ในสหรัฐอเมริกาต้องมีรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ซึ่งเป็นเอกสารที่สถาบันการเงินเช่นธนาคารเครดิตยูเนี่ยนหรือธุรกิจบริการเงินจะต้องยื่นเรื่องหากเชื่อว่าพฤติกรรมของลูกค้าเป็นที่น่าสงสัย การยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยจะต้องดำเนินการภายใต้ข้อกำหนดของพระราชบัญญัติความลับของธนาคารที่ส่งผ่านในปี 1970 โดยมีการส่งรายงานไปยังเครือข่ายการบังคับคดีอาชญากรรมทางการเงิน เมื่อมีการยื่นรายงานดังกล่าวลูกค้าที่ถูกสงสัยจะไม่ได้รับแจ้ง
สถาบันการเงินสามารถยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยทางอิเล็กทรอนิกส์ผ่านแบบฟอร์มกระดาษหรือบนสื่อจัดเก็บข้อมูลเช่นแผ่นดิสก์ รายงานจะต้องยื่นภายใน 30 วันนับจากการค้นพบข้อเท็จจริงซึ่งแนะนำว่ากิจกรรมของลูกค้าเป็นที่น่าสงสัย พนักงานสามารถเริ่มต้นได้เช่นพนักงานฝากเงินหรือผู้จัดการและพนักงานต้นทางไม่ได้หารือเกี่ยวกับรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยกับเพื่อนร่วมงานเว้นแต่จะจำเป็นจริงๆ
เหตุการณ์บางอย่างสามารถทริกเกอร์รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยโดยอัตโนมัติและในกรณีอื่น ๆ คนคาดว่าจะใช้วิจารณญาณของพวกเขาเมื่อมันมาถึงการพิจารณาว่าควรจะยื่นรายงานหรือไม่ ตามกฎทั่วไปหากมีคนสงสัยว่าการฟอกเงินการเคลื่อนไหวของเงินเพื่อสนับสนุนกิจกรรมของผู้ก่อการร้ายหรือการฉ้อโกงเกิดขึ้นมีภาระผูกพันที่จะต้องจัดทำรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ตัวอย่างเช่นหากมีคนนำเงินสดเข้ามาในกระสอบเป็นประจำและไม่ได้เป็นเจ้าของธุรกิจนี่อาจเป็นเหตุผลสำหรับการยื่นรายงาน ในทำนองเดียวกันหากมีคนทำธุรกรรมและแนะนำว่าจะมีรางวัลสำหรับการไม่รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเกี่ยวกับเรื่องนี้สิ่งนี้จะทำให้เกิดการยื่นฟ้อง
รายงานรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับสถาบันการเงินลูกค้าและกิจกรรมที่ถือว่าน่าสงสัย เมื่อได้รับการยื่นแล้วอาจมีการดำเนินการขั้นตอนการสอบสวนเพิ่มเติมเพื่อล้างเรื่องหรือรวบรวมพยานหลักฐานที่สามารถนำมาใช้ในการดำเนินคดี ข้อมูลนี้ยังใช้ในฐานข้อมูลที่รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับรูปแบบทั่วทั้งอุตสาหกรรมการเงิน รูปแบบเหล่านี้สามารถใช้ในการตรวจสอบเพิ่มเติมและในการวิเคราะห์กิจกรรมธนาคารเพื่อค้นหาสัญญาณเตือนด้วยการบังคับใช้กฎหมายพยายามติดตามแนวโน้มปัจจุบันในการฟอกเงินและการฉ้อโกง
หากมีคนเข้าร่วมกิจกรรมซึ่งส่งผลให้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและกิจกรรมนั้นไร้เดียงสาจริงจะมีการเปิดเผยในระหว่างการสอบสวน อาจมีเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมายสำหรับคนที่จะทำสิ่งที่ดูแปลกประหลาดกับพนักงานธนาคาร ขอแนะนำสำหรับผู้ที่รู้ว่ารูปแบบการธนาคารของพวกเขาจะมีการเปลี่ยนแปลงเพื่อแจ้งเตือนธนาคารเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกรายงานดังกล่าว ตัวอย่างเช่นหากมีใครบางคนกำลังจะเริ่มรับเงินโอนจากต่างประเทศจากสมาชิกในครอบครัวที่ทำงานใน บริษัท ต่างประเทศและธนาคารได้รับการแจ้งเตือนล่วงหน้าเวลามันจะไม่ถูกตื่นตระหนกโดยเงินฝาก
