แผนการถอนอย่างเป็นระบบเป็นแผนทางการเงินที่ให้ผู้ถือหุ้นสามารถถอนเงินจากพอร์ตกองทุนรวมที่มีอยู่ในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ เงินสามารถนำกลับไปลงทุนในพอร์ตการลงทุนอื่นหรือใช้เพื่อจ่ายอย่างอื่น บ่อยครั้งที่แผนประเภทนี้ใช้สำหรับกองทุนค่าใช้จ่ายในช่วงเกษียณอายุ อย่างไรก็ตามอาจใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นเช่นกัน
ด้วยแผนการถอนอย่างเป็นระบบจำนวนเงินคงที่หรือตัวแปรจะถูกถอนออกตามช่วงเวลาปกติ การถอนสามารถทำได้ในตารางรายเดือนรายไตรมาสรายครึ่งหรือรายปี ผู้ถือแผนอาจเลือกช่วงเวลาตามความมุ่งมั่นและความต้องการของเขาหรือเธอ
แผนเหล่านี้มีประโยชน์มากมาย ตัวอย่างเช่นพวกเขาอนุญาตให้เจ้าของบัญชีเข้าถึงเงินของพวกเขาได้ทุกเมื่อที่ต้องการ ทำให้ผู้ถือบัญชีสามารถดำเนินการตามแผนทางการเงินและบรรลุเป้าหมายได้ง่ายขึ้น
แผนการถอนอย่างเป็นระบบช่วยให้เจ้าของบัญชีมีความเป็นอิสระในระดับหนึ่งจากความผันผวนของตลาด เมื่อทำการถอนเงินเป็นระยะผู้ถือบัญชีสามารถเพลิดเพลินไปกับค่าตอบแทนเฉลี่ยที่มักจะสูงกว่าราคาขายเฉลี่ย ด้วยวิธีนี้พวกเขาสามารถรักษาราคาต่อหน่วยให้สูงกว่าที่ทำได้โดยถอนทุกอย่างในครั้งเดียว
นอกจากนี้ยังมีข้อได้เปรียบทางภาษีสำหรับแผนประเภทนี้ การถอนออกจากทุนและด้วยเหตุนี้กำไรระยะยาวจึงถูกจ่ายในอัตราภาษีที่ต่ำกว่า บุคคลหลายคนใช้แผนเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การวางแผนภาษีของพวกเขาในความพยายามที่จะใช้ประโยชน์จากอัตราภาษีที่ต่ำที่สุด
ด้วยแผนการถอนเงินที่เป็นระบบเงินของนักลงทุนจะยังคงเติบโตต่อไปตราบใดที่การลงทุนดำเนินการในอัตราที่สูงกว่าอัตราการถอน ด้วยเหตุนี้จึงเป็นการดีที่จะกระจายการลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตามการกระจายการลงทุนมีความเหมาะสมกับการลงทุนบางประเภทนอกเหนือจากกองทุนรวม
