ความเสี่ยงด้านการลงทุนมีหลายประเภทซึ่งรวมถึง แต่ไม่ จำกัด เฉพาะความเสี่ยงของภาคธุรกิจความเสี่ยงด้านสภาพคล่องความเสี่ยงทางการเงินความเสี่ยงทางการเงินความเสี่ยงด้านภาษีและความเสี่ยงเชิงระบบเช่นความเสี่ยงทางการเมืองความเสี่ยงด้านตลาดความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย นักลงทุนมักจะต้องเข้าใจสิ่งที่เรียกว่าการแลกเปลี่ยนความเสี่ยงและผลตอบแทนซึ่งหมายความว่าการชดเชยการลงทุนนั้นค่อนข้างจะสอดคล้องกับปริมาณความเสี่ยง นั่นคือการลงทุนที่มีโอกาสเกิดความล้มเหลวต่ำจะทำให้ได้รับผลตอบแทนต่ำและความเสี่ยงในการลงทุนที่สูงขึ้นอาจสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่า ดังนั้นการยอมรับความเสี่ยงจึงอยู่ในระดับแนวหน้าของนักลงทุนจำนวนมากก่อนที่จะทำการลงทุน
ยกตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่มุ่งเน้นพอร์ตโฟลิโอของเขาหรือเธอในภาคส่วนหนึ่งอาจมีความเสี่ยง ความเสี่ยงในการลงทุนของภาคส่วนเกี่ยวข้องกับโอกาสของเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นซึ่งอาจส่งผลกระทบในทางลบต่อธุรกิจในภาคเศรษฐกิจเดียวกันในเวลาเดียวกัน ตัวอย่างเช่นวิกฤตสินเชื่อที่สำคัญอาจทำให้หุ้นของ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินลดลง
ความเสี่ยงที่เป็นระบบหรือที่เรียกว่าความเสี่ยงอย่างเป็นระบบเป็นความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่อทั้งตลาดหรือระบบ วิกฤตการณ์ทางเศรษฐกิจอัตราดอกเบี้ยความวุ่นวายทางการเมืองและปัจจัยอื่น ๆ อาจทำให้เกิดความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ โดยทั่วไปความเสี่ยงที่เป็นระบบไม่ใช่ความเสี่ยงที่หลากหลาย ซึ่งหมายความว่าแม้การกระจายความเสี่ยงอาจไม่สามารถหลีกเลี่ยงความเสี่ยงประเภทนี้ได้ดังนั้นการป้องกันความเสี่ยงเป็นวิธีปกติที่นักลงทุนพยายามที่จะเอาชนะความเสี่ยงที่เป็นระบบ
โดยพื้นฐานแล้วนักลงทุนใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงเพื่อพยายามชดเชยความผันผวนโดยใช้เครื่องมือเช่นตัวเลือกหรือฟิวเจอร์ส ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่เป็นเจ้าของหลักทรัพย์บางแห่งอาจมีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อขายในราคาที่กำหนดในอนาคต ด้วยวิธีนี้แม้ว่าหลักทรัพย์เหล่านี้จะสูญเสียมูลค่าตลาดอย่างมีนัยสำคัญเขาหรือเธอจะสามารถขายได้ในราคาที่กำหนดซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยง - อาจยกเลิกได้ - และอนุญาตให้เขาหรือเธอจองกำไร
นอกจากนี้ความเสี่ยงทางการเมืองมักพบในประเทศที่มีสภาพแวดล้อมทางการเมืองที่ไม่แน่นอน ประเทศเหล่านี้อาจประสบกับเหตุการณ์ความไม่สงบอย่างรุนแรงซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการลงทุนจำนวนมากหรือสิ่งที่ผูกติดอยู่กับประเทศเหล่านี้ โดยทั่วไปความผันผวนของราคาคือความผันผวนของราคารายวันของตลาดซึ่งบางครั้งสามารถไปในทิศทางที่ไม่ถูกต้องและสามารถกำจัดพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนในขนาดที่ดี
นักลงทุนพันธบัตรต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย ตัวอย่างเช่นเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นมูลค่าของการถือครองพันธบัตรอาจลดลง นอกจากนี้ความเสี่ยงการลงทุนตราสารหนี้จำนวนมากจะเกิดจากภาวะเงินเฟ้อที่สูงขึ้นเพราะจะทำให้ค่าของพวกเขาลดลง
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องสามารถเผชิญได้เช่นเมื่อตลาดไม่มีผู้ซื้อที่เต็มใจซึ่งทำให้นักลงทุนสามารถแปลงสินทรัพย์เป็นเงินสดในเวลาที่เขาหรือเธอต้องการ นอกจากนี้การซื้อขายหุ้นที่ใช้งานและ / หรือการยกระดับมีความเสี่ยงการลงทุนที่สูงขึ้นซึ่งอาจจะไม่เหมาะกับคนที่ไม่ชอบความเสี่ยงจำนวนมาก เนื่องจากความผันผวนของตลาดหุ้นรายวันซึ่งบางครั้งอาจรุนแรง คนที่ไม่ชอบความเสี่ยงมักจะลงทุนในกองทุนส่วนใหญ่ในการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นพันธบัตรรัฐบาลบัญชีออมทรัพย์ที่มีประกันซึ่งให้ผลตอบแทนต่ำและอื่น ๆ
