที่ร้ายแรงซึ่งเกี่ยวข้องกับการได้มาซึ่งเงินที่ผิดกฎหมายจากธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ กรณีการฉ้อโกงของธนาคารนั้นมักจะแตกต่างจากการปล้นธนาคารโดยทันทีเนื่องจากพวกเขาต้องอาศัยการใช้กลอุบายหลอกลวงและความมั่นใจมากกว่าการคุกคามหรือการใช้ความรุนแรง คดีฉ้อโกงธนาคารมีหลายรูปแบบรวมถึงเช็คโกงหลายประเภทการขโมยข้อมูลส่วนตัวการยักยอกและการฉ้อโกงเอกสาร
คดีฉ้อโกงธนาคารหลายแห่งเกี่ยวข้องกับการโจรกรรมการปลอมแปลงการเปลี่ยนแปลงหรือการใช้เช็คในทางที่ผิด รูปแบบที่ง่ายที่สุดของการฉ้อโกงประเภทนี้อาจเป็นการตรวจสอบการโจรกรรมที่อาชญากรขโมยตรวจสอบจากบุคคลอื่นจากนั้นใช้เพื่อทำการซื้อ อาชญากรอาจใช้การปลอมแปลงเพื่อเปลี่ยนแปลงเช็คที่พวกเขาได้รับสำหรับการทำธุรกรรมเช่นการเปลี่ยนเช็ค $ 20 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นเช็ค $ 200 USD โดยการเพิ่มศูนย์ ผู้ค้าสามารถช่วยป้องกันการตรวจสอบการฉ้อโกงโดยกำหนดนโยบายการระบุที่เข้มงวดเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าไม่สามารถใช้เช็คที่ไม่ผ่านการตรวจสอบผ่าน ID ผู้บริโภคยังสามารถช่วยหยุดการฉ้อโกงกรณีธนาคารโดยการตรวจสอบประวัติการตรวจสอบอย่างละเอียดเพื่อให้แน่ใจว่าการตรวจสอบทั้งหมดตรงกับใบเสร็จรับเงิน
ตรวจสอบการฉ้อโกงสามารถทำได้โดยเจ้าของที่ถูกต้องของการตรวจสอบ เช็ค kiting หรือผ่านการตรวจสอบที่ไม่ดีเป็นประเภทของการฉ้อโกงธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการเขียนเช็คแม้จะรู้ว่ามีเงินไม่เพียงพอในบัญชีธนาคารที่จะครอบคลุมการซื้อ เช็คที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งในรูปแบบของการตรวจสอบการโกงนี้คือสาเหตุที่ธุรกิจหลายแห่งยอมรับการตรวจสอบที่มีมูลค่าเป็น USD เท่านั้นและเหตุใดสถาบันการเงินหลายแห่งจึงคิดค่าธรรมเนียมสูงสำหรับเช็คที่ตีกลับ
กรณีการฉ้อโกงของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการขโมยข้อมูลส่วนตัวเป็นปัญหาที่ร้ายแรงและกำลังเติบโตในยุคของอินเทอร์เน็ต เมื่อมีการทำธุรกรรมออนไลน์จำนวนมากโจรและแฮ็กเกอร์มักจะสามารถเข้าถึงบัญชีธนาคารและข้อมูลบัตรเครดิตจากผู้บริโภคที่ไม่รู้ตัว ผู้ฉ้อโกงยังสามารถใช้ชื่อและที่อยู่ที่ได้รับเพื่อสมัครบัญชีที่ฉ้อโกงบัตรเครดิตและสินเชื่อ
การฉ้อฉลเกิดขึ้นเมื่อพนักงานธนาคารขโมยเงินจากลูกค้าหรือจากธนาคารเอง ธนาคารป้องกันการฉ้อฉลอย่างจริงจังในหลากหลายวิธีเนื่องจากการฉ้อโกงธนาคารประเภทนี้อาจสร้างความเสียหายอย่างมากต่อชื่อเสียงของสถาบัน กรณีการฉ้อโกงของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการโจรกรรมภายในมักได้รับการจัดการโดยผู้มีอำนาจจำนวนมากภายในสาขาของธนาคารเนื่องจากพวกเขามีโอกาสเข้าถึงมากที่สุดและมีการรับรู้โดยทั่วไปว่าเชื่อถือได้
การฉ้อโกงเอกสารเกี่ยวข้องกับการสร้างเอกสารปลอมเพื่อช่วยผู้หลอกลวงในการขอสินเชื่อหรือเปิดบัญชี เอกสารที่อาจเป็นของปลอมรวมถึงบัตรประจำตัวประชาชน, ทรัพย์สิน, การอ้างอิงหรือรายงานสินทรัพย์จากสถาบันอื่น ๆ ผู้หลอกลวงอาจใช้เอกสารเหล่านี้เพื่อเปิดบัญชีภายใต้อัตลักษณ์ที่สันนิษฐานหรือเพื่อรับอัตราพิเศษและตัวเลือกบัญชี ในบางกรณีอาชญากรจะพยายามกู้เงินโดยใช้ชื่อปลอมและเอกสารปลอมจากนั้น "หายไป" หลังจากได้รับเงินแล้วปล่อยให้ธนาคารขาดทุนอย่างร้ายแรง
