ประเภทของการฉ้อโกงของสถาบันการเงินนั้นแทบจะไม่ จำกัด เท่ากับจำนวนอาชญากรที่ก่ออาชญากรรม แม้ว่ารายละเอียดของแต่ละโครงการอาจแตกต่างกันไป แต่การหลอกลวงเหล่านี้ส่วนใหญ่แบ่งออกเป็นสองประเภท: ตรวจสอบการฉ้อโกงและการหลอกลวงทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยทั่วไปผู้ที่กระทำการตรวจสอบการฉ้อโกงใช้ร่างที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อรับเงินและการฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์ใช้ข้อมูลที่รวบรวมได้ทางอินเทอร์เน็ต
การฉ้อโกงของสถาบันการเงินประเภทหนึ่งที่พบมากที่สุดคือการตรวจสอบการฉ้อโกง ในรูปแบบที่ง่ายที่สุดการหลอกลวงนี้สามารถทำได้โดยการแก้ไขข้อมูลผู้รับหรือจำนวนเงินของเช็คที่ถูกต้องตามกฎหมาย แผนการที่ซับซ้อนมากขึ้นรวมถึงการตรวจสอบการปลอมแปลงหรือการได้รับเช็คเปล่าโดยการโจรกรรม การฉ้อโกงประเภทนี้มักมุ่งเป้าไปที่เจ้าของบัญชี ข้อเสียอื่น ๆ รวมถึงบัญชีที่เป็นการฉ้อโกงและเงินเบิกเกินบัญชีที่มีวัตถุประสงค์หลักส่งผลกระทบต่อสถาบันการเงินเป็นหลัก
ธนาคารหลายแห่งได้เพิ่มมาตรการรักษาความปลอดภัยเพื่อป้องกันตนเองและลูกค้าจากการฉ้อโกงของสถาบันการเงินด้วยเช็ค เพื่อป้องกันการโจรกรรมเช่นขอแนะนำให้ตรวจสอบทั้งหมดจะถูกส่งไปและรับจากกล่องจดหมายที่ถูกล็อค ฟิลด์ทั้งหมดในร่างควรกรอกอย่างสมบูรณ์ด้วยบรรทัดที่ลากจากจุดสิ้นสุดของการเขียนไปยังจุดสิ้นสุดของฟิลด์ นอกจากนี้ยังแนะนำว่าควรใช้ปากกาสีฟ้าเนื่องจากเป็นการยากที่จะทำซ้ำโดยใช้กลไก นอกจากนี้การกระทบยอดบ่อยๆระหว่างใบแจ้งยอดธนาคารและบันทึกส่วนตัวสามารถช่วยระบุการฉ้อโกงและดำเนินการกับการเกิดขึ้นในอนาคต
ในความพยายามที่จะต่อสู้กับการฉ้อโกงของสถาบันการเงินธนาคารและลูกค้าหลายรายเลือกที่จะดำเนินธุรกิจทางอิเล็กทรอนิกส์ สิ่งนี้จะลดความเป็นไปได้ของการตรวจสอบการฉ้อโกง แต่จะสร้างความเป็นไปได้ของการโจมตีด้วยคอมพิวเตอร์ สถาบันส่วนใหญ่ที่จัดการข้อมูลทางการเงินตอบสนองต่อภัยคุกคามนี้อย่างน่าทึ่งโดยการสร้างเว็บไซต์ที่ปลอดภัยเป็นพิเศษ อย่างไรก็ตามอาชญากรได้ตอบกลับโดยพยายามวางแผนเจ้าของบัญชีแทน
การฉ้อโกงของสถาบันการเงินอิเล็กทรอนิกส์เป็นผลมาจากการปฏิบัติที่เรียกว่าฟิชชิงบ่อยที่สุด ในทางปฏิบัตินี้อาชญากรจะส่งอีเมลบุคคลที่มีลิงก์คลิกไปยังธนาคารร้านค้าออนไลน์หรือ บริษัท ด้านสาธารณูปโภคที่ผู้รับใช้ อย่างไรก็ตามลิงก์เหล่านี้ไม่ได้นำไปสู่เว็บไซต์ของธุรกิจจริง แต่หน้าเว็บที่ดูเหมือนจะเหมือนกับเว็บไซต์ที่ถูกกฎหมาย หลังจากที่เหยื่อได้ป้อนข้อมูลรหัสผ่านแล้วผู้หลอกลวงสามารถเข้าถึงบัญชีของเหยื่อได้ในเว็บไซต์ที่ถูกกฎหมาย วิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดสำหรับคนที่จะต่อสู้กับการหลอกลวงประเภทนี้คืออย่าคลิกลิงก์ในอีเมล แต่ไปที่เว็บไซต์โดยตรงหรือติดต่อธุรกิจ
