ธนาคารที่ให้คำปรึกษาจะใช้เมื่อมีการออกเลตเตอร์ออฟเครดิตให้แก่คู่สัญญาโดยฝ่ายในประเทศอื่น ในกรณีนี้ธนาคารที่ให้คำปรึกษาคือธนาคารที่ให้คำแนะนำหรือแจ้งให้ฝ่ายที่รับทราบว่ามีเลตเตอร์ออฟเครดิต เนื่องจากวัตถุประสงค์หลักของธนาคารคือการแจ้งให้ผู้ส่งออกทราบว่าได้มีการออกจดหมายแล้วธนาคารเหล่านี้มักถูกเรียกว่าการแจ้งเตือนธนาคารแทน ระบบนี้เป็นวิธีการทั่วไปสำหรับผู้คนในประเทศต่าง ๆ ในการจัดส่งสินค้าข้ามพรมแดนโดยให้แน่ใจว่าทั้งสองฝ่ายได้ปฏิบัติตาม
การขนส่งระหว่างประเทศอาจมีความซับซ้อนมาก แต่ด้วยการใช้ระบบเครดิตเลตเตอร์มันทำให้ง่ายขึ้นอย่างมาก ในเกือบทุกกรณีจะมีการใช้ธนาคารที่ให้คำปรึกษาในข้อตกลงการขายระหว่างคู่สัญญาในประเทศอื่น ๆ กระบวนการเริ่มต้นเมื่อผู้นำเข้าซื้อสินค้านอกประเทศของเขา เพื่อให้แน่ใจว่ามีเงินอยู่ผู้ส่งออกต้องการให้ผู้นำเข้าออกเลตเตอร์ออฟเครดิตไปที่ธนาคารของเขา เมื่อธนาคารผู้ออกคำส่งไปยังธนาคารที่ให้คำปรึกษาของผู้ส่งออกว่าเงินพร้อมสินค้าจัดส่งออก
ด้วยการใช้กระบวนการนี้ทั้งสองฝ่ายสามารถจัดการเรื่องความปลอดภัยได้แม้ว่ากฎหมายการซื้อและการขายจะแตกต่างกันระหว่างประเทศของตน จดหมายหมายถึงเงินที่มีอยู่และจะได้รับเงิน แต่การชำระเงินจะไม่เกิดขึ้นจนกว่าสินค้าจะมาถึง ก่อนหน้านั้นเงินมีอยู่ในบริเวณขอบรก ธนาคารผู้ออกจะแยกจากทั้งสองฝ่าย หากมีข้อพิพาททั้งสองฝ่ายไม่สามารถเรียกร้องเงินจนกว่าปัญหาจะถูกตัดสิน
ในกรณีส่วนใหญ่ผู้ส่งออกเลือกธนาคารที่ปรึกษา ธนาคารนี้มักเป็นธนาคารที่ผู้ส่งออกมีความสัมพันธ์เช่นธนาคารหลักของธุรกิจ ธนาคารที่ให้คำปรึกษามักจะ จำกัด ผู้นำเข้าให้มีจำนวนธนาคารที่เลือกไว้ในประเทศของเขา บ่อยครั้งที่หมายความว่าผู้นำเข้าจะต้องใช้ธนาคารที่เขาไม่มีความสัมพันธ์ส่วนตัว ซึ่งมักจะทำให้เกิดอคติเล็กน้อยเป็นขั้นตอนต่อผู้ส่งออก
ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ส่งออกและธนาคารที่ให้คำปรึกษามักจะหมายความว่ามันมักจะมีบทบาทเพิ่มเติมเช่นกัน โดยการยืนยันว่ามีเลตเตอร์ออฟเครดิตอยู่ไม่เพียง แต่ถ่ายทอดสิ่งที่ธนาคารผู้ออกบัตรบอกเท่านั้น แต่ยังเป็นธนาคารที่ยืนยัน หากบิลขายยืนยันการรับผ่านธนาคารนั้นก็เป็นธนาคารที่รับ สุดท้ายถ้ามันให้เงินส่งออกที่กำหนดโดยเลตเตอร์ออฟเครดิตนั่นก็เป็นธนาคารที่จ่ายเงิน
