หน่วยงานกำกับดูแลเป็นองค์กรที่มีหน้าที่ดูแลกระบวนการและกระบวนการที่ใช้ในการทำงานของอุตสาหกรรมที่กำหนด ในหลายกรณีหน่วยงานกำกับดูแลเป็นแผนกหรือส่วนหนึ่งของหน่วยงานรัฐบาลและมุ่งเน้นไปที่การกำหนดและบังคับใช้มาตรฐานที่กำหนดโดยกฎหมายในเรื่องเกี่ยวกับการค้า นอกจากนี้ยังมีหน่วยงานด้านกฎระเบียบที่สร้างและดูแลภายในอุตสาหกรรมบางประเภทที่ไม่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานของรัฐ แต่ทำหน้าที่เป็นผู้ตรวจสอบกิจกรรมที่ผิดจรรยาบรรณในอุตสาหกรรมนั้น ๆ
รูปแบบที่พบมากที่สุดสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลคือหน่วยงานของรัฐที่รับผิดชอบในการสร้างกฎและข้อบังคับที่สอดคล้องกับกฎหมายของแผ่นดินและมีการใช้งานเฉพาะกับประเภทของกิจกรรมที่กำหนด ตัวอย่างเช่นหน่วยงานกำกับดูแลประเภทนี้อาจดูแลการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ ในฐานะเป็นส่วนหนึ่งของหน้าที่หน่วยงานร่างข้อบังคับที่ใช้กับทั้งผู้ซื้อและผู้ขายตลอดจนตัวแทนหรือตัวกลางใด ๆ ที่ช่วยในการทำธุรกรรมด้านความปลอดภัย ในประเทศส่วนใหญ่หน่วยงานเดียวกันนี้จะมีอำนาจในวงกว้างที่อนุญาตให้นิติบุคคลตรวจสอบการทำธุรกรรมหรือชุดของการทำธุรกรรมใด ๆ ที่ดูเหมือนว่าจะเป็นการละเมิดกฎเหล่านั้นและทำให้กฎหมายของแผ่นดิน
ขอบเขตของกฎระเบียบที่วางไว้โดยหน่วยงานกำกับดูแลที่กำหนดมักจะใช้กับทุกแง่มุมของกระบวนการทำธุรกรรมและได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องผลประโยชน์สูงสุดของทั้งผู้ซื้อและผู้ขาย ด้วยเหตุผลนี้กฎเหล่านั้นมักจะถูกจัดโครงสร้างเพื่อให้แน่ใจว่ามีความโปร่งใสที่สมบูรณ์ตลอดเวลา สิ่งนี้จะสร้างสภาพแวดล้อมที่ทั้งสองฝ่ายมีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อมูลใด ๆ ที่อาจมีผลกระทบต่อการทำธุรกรรม
นอกจากนี้หน่วยงานกำกับดูแลจะกำหนดคุณสมบัติสำหรับการทำธุรกรรมดังกล่าว ซึ่งหมายความว่าหากทั้งผู้ซื้อและผู้ขายสามารถปฏิบัติตามคุณสมบัติเหล่านั้นพวกเขาไม่สามารถทำธุรกิจร่วมกันได้ กฎระเบียบประเภทนี้ช่วยหลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่อาจคุกคามความมั่นคงของอุตสาหกรรมที่กำหนดในที่สุดหรือเศรษฐกิจของประเทศโดยรวม ตัวอย่างเช่นนักลงทุนจะต้องมีสินทรัพย์จำนวนหนึ่งในมือเพื่อที่จะมีส่วนร่วมในโอกาสการลงทุน ในเวลาเดียวกันธุรกิจที่ออกหุ้นต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่กำหนดเพื่อออกหุ้นได้ไม่เกินจำนวนที่กำหนด
หน่วยงานกำกับดูแลไม่เพียงสร้างขึ้นเพื่อตรวจสอบขอบเขตและโครงสร้างของธุรกรรมทางการเงิน ในหลายประเทศมักมีหน่วยงานกำกับดูแลที่กำหนดมาตรฐานความบริสุทธิ์ของอาหารการออกใบอนุญาตใช้ยาโดยแพทย์และแม้แต่การเฝ้าสังเกตธุรกิจและผลกระทบจากการดำเนินงานที่มีต่อสิ่งแวดล้อม ไม่ผิดปกติสำหรับหน่วยงานเหล่านี้ที่จะมีอำนาจกำหนดค่าปรับสำหรับการละเมิดกฎระเบียบในปัจจุบันเช่นเดียวกับการดำเนินการทางกฎหมายเมื่อใดก็ตามที่จำเป็น
