โปรไฟล์นักลงทุนเป็นภาพสะท้อนของเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของนักลงทุน มันกำหนดความเสี่ยงที่ใครบางคนเต็มใจที่จะยอมรับและชนิดของรางวัลหรือผลตอบแทนที่เขาคาดหวัง จากโปรไฟล์นี้นักลงทุนและที่ปรึกษาทางการเงินสามารถกำหนดว่าจะจัดสรรกองทุนได้อย่างไรเพราะสินทรัพย์แต่ละประเภทมีระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน โปรไฟล์นักลงทุนเป็นตัวกำหนดว่าเงินทุนจะไปลงทุนในหุ้นพันธบัตรและสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ มากน้อยเพียงใดและจะต้องมีเงินสดเหลืออยู่เท่าใด
เกณฑ์บางอย่างกำหนดโปรไฟล์ของนักลงทุน บ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาทางการเงินจะขอให้ลูกค้ากรอกแบบสอบถามโปรไฟล์นักลงทุน จุดประสงค์คือเพื่อค้นหาข้อมูลพื้นฐานเช่นจำนวนเงินที่สามารถลงทุนได้เมื่อต้องการเงินทุนสิ่งที่จะนำไปใช้ในการลงทุนและอายุของนักลงทุน ยกตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ใกล้จะเกษียณจะมีระยะเวลาการลงทุนที่สั้นกว่าคนที่อยู่ในช่วงอายุ 20 หรือ 30
วิธีการที่นักลงทุนจัดการกับการสูญเสียก็เล่นในโปรไฟล์นักลงทุน หากพอร์ตโฟลิโอลดลง 20% ในเวลาหนึ่งปีและนักลงทุนใช้สิ่งนี้เป็นโอกาสในการซื้อหลักทรัพย์เพิ่มเติมการยอมรับความเสี่ยงของเขานั้นสูง อย่างไรก็ตามหากเขาเลิกกิจการและขายทุกอย่างจะมีความเสี่ยงต่ำ
นักลงทุนที่มีประวัตินักลงทุนระมัดระวังจะเสี่ยงน้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ผลตอบแทนในพอร์ตโฟลิโอแบบอนุรักษ์นิยมอาจไม่รุนแรงนัก แต่โอกาสในการสูญเสียเงินก็เช่นกัน คนที่มีโปรไฟล์นักลงทุนปานกลางมีความเข้าใจที่สมเหตุสมผลเกี่ยวกับตลาดหุ้นและยินดีที่จะรับความเสี่ยง นักลงทุนเชิงรุกมีความรู้ขั้นสูงเกี่ยวกับตลาดการเงินและไม่กลัวที่จะลงทุนที่มีความเสี่ยง เขาควรคาดหวังผลตอบแทนสูงสุด
พอร์ตโฟลิโอจะแบ่งตามวัตถุประสงค์การลงทุน พันธบัตรรัฐบาลมีแนวโน้มที่จะเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดหากรัฐบาลที่อยู่ภายใต้พื้นฐานไม่ได้มีแนวโน้มที่จะผิดนัดชำระหนี้ หุ้นกู้ของ บริษัท อาจมีความเสี่ยงเพราะหาก บริษัท ผิดนัดชำระเงินกู้ผู้ลงทุนบางรายอาจไม่ได้รับชำระ หุ้น bellwether เป็นผู้นำในอุตสาหกรรมและนักลงทุนอาจรู้สึกปลอดภัยกับ บริษัท ที่มีผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์ที่พิสูจน์แล้ว หุ้นที่มีความเสี่ยงนั้นเป็นหุ้นที่ไม่มีประวัติที่พิสูจน์แล้วหรือแสดงให้เห็นถึงสัญญาณของความอ่อนแออย่างต่อเนื่องในราคาของมัน
