ในสหรัฐอเมริกาทุก ๆ หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายและทุกกองทุนที่ลงทุนในหลักทรัพย์นั้นถูกกำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) เพื่อจัดทำเอกสารที่เรียกว่า หนังสือชี้ชวน ให้กับนักลงทุนที่มีศักยภาพ เอกสารนี้จะอธิบายพื้นฐานและข้อมูลทางเทคนิคเกี่ยวกับหุ้นและ บริษัท อ้างอิงของพวกเขาและทำหน้าที่เป็นระยะขายหลักสำหรับการรักษาความปลอดภัยหรือกองทุนนั้น หนังสือชี้ชวนกองทุนจะมีข้อมูลเกี่ยวกับหุ้นที่ลงทุนสิ่งที่เป็นเป้าหมายเฉพาะและระดับที่จะบรรลุเป้าหมายเหล่านี้ในประวัติศาสตร์
นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ซื้อหุ้นในกองทุนรวมเคยได้ยินมันกล่าวซ้ำ ๆ ว่ามันเป็นสิ่งสำคัญในการอ่านหนังสือชี้ชวนของกองทุนก่อนการตัดสินใจลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกรณีสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์น้อยหรือไม่มีเลยในการลงทุนในกองทุน การพยายามทำความเข้าใจกับหนังสือชี้ชวนของกองทุนเพื่อดึงข้อมูลที่สำคัญที่สุดนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไปและนักลงทุนจะต้องรู้ว่าต้องมองหาอะไรล่วงหน้า
หนังสือชี้ชวนกองทุนเกือบทุกแห่งจะระบุปีที่ออกหนังสือชี้ชวน สิ่งนี้ไม่ได้มีนัยสำคัญเนื่องจากเงินจะต้องมีการออกหนังสือชี้ชวนใหม่ทุก ๆ ปีพร้อมกับข้อมูลประสิทธิภาพที่อัปเดตแล้ว ตรวจสอบให้แน่ใจว่าหนังสือชี้ชวนกองทุนที่คุณมีอยู่เป็นฉบับล่าสุด ในบรรทัดถัดไปเป็นส่วนที่จะอธิบายรายละเอียดวัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุน แน่นอนว่าเป้าหมายของกองทุนรวมทุกแห่งคือการสร้างรายได้ให้กับตนเองและนักลงทุน แต่นักลงทุนทุกคนจำเป็นต้องรู้ว่าพวกเขาเห็นด้วยกับวิธีที่กองทุนประสงค์จะไล่ตามเป้าหมายเหล่านี้
หนังสือชี้ชวนของกองทุนทุกแห่งจะมีข้อมูลที่มีวัตถุประสงค์อย่างละเอียดเกี่ยวกับระดับความเสี่ยงที่มีอยู่ในแบบที่กองทุนลงทุน แผนภูมิและตัวเลขที่อธิบายผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกันในการวิเคราะห์ นี่อาจทำให้นักลงทุนมีความคิดที่ดีเกี่ยวกับผลตอบแทนที่เขาสามารถหวังได้หากสภาวะเศรษฐกิจยังคงอยู่ซึ่งทำให้กองทุนได้รับผลตอบแทน ยิ่งไปกว่านั้นมันจะช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้วิจารณญาณในการจัดการกองทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ การเปรียบเทียบหนังสือชี้ชวนระหว่างกองทุนทำให้นักลงทุนมีความคิดที่ดียิ่งขึ้นว่ากองทุนใดดีที่สุดสำหรับพวกเขาในการลงทุน
