สำหรับผู้ที่สนใจที่จะได้รับผลลัพธ์เช่นเดียวกับตลาดหุ้นในศตวรรษที่ผ่านมาโดยไม่ต้องวุ่นวายกับการเลือกหุ้นแต่ละตัวมีกองทุนดัชนี ในช่วงศตวรรษที่ผ่านมาตลาดได้แสดงให้เห็นถึงแนวโน้มที่มีมูลค่าโดยทั่วไปแม้ว่าจะมีต้นทุนของการถดถอยและความกดดันก็ตามใครก็ตามที่ลงทุนอย่างต่อเนื่องในช่วงหลายปีที่ผ่านมาควรได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว วิกฤตเศรษฐกิจหรือภาวะถดถอย ตลาดหุ้นประกอบด้วยหุ้นหลายพันรายการที่ขึ้นและลงและการเลือกหุ้นที่เหมาะสมไม่ใช่เรื่องง่าย กองทุนดัชนีทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้นโดยอนุญาตให้ลงทุนในดัชนีโดยรวม
ดัชนีตลาดหุ้น
กองทุนประเภทนี้ตรงกับการเคลื่อนไหวของดัชนีตลาดหุ้นหนึ่งแห่งซึ่งมีให้เลือกมากกว่า 1,000 รายการ ดัชนีที่ใช้กันมากที่สุดสองตัวที่อ้างถึงเมื่อพิจารณาว่าตลาดขึ้นหรือลงในวันนั้นคือดัชนีอุตสาหกรรมดาวโจนส์และดัชนีคอมโพสิต NASDAQ ซึ่ง แต่เดิมรู้จักกันในนามใบเสนอราคาอัตโนมัติแห่งชาติสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์ The Dow Jones สร้างขึ้นจาก 30 บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดและเป็นที่ยอมรับมากที่สุดเช่น American Express, Kraft Foods, Microsoft, และ Wal-Mart และถูกสร้างขึ้นกว่า 100 ปีที่ผ่านมาในขณะที่ NASDAQ เป็นตลาดหลักทรัพย์อิเล็กทรอนิกส์และโดยทั่วไปแล้ว สวรรค์สำหรับหุ้นเทคโนโลยีที่เคลื่อนไหวเร็ว S&P 500 เป็นดัชนีอื่นที่มักถูกอ้างถึงและมีหุ้นกองทุนดัชนีที่มีอยู่
มันทำงานอย่างไร
เพื่อให้ตรงกับดัชนีตลาดหุ้นแต่ละกองทุนประกอบด้วยหุ้นตามสัดส่วนจากแต่ละ บริษัท ภายในดัชนีที่ตรงกับ กองทุนดัชนียังแตกต่างจากกองทุนรวมที่ไม่มีการจัดการ พวกเขาติดตามดัชนีอย่างช้าๆเพื่อดีขึ้นหรือแย่ลง สูตรกำหนดหุ้นที่จะซื้อในขณะที่กองทุนรวมได้รับการจัดการอย่างแข็งขันโดยผู้จัดการเงินที่ตัดสินใจว่าจะซื้อหุ้นแต่ละหุ้นมากน้อยเพียงใด กองทุนดัชนีลดค่าใช้จ่ายอย่างมีนัยสำคัญโดยไม่มีผู้เชี่ยวชาญที่จะจ่ายและเป็นโบนัสเพิ่มโดยทั่วไปกองทุนดัชนีจะมีประสิทธิภาพสูงกว่ากองทุนรวมในระยะยาว
ข้อเสีย
อย่างไรก็ตามข้อเสียเปรียบสำหรับกองทุนดัชนีคือว่ามันถูกออกแบบมาให้ตรงกับดัชนีที่ตั้งอยู่บนพื้นฐานซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะไม่ปลอดภัยทางเลือกที่สมบูรณ์ในการเลือกหุ้น เมื่อใดก็ตามที่ตลาดลดลงกองทุนดัชนีจะตามมาแน่นอน นักลงทุนบางคนเชื่อว่าเป็นการดีที่สุดที่จะออกจากกองทุนรวมเมื่อพวกเขาปฏิเสธด้วยความหวังว่าพวกเขาจะฟื้นตัวในปีต่อ ๆ ไปในขณะที่คนอื่น ๆ ตัดสินใจที่จะดึงเงินออกจากกองทุนและใช้กลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน
นอกจากนี้เนื่องจากกองทุนดัชนีตรงกับตลาดแทนที่จะพยายามเอาชนะมันกำไรจำนวนมหาศาลจึงมีโอกาสน้อยกว่า ในทางกลับกันกองทุนมักให้การเติบโตที่มั่นคงในระยะยาวโดยมีความเสี่ยงน้อยกว่า
