แผนอัตราส่วนคงที่เป็นตัวอย่างของวิธีการลงทุนที่กำหนดเนื้อหาของพอร์ตโฟลิโอตามการจำแนกประเภทสินทรัพย์ โดยพื้นฐานแล้วแผนอัตราส่วนคงที่พยายามที่จะสร้างความสมดุลระหว่างประเภทหรือประเภทของการลงทุนที่ได้รับการดูแลเป็นส่วนหนึ่งของการถือครองของนักลงทุน วัตถุประสงค์ของกลยุทธ์การลงทุนประเภทนี้คือเพื่อให้สามารถรักษามูลค่าของพอร์ตโดยการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างสินทรัพย์เพื่อที่จะรักษามูลค่าโดยรวมขั้นต่ำไว้โดยไม่คำนึงถึงผลการดำเนินงานของหลักทรัพย์แต่ละหลักทรัพย์
ในแง่หนึ่งแผนอัตราส่วนคงที่นั้นค่อนข้างเหมือนกับการใช้หลักการของสเกล เมื่อรายการในแต่ละด้านของเครื่องชั่งมีความเท่าเทียมกันมากกว่าหรือน้อยกว่าเครื่องชั่งก็จะเข้าใจได้ เช่นเดียวกันกับแผนการอัตราส่วนคงที่ เมื่อหลักทรัพย์ทั้งหมดได้รับการดูแลในระดับหนึ่งต่อประเภทหรือประเภทของหลักทรัพย์หลักทรัพย์จะมีความสมดุลและพิจารณาว่ามีความเท่าเทียมกันหรืออยู่ในระดับเดียวกัน หากการรักษาความปลอดภัยหนึ่งเริ่มมีประสิทธิภาพต่ำกว่าการทำเช่นนี้จะทำให้พอร์ตโฟลิโอหมดดุลและต้องมีการแจกจ่ายซ้ำเพื่อให้ได้รับการจัดสรรในระดับที่เท่าเทียมกันต่อการรักษาความปลอดภัย
โดยทั่วไปแผนอัตราส่วนคงที่เรียกร้องให้สามารถใช้หลักทรัพย์เดิมเพื่อเรียกคืนยอดคงเหลือเมื่อหลักทรัพย์หนึ่งหลักทรัพย์ขึ้นไปตกต่ำ นี่คือความสำเร็จโดยการย้ายเงินที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์อื่น ๆ ในพอร์ตโฟลิโอมากกว่าเพื่อให้ครอบคลุมการสูญเสียที่เกิดขึ้นจากหลักทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพต่ำ เพียงพอที่จะถูกย้ายเพื่อคืนค่าสมดุลและช่วยให้ครอบคลุมแนวโน้มลดลงจนกว่าจะมีความชัดเจนหรือไม่ว่าการรักษาความปลอดภัยจะกู้คืนและเริ่มขึ้นอีกครั้ง
การใช้การจัดสรรสินทรัพย์ประเภทนี้เป็นวิธีที่นิยมใช้ในการถือครองหุ้นที่นักลงทุนเห็นว่าเป็นที่ต้องการอย่างมาก หากสงสัยว่าการรักษาความปลอดภัยที่กำหนดจะกู้คืนและเริ่มดำเนินการหลังจากช่วงระยะเวลาหนึ่งแผนอัตราส่วนคงที่ช่วยลดการสูญเสียโดยรวมและช่วยให้นักลงทุนที่จะปรับความปลอดภัยในระหว่างกาล วิธีการนี้มักใช้กับหุ้นที่มีมานานซึ่งผ่านการตกต่ำ แต่คาดว่าจะฟื้นตัวแม้ว่าระยะเวลาการกู้คืนจะถือเป็นระยะเวลานานก็ตาม
