ยอดเครดิตคือจำนวนเงินที่เหลืออยู่ในบัญชีเงินสดกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลังจากดำเนินการจัดการในนามของลูกค้า ยอดคงเหลือเครดิตรวมถึงจำนวนเงินที่ลูกค้าจะต้องรักษาในมือพร้อมกับรายได้จากการขายเงินปันผลและกิจกรรมทางการเงินอื่น ๆ โบรกเกอร์จะต้องจัดทำใบแจ้งยอดบัญชีให้ลูกค้าทราบถึงรายละเอียดเครดิตคงเหลือและให้ข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการใช้บัญชีของพวกเขาในช่วงระยะเวลาบัญชีที่กำหนด
แนวคิดที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดคือดุลเครดิตฟรี ยอดคงเหลือเครดิตหมายถึงจำนวนเงินทั้งหมดในบัญชีเงินสด แต่ผู้คนไม่สามารถเข้าถึงเงินทั้งหมดนี้ได้เว้นแต่พวกเขาวางแผนที่จะปิดบัญชีของพวกเขาในกรณีนี้จะมีการหักค่าธรรมเนียมและตั๋วเงินที่เหลืออยู่และส่วนที่เหลือจะเป็น จ่ายออกไป ยอดคงเหลือเครดิตฟรีสะท้อนถึงจำนวนเงินที่ลูกค้าต้องใช้จริงเงินทุนที่มีอยู่เพื่อใช้ในการลงทุนและกิจกรรมอื่น ๆ
นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะมียอดเงินเดบิตซึ่งในกรณีนี้อาจมีการโทรจากนายหน้า ผู้คนอาจจบลงด้วยการเป็นนายหน้าซื้อขายของพวกเขาหากข้อตกลงไม่เป็นไปตามที่วางแผนไว้และโบรกเกอร์สามารถออกสิ่งที่เรียกว่ามาร์จิ้นคอลได้โดยขอให้นักลงทุนฝากเงินสดเข้าบัญชีหรือโอนหลักทรัพย์เพื่อตอบสนองความต้องการ . ข้อกำหนดมาร์จิ้นถูกใช้เป็นรูปแบบหนึ่งของการป้องกันโดยโบรกเกอร์เพื่อให้แน่ใจว่ามีเงินทุนเพียงพอสำหรับการทำธุรกรรมในนามของลูกค้า
ยอดเครดิตทั้งหมดของใครบางคนอาจเปลี่ยนแปลงได้ ข้อกำหนดทางนโยบายต่าง ๆ ของโบรกเกอร์เช่นข้อกำหนดมาร์จิ้นสามารถเปลี่ยนจำนวนเงินที่ควรจะเป็นในทางทฤษฎีในบัญชีตลอดเวลา เมื่อผู้คนได้รับเงินจากหลักทรัพย์ของพวกเขาเงินเหล่านี้จะถูกฝากเข้าบัญชีเงินสดและเมื่อมีการซื้อสินค้าเงินจะถูกหักออก ในขณะที่นายหน้าควบคุมบัญชีเงินสดกองทุนเป็นของลูกค้าอย่างเป็นทางการและโบรกเกอร์จะต้องใช้เงินอย่างรับผิดชอบ
นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่รอคำสั่งจากโบรกเกอร์ของพวกเขาเพื่อหาข้อมูลเกี่ยวกับยอดเครดิตของพวกเขา ผู้คนสามารถโทรหาโบรกเกอร์ของพวกเขาได้ตลอดเวลาเพื่อทำการอัพเดท การอัปเดตเหล่านี้ใช้เพื่อกำหนดจำนวนเครดิตฟรีที่มีอยู่และเพื่อเตรียมคำขอสำหรับการขายหรือโอนหลักทรัพย์เพื่อตอบสนองความต้องการมาร์จิ้น การตระหนักถึงจำนวนเงินที่มีอยู่สำหรับกิจกรรมการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ที่พบกับนายหน้าหรือตัวแทนของพวกเขาเพื่อหารือเกี่ยวกับการซื้อที่เป็นไปได้
