ดัชนีการกระจายการลงทุนคืออะไร?

การลงทุนรูปแบบหนึ่งเกี่ยวข้องกับการจัดสรรสินทรัพย์ให้เป็นกองทุนดัชนี เหล่านี้เป็นพอร์ตการลงทุนที่อาจมีการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ แต่ไม่เปลี่ยนแปลงบ่อย วัตถุประสงค์ของกองทุนดังกล่าวคือการดำเนินการเหมือนตลาดมาตรฐานอื่น ดัชนีการกระจายความเสี่ยงเป็นดัชนีที่มีความเสี่ยงในหลักทรัพย์ทางการเงินประเภทต่างๆ ดังนั้นหากหมวดสินทรัพย์หรือหมวดการลงทุนหนึ่งมีโอกาสที่จะเกิดกำไรอีก

ในตลาดการเงินมีกองทุนเกณฑ์มาตรฐานที่สะท้อนถึงประสิทธิภาพโดยรวมในหุ้น ตัวอย่างเช่นในสหรัฐอเมริกาดัชนี Standard and Poor's (S&P) 500 มีหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดที่ค้าขาย ในสหราชอาณาจักรดัชนี Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 ประกอบด้วยหุ้นที่ใหญ่ที่สุดที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน ดัชนีเหล่านี้ไม่ได้ จำกัด อยู่ที่ภาคใดสาขาหนึ่ง แต่ บริษัท ที่รวมอยู่ในกองทุนทั้งสองนั้นมีขนาดมาตรฐานตามมาตรการที่เรียกว่ามูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดรวมถึงข้อกำหนดระดับภูมิภาค

ตลาดหลักทรัพย์และ บริษัท การลงทุนรายใหญ่สร้างดัชนีดังกล่าวเพื่อแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพในตลาดการเงินในวงกว้าง ผู้จัดการการลงทุนที่ดูแลพอร์ตการลงทุนที่เลียนแบบการซื้อขายในตลาดที่กว้างขึ้นกำลังให้โอกาสลูกค้าในการซื้อเป็นดัชนีการกระจายความเสี่ยง ผู้จัดการกองทุนพยายามที่จะทำซ้ำผลตอบแทนในกองทุนภูมิภาคโดยการสร้างพอร์ตการลงทุนของตัวเองที่ประกอบด้วยคล้ายกับบารอมิเตอร์ตลาด โดยทั่วไปนักลงทุนสามารถคาดหวังผลการดำเนินงานที่สอดคล้องกับมาตรฐาน

หนึ่งในประโยชน์หลักของการลงทุนดัชนีคือต้นทุน โดยทั่วไปผู้จัดการเงินสามารถรักษาค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนเหล่านี้ได้ค่อนข้างต่ำเนื่องจากมีการซื้อขายที่เกิดขึ้นไม่บ่อยนัก ความได้เปรียบทางการเงินมักจะถูกส่งผ่านไปยังนักลงทุนดัชนีการกระจายความเสี่ยงที่ได้รับความเชี่ยวชาญในการจัดการเงินมืออาชีพโดยไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมมากเกินไป

การกระจายความเสี่ยงเป็นอีกหนึ่งวิธีการลงทุนที่ดี เมื่อบุคคลหนึ่งกำลังออมสำหรับเหตุการณ์สำคัญเช่นการเกษียณอายุพวกเขาจะเสี่ยงต่อความผันผวนที่ไม่อาจคาดการณ์ได้ที่มักเกิดขึ้นในตลาดการเงิน ด้วยการกระจายเงินไปยังหลักทรัพย์ประเภทต่างๆความเสี่ยงจะถูกแบ่งออกเป็นหลายประเภท ดัชนีการกระจายความเสี่ยงสามารถช่วยให้ใครบางคนได้รับความเสี่ยงที่เหมาะสม

อีกหนึ่งรางวัลที่เป็นไปได้สำหรับการใช้ดัชนีการกระจายการลงทุนคือความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับกลุ่มสินทรัพย์มากกว่าหนึ่งประเภท ตัวอย่างเช่นในกองทุนที่มีความสมดุลผู้ลงทุนสามารถสัมผัสกับทั้งหุ้นและพันธบัตร หากตลาดทุนมีผลการดำเนินงานต่ำกว่าช่วงระยะเวลาหนึ่งพอร์ตการลงทุนยังคงสามารถตอบสนองความคาดหวังจากรายได้ที่เกิดจากพันธบัตร