ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) เป็นบุคคลซึ่งจดทะเบียนกับรัฐหรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) ที่ให้คำแนะนำการลงทุนและจัดการการลงทุนให้กับผู้อื่น โดยทั่วไปที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนซึ่งจัดการเงินลงทุนมากกว่า 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (USD) จะต้องลงทะเบียนกับ SEC ผู้ที่จัดการน้อยกว่าจำนวนเงินนั้นอาจถูกลงทะเบียนในระดับรัฐแทน
ในสหรัฐอเมริกามีกฎและข้อบังคับเฉพาะสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน การลงทะเบียนเป็นสิ่งจำเป็นภายใต้พรบ. ที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483 ก.ล.ต. ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุน อย่างไรก็ตามค่าธรรมเนียมอาจถูกเรียกเก็บในระดับรัฐ
ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนให้คำแนะนำการลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียม บุคคลหรือ บริษัท ในตำแหน่งนี้อาจเก็บค่าธรรมเนียมในการจัดการพอร์ตการลงทุนและช่วยในการวางแผนทางการเงินที่รวมถึงการลงทุน บางครั้งลูกค้าให้อำนาจที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนที่มีอำนาจตัดสินใจสำหรับการจัดการการลงทุนของเขาหรือเธอ อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่ข้อกำหนด
ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนมีหน้าที่กำหนดเป้าหมายของลูกค้าของตนรวมถึงปริมาณความเสี่ยงที่ลูกค้าสามารถทนได้ เมื่อที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนจะได้รับอำนาจการตัดสินใจเขาจะต้องทำหน้าที่เพื่อผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้าของเขา สินทรัพย์ที่จัดการโดย RIA นั้นมักจะลงทุนอย่างระมัดระวังเนื่องจากที่ปรึกษามีความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจกับลูกค้าของเขา ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนยังมีหน้าที่ประเมินผลตอบแทนและให้ผลลัพธ์ที่ไตรมาสแก่ลูกค้า
ก่อนที่จะติดต่อที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนคุณควรพิจารณาความต้องการและเป้าหมายล่วงหน้าอย่างรอบคอบ เป็นความคิดที่ดีที่จะทำรายการเป้าหมายเหล่านี้เพื่อพาคุณไปพบกับที่ปรึกษาที่มีศักยภาพ ด้วยการทำเช่นนี้คุณจะสามารถใช้ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนเพื่อทำความเข้าใจความคาดหวังของคุณและกำหนดวิธีที่ดีที่สุดในการตอบสนองพวกเขา
ทางที่ดีควรจัดประชุมตัวต่อตัวกับ RIA ที่มีศักยภาพก่อนที่คุณจะจ้างงาน วิธีนี้จะช่วยให้คุณสามารถเลือกหนึ่งที่คุณรู้สึกสะดวกสบาย นอกจากนี้ยังจะทำให้คุณมีโอกาสถามคำถามที่เกี่ยวข้องกับบริการค่าธรรมเนียมและสิ่งที่คุณคาดหวังจากที่ปรึกษาที่คุณเลือก อย่าลืมถามคำถามเกี่ยวกับข้อมูลรับรองของที่ปรึกษาการลงทุนที่คุณลงทะเบียนไว้
