สินทรัพย์ภายใต้การจัดการคือมูลค่ารวมของการลงทุนทั้งหมดที่จัดขึ้นหรือจัดการโดย บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือที่ปรึกษาการลงทุนในนามของลูกค้าหรือสินทรัพย์ที่ถือโดยลูกค้ารายเดียว สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) เป็นตัวชี้วัดความสำเร็จของ บริษัท หรือนายหน้าเนื่องจากจำนวนที่เพิ่มขึ้นเมื่อลูกค้าใหม่เข้ามาที่ บริษัท หรือนายหน้าหรือตามการลงทุนของลูกค้าที่มีอยู่ ในสหรัฐอเมริกาเมื่อ บริษัท มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมากกว่า 30 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (USD) บริษัท จะต้องลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
สินทรัพย์ของนักลงทุนภายใต้การจัดการอาจกำหนดประเภทของบริการที่เขาได้รับจากที่ปรึกษาหรือ บริษัท นายหน้าของเขา บริษัท หลายแห่งมีเกณฑ์ซึ่งเหนือกว่าที่นักลงทุนจะมีสิทธิ์ได้รับบริการเพิ่มเติม สินทรัพย์ที่ลงทุนได้ของลูกค้าอาจกำหนดได้ว่าเขามีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับการลงทุนบางประเภทหรือไม่เนื่องจากการลงทุนบางอย่างมีข้อกำหนดการซื้อขั้นต่ำ
นักลงทุนที่มีเงินจำนวนมากในการลงทุนมักจะใส่เงินนั้นกับที่ปรึกษาการลงทุนที่จะกำหนดวิธีการลงทุน บริการนี้เรียกว่าการจัดการเงินหรือการจัดการการลงทุนเพราะที่ปรึกษาการลงทุนมีการจัดการเงินอย่างแข็งขัน การทำเช่นนั้นที่ปรึกษาจะซื้อและขายเงินลงทุนตามศักยภาพของพวกเขาตามการวิจัยของที่ปรึกษาและ / หรือ บริษัท ของเขา นักลงทุนจะพิจารณาจำนวนอิสระที่เขาต้องการให้ที่ปรึกษามี นักลงทุนบางคนต้องการอนุมัติการซื้อขายทุกครั้งและคนอื่น ๆ ต้องการได้รับแจ้งหากสถานะทั้งหมดถูกชำระหรือหากการซื้อขายสูงกว่าจำนวนเงินดอลลาร์
สำหรับผู้ที่มีรายได้สุทธิสูงที่ปรึกษาหลายคนเสนอบริการที่ครอบคลุมกว่าที่รู้จักกันในชื่อการบริหารความมั่งคั่ง นอกเหนือจากการลงทุนแล้วที่ปรึกษาเหล่านี้อาจให้บริการด้านภาษีหรือบัญชีรวมถึงการวางแผนทางการเงินหรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ บริการการบริหารความมั่งคั่งมักจะเสนอค่าธรรมเนียมที่คำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การจัดการ
นอกจากนี้ธนาคารอาจให้บริการธนาคารเอกชนแก่ลูกค้าที่มีมูลค่า บริการธนาคารเอกชนรวมถึงการลงทุนแบบดั้งเดิมเช่นกองทุนรวมเช่นเดียวกับการลงทุนที่ซับซ้อนมากขึ้นเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยง เช่นเดียวกับบริการบริหารความมั่งคั่งธนาคารเอกชนอาจรวมถึงบริการอื่น ๆ เช่นการวางแผนทางการเงินการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือบริการด้านบัญชีและภาษี โดยทั่วไปแล้วความสำเร็จของธนาคารเอกชนจะวัดจากสินทรัพย์ภายใต้การจัดการดังนั้นจึงเป็นผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารในการจัดการเงินของลูกค้าทั้งหมดและเพื่อให้มั่นใจว่าเงินจะเติบโตมากที่สุด
