การจัดการเงินสดหมายถึงการจัดการเงินสดขององค์กรเพื่อให้การใช้งานมีคุณค่ามากที่สุดสำหรับธุรกิจ นี่อาจหมายถึงการวางแผนที่จะเก็บเงินสดในปริมาณที่เหมาะสมและวางแผนสำหรับเงินสดที่ บริษัท ไม่จำเป็นต้องมีไว้สำหรับการดำเนินธุรกิจ ผู้จัดการเงินสดวางแผนป้องกันและลงทุนสินทรัพย์เงินสด ส่วนพื้นฐานของการวางแผนสำหรับการจัดการเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพรวมถึงการรู้ว่าควรมีเงินสดอยู่ในมือจัดการธุรกรรมเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพและลงทุนเงินสดส่วนเกินในหลักทรัพย์ที่จะเพิ่มมูลค่าของเงินของ บริษัท
การจัดการเงินสดเกี่ยวข้องกับการจัดการสภาพคล่องหรือสินทรัพย์เงินสดที่มีให้กับ บริษัท เมื่อการจัดการเงินสดดำเนินการอย่างถูกต้อง บริษัท มีเงินที่ต้องใช้ในการดำเนินธุรกิจรายวันและบัญชีค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดในขณะที่ได้รับเงินลงทุนจากเงินสดพิเศษ การจัดการเงินสดที่ไม่ดีอาจทำให้ บริษัท ขาดเงินที่ต้องใช้ในการดำเนินธุรกิจ นอกจากนี้ยังสามารถวาง บริษัท ที่มีความเสี่ยงสำหรับการสูญเสียเงินสดเช่นการโจรกรรมหรือการยักยอกเงิน
กระแสเงินสดเกี่ยวข้องกับเงินที่นำเข้ามาในองค์กร นี่อาจเป็นจุดขายที่สถานประกอบการค้าปลีกหรือผ่านระบบการชำระเงินออนไลน์ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ การจัดการการไหลเข้าของเงินสดเกี่ยวข้องกับการติดตามจำนวนเงินสดที่ บริษัท คาดว่าจะได้รับเมื่อเทียบกับการไหลเข้าของเงินสดที่ได้รับและคิดค้นระบบเพื่อป้องกันการสูญเสียระหว่างกระบวนการไหลเข้าของเงินสด การสูญเสียที่เกิดขึ้นระหว่างการไหลเข้าของเงินสดอาจรวมถึงข้อผิดพลาดทางบัญชีส่วนลดสินค้าหรือการโจรกรรม
การจัดการกระแสเงินสดที่ไหลออกหมายถึงการจัดการเงินสดที่ออกไปจากองค์กร ซึ่งอาจรวมถึงการจ่ายพนักงานและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจรวมถึงค่าบำรุงรักษาค่าไฟฟ้าและการซื้ออสังหาริมทรัพย์ ทรัพย์สินที่ บริษัท อาจซื้อประกอบด้วยที่ดินอาคารและอุปกรณ์ที่จำเป็นในการดำเนินธุรกิจ หากเงินสดไม่สามารถชำระค่าใช้จ่ายได้ บริษัท อาจได้รับผลกระทบจากการหยุดผลิตหรือการลงโทษทางการเงินสำหรับตั๋วเงินล่าช้า
เงินสดอาจเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้องค์กรประสบความสำเร็จ แต่ก็มีค่าใช้จ่าย การจัดการกับตั๋วเงินคลังจริงเป็นเงินสดต้องมีการจัดเก็บ การจัดการเงินสดด้วยระบบอิเล็กทรอนิกส์ต้องใช้ระบบคอมพิวเตอร์ซอฟต์แวร์และบ่อยครั้งที่องค์กรธนาคาร เนื่องจากเงินสดมีค่าบำรุงรักษาผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการเงินสดมักจะชดเชยค่าใช้จ่ายนี้โดยการลงทุนเงินสดพิเศษในหลักทรัพย์ที่จะเพิ่มการลงทุนขององค์กร การลงทุนที่ใช้ในการจัดการเงินสดอาจเป็นทรัพย์สินและสินค้าทางกายภาพ แต่ส่วนใหญ่มักเกี่ยวข้องกับการลงทุนทั่วไปเช่นหุ้นและพันธบัตร
