การเพิ่มขึ้นของค่าครองชีพสามารถขับเคลื่อนด้วยหลายสิ่ง จากมุมมองของแต่ละบุคคลโดยทั่วไปแล้วจะกระทำโดยการย้ายไปยังสถานที่ที่มีค่าใช้จ่ายมากขึ้นหรือย้ายไปที่อพาร์ตเมนต์หรือบ้านที่มีราคาแพงกว่า จากมุมมองของตำแหน่งที่กว้างขึ้นการเพิ่มขึ้นดังกล่าวขับเคลื่อนโดยหลักการเศรษฐกิจแบบคลาสสิกเช่นอุปสงค์และอุปทาน
เป็นความรู้ทั่วไปที่พื้นที่ต่าง ๆ มีค่าครองชีพที่แตกต่างกัน นิวยอร์กซิตี้ซึ่งเป็นสถานที่ที่มีราคาแพงและไม่แพงเท่าที่ควรสำหรับการอยู่ใน Landisville รัฐเพนซิลวาเนีย อย่างไรก็ตามมีเหตุผลในเรื่องนี้เนื่องจากชาวนิวยอร์กเรียกเก็บเงินอีก 7 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) สำหรับอาหารฟาสต์ฟู้ดไม่ได้ทำโดยพลการเพื่อลงโทษผู้มาเยือน
เศรษฐศาสตร์เป็นศาสตร์ที่ซับซ้อนมากซึ่งศึกษาการตัดสินใจของผู้คนที่ขับเคลื่อนพฤติกรรมของตลาด ตลาดอาจถูกมองว่าเป็นสื่อกลางที่สามารถซื้อสินค้าหรือบริการจากผู้ซื้อได้ ตัวอย่างเช่นเมืองต่างๆเป็นตลาดขนาดใหญ่ที่มีสินค้ามากมายสำหรับผู้บริโภคที่กระตือรือร้น เสบียงหมายถึงปริมาณของสินค้าที่มีอยู่และความต้องการอธิบายว่าคนต้องการได้มากแค่ไหน ความสัมพันธ์ระหว่างสองปัจจัยนี้สามารถกำหนดราคาได้
ตัวแปรทั้งสองนี้สามารถทำให้ค่าครองชีพเพิ่มขึ้นในบางสถานการณ์และโดยทั่วไปมีความสัมพันธ์แบบผกผัน หากมีบางสิ่งที่ต้องการอย่างหนักอาจไม่เหลืออะไรมาก ความต้องการผลิตภัณฑ์ยังช่วยให้ผู้ขายสามารถเรียกเก็บเงินได้มากขึ้นต่อหน่วย ยกตัวอย่างเช่นในเมืองที่มีผู้คนมากมายที่เข้ามาแย่งที่อยู่อาศัยในพื้นที่ที่ค่อนข้างเล็กเจ้าของทรัพย์สินสามารถเรียกเก็บเงินได้มากขึ้นเพราะพวกเขารู้ว่ามีคนต้องการพื้นที่และยินดีมอบเงินให้
ตรงกันข้ามเป็นจริงเมื่อไม่ต้องการสิ่งดี หากไม่มีใครต้องการส้อมที่มีฟางเป็นสองเท่านักประดิษฐ์ของ "fraw" คนนี้อาจจะต้องแจกมันในราคาต่ำ การตั้งค่าในเมืองเนื่องจากความซับซ้อนของตลาดและความต้องการสูงทำให้ค่าครองชีพเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับพื้นที่ที่มีความหนาแน่นน้อยกว่า สิ่งนี้ไม่เป็นความจริงเสมอไปเนื่องจากที่อยู่อาศัยในชนบทที่ต้องการจำนวนมากอาจมีราคาแพงเนื่องจากความนิยม
บุคคลสามารถเพิ่มค่าครองชีพของตนเองโดยเปลี่ยนวิถีชีวิตของเขาหรือเธอ การเปลี่ยนแปลงวิถีชีวิตนี้อาจเป็นตำแหน่งหรือสถานการณ์ การเปลี่ยนแปลงสถานการณ์ที่ทำให้ค่าครองชีพเพิ่มขึ้นอาจเป็นคนที่ตัดสินใจกินที่ร้านอาหารที่ชื่นชอบหรือซื้อรถที่มีค่าใช้จ่ายสูง ตัวอย่างตำแหน่งคือคนที่ตัดสินใจย้ายจากฟาร์มในแคลิฟอร์เนียตอนกลางมาที่อพาร์ตเมนต์ในลอสแองเจลิส
