อัตราผลตอบแทนในอดีตเป็นตัววัดผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป เป็นไปได้ที่จะใช้ข้อมูลนี้เพื่อสร้างกราฟอัตราผลตอบแทนที่ให้ข้อมูลเกี่ยวกับประสิทธิภาพในช่วงหนึ่งปีสามปีห้าปีขึ้นไป สิ่งนี้มีความสำคัญสำหรับการวิจัยการลงทุนรวมถึงรายงานประจำปีและการเปิดเผยอื่น ๆ สิ่งพิมพ์ทางการเงินมักจะมีข้อมูลผลตอบแทนในอดีตเช่นเดียวกับโบรชัวร์ข้อมูลที่ออกโดย บริษัท การลงทุนกองทุนรวมและหน่วยงานที่คล้ายกัน
สแน็ปช็อตครั้งเดียวของผลผลิตไม่ได้ให้ข้อมูลมากนัก หากนักลงทุนดูกองทุนรวมและผลตอบแทนคือร้อยละห้าผู้ลงทุนไม่ทราบว่านี่เป็นอัตราที่ดีหรือไม่ดี มันอาจจะยอดเยี่ยมเมื่อเทียบกับผลผลิตในอดีตหรืออาจจะแย่มาก เช่นเดียวกันกับการลงทุนอื่น ๆ โดยเฉพาะการรวมกำไรที่เกี่ยวข้องกับการผสมผสานของสินทรัพย์ที่อาจดำเนินการในอัตราที่แตกต่างกัน ข้อมูลเพิ่มเติมเป็นสิ่งจำเป็นในการพิจารณาว่าผลผลิตเป็นสัญญาณของประสิทธิภาพที่ดีหรือไม่
ด้วยข้อมูลผลตอบแทนในอดีตนักลงทุนสามารถดูว่าการลงทุนดำเนินการอย่างไรในช่วงเวลาที่กำหนด ให้ข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับประสิทธิภาพปัจจุบันและที่คาดการณ์ไว้ กองทุนรวมอาจให้ผลตอบแทนที่อาจผันผวนอย่างมากเมื่อเวลาผ่านไป แต่อาจเฉลี่ยอยู่ในระดับที่เหมาะสม ในทางกลับกันการลดลงของอัตราผลตอบแทนในอดีตอาจแนะนำให้กองทุนมีการจัดการที่ไม่ดีและอาจไม่ใช่การลงทุนที่ดี กองทุนอาจดำเนินการสูงกว่าการลงทุนที่คล้ายกันมาก
นักลงทุนที่ทำวิจัยเพื่อเตรียมการสำหรับการซื้อใหม่สามารถรวบรวมข้อมูลผลตอบแทนในอดีตรวมถึงเส้นโค้งสเปรดและแผนภูมิ ตัวเลขเหล่านี้สามารถแสดงระดับความผันผวนในการลงทุน มันจะมีประโยชน์ในการเปรียบเทียบข้อมูลนี้กับประสิทธิภาพของตลาดและการลงทุนที่เทียบเท่าเพื่อเพิ่มบริบทให้มากขึ้น หากกองทุนรวมทำงานได้ดีในภาวะเศรษฐกิจตกต่ำเช่นนี้แสดงว่าผู้จัดการรู้วิธีจัดการกับสภาพเศรษฐกิจที่หลากหลาย ผลการดำเนินงานที่สม่ำเสมอโดยเฉลี่ยที่เหนือกว่าสามารถบ่งบอกถึงการลงทุนที่มีศักยภาพซึ่งจะให้ผลตอบแทนที่ดีตลอดเวลา
นักลงทุนบางคนอาจชอบทำคณิตศาสตร์ของตนเองอย่างอิสระเพื่อตรวจสอบตัวเลือกของพวกเขา คนอื่นอาจต้องการที่จะเตรียมข้อมูลเหล่านี้ให้พวกเขา จำนวนทรัพยากรให้เส้นโค้งอัตราผลตอบแทนในอดีตและข้อมูลอื่น ๆ สำหรับการลงทุนรายบุคคลและตลาดโดยรวม ซึ่งรวมถึงสิ่งพิมพ์ทางการค้ารายงานประจำปีและไซต์การศึกษาด้านการลงทุน นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะจ่ายนักวิเคราะห์การเงินเพื่อเตรียมคำแนะนำและประวัติความเป็นมาเพื่อประโยชน์ของนักวิจัย
