ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่มีอยู่ในส่วนใดส่วนหนึ่งของตลาดหรือในตลาดโดยรวม บางครั้งเรียกว่าความเสี่ยงด้านตลาดหรือความเสี่ยงที่ไม่สามารถกระจายได้ความเสี่ยงประเภทนี้มีศักยภาพที่จะส่งผลกระทบต่อกลุ่มตลาดทั้งหมดหรือแม้กระทั่งตลาดทั้งหมดและไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ด้วยการใช้กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย ในขณะที่ความเสี่ยงของระบบนั้นมีอยู่โดยธรรมชาติและไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้มีวิธีการลดผลกระทบของความเสี่ยงและปกป้องพอร์ตการลงทุนในระดับหนึ่ง
ความเสี่ยงที่เป็นระบบทุกประเภทจะมีผลกระทบที่กว้างไกลเกินกว่าจะส่งผลกระทบต่อความปลอดภัยโดยเฉพาะหรือหลักทรัพย์กลุ่มเล็ก ๆ ตัวอย่างหนึ่งของความเสี่ยงประเภทนี้คือสงคราม เมื่อมีส่วนร่วมในสงครามเศรษฐกิจได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงในหลายวิธี ในขณะที่ภาคการตลาดบางอย่างอาจเจริญเติบโตในช่วงสงคราม แต่ก็มีศักยภาพที่ดีสำหรับภาคการตลาดอื่น ๆ อีกมากมายที่จะได้รับผลกระทบโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าสงครามเองลดความต้องการสินค้าหรือบริการบางอย่างหรือเปลี่ยนแหล่งทรัพยากรที่อุตสาหกรรมต้องการ เส้น
การเข้าสู่ช่วงภาวะถดถอยเป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ ด้วยภาวะเศรษฐกิจถดถอยหลายอุตสาหกรรมมีแนวโน้มที่จะประสบ การเปลี่ยนแปลงของต้นทุนสินค้าและบริการการเปลี่ยนแปลงความต้องการของผู้บริโภคและการว่างงานที่เกิดขึ้นมักส่งผลกระทบต่อการผลิตการธนาคารการสื่อสารโทรคมนาคมอสังหาริมทรัพย์และแม้แต่อุตสาหกรรมค้าปลีกในรูปแบบที่สำคัญอย่างยิ่ง สำหรับนักลงทุนภาวะถดถอยอาจหมายถึงการเตรียมพร้อมสำหรับการสูญเสียอย่างมีนัยสำคัญจากการลงทุนที่เคยทำกำไรมาก่อน นักลงทุนอาจเลือกที่จะออกนอกช่วงเวลาทางเศรษฐกิจโดยหวังว่าการลงทุนเหล่านั้นจะฟื้นตัวหรือพยายามขายตัดการขาดทุนและระบุประเภทการลงทุนใด ๆ ที่มีแนวโน้มที่จะถือมูลค่าอย่างน้อยที่สุดจนกว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยจะผ่านไป
ในขณะที่การหลีกเลี่ยงผลกระทบของความเสี่ยงที่เป็นระบบไม่น่าเป็นไปได้สูง แต่มีวิธีเผชิญกับความเสี่ยงดังกล่าวและพยายามลดผลกระทบในระดับหนึ่ง นักลงทุนบางคนพบว่ากลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงสามารถลดความเสียหายที่เกิดจากความเสี่ยงประเภทนี้ได้ ในขณะที่คนอื่นเห็นวิธีการเปลี่ยนแปลงการถือครองในผลงานเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการจัดการกับความเสี่ยงอย่างเป็นระบบแม้การจัดเก็บสินทรัพย์ที่หลากหลายที่สุดยังคงมีความเสี่ยงในระดับหนึ่งและมีแนวโน้มที่จะขาดทุนอย่างน้อย
