ผู้เกษียณมักจะอยู่ในงบประมาณคงที่ที่ยึดตามการลงทุนและกองทุนเพื่อการเกษียณ เงินออกจากที่เกษียณอายุอาศัยอยู่เป็นที่รู้จักกันเป็นรายได้ในปัจจุบันซึ่งประกอบด้วยสองส่วนที่แตกต่าง: ผลงานรายได้ในปัจจุบันและกองทุนรายได้ในปัจจุบัน ทั้งสองส่วนมีความสำคัญต่อการดำรงชีวิตของผู้เกษียณอายุในรูปแบบต่างๆ
รายได้ปัจจุบันคือการวัดเงินที่ผู้รับได้รับจากแหล่งที่มาที่หลากหลาย นี่คือการแบ่งส่วนเพื่องบประมาณออกเดือนและปีที่ผ่านมาและเพื่อให้แน่ใจว่ารายได้ที่น่าอยู่ การประมาณการทั้งหมดมีแนวโน้มที่จะผันผวนเนื่องจากตัวเลขมักจะขึ้นอยู่กับราคาปัจจุบันและการคาดการณ์ในอนาคตและค่าของการลงทุนส่วนใหญ่เพิ่มขึ้นและลดลงกับตลาด
"พอร์ตโฟลิโอรายได้ปัจจุบัน" เป็นคำที่ใช้เพื่อกำหนดการถือครองทั้งหมดที่ทำเงินเข้ามา ในหลายกรณีเงินที่ใช้จ่ายจริงหรือที่เรียกว่ากองทุนประกอบด้วยดอกเบี้ยจากเงินปันผลต่างๆ พอร์ทโฟลิโอแตกต่างกันไปในแต่ละบุคคล แต่ส่วนใหญ่มักจะลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมและประกอบด้วยหุ้นบลูชิป, กองทุนรวมและค่างวด องค์ประกอบแต่ละส่วนของพอร์ตโฟลิโอมีจุดประสงค์ที่แตกต่างกันในการเกษียณ
กองทุนรวมเป็นส่วนสำคัญของพอร์ตโฟลิโอของรายได้ปัจจุบัน การลงทุนในกองทุนรวมหมายถึงการจัดหาเงินให้กับนายหน้าซื้อขายที่มีนักลงทุนอื่น ๆ มากมายให้เงินแก่เขาหรือเธอเพื่อลงทุนในกองทุนรวมและชำระเงินเป็นรายบุคคล พันธบัตรเป็นรูปแบบทั่วไปของกองทุนรวมและออกโดยรัฐบาลและธุรกิจที่กำลังมองหาการจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการเฉพาะ กองทุนเงินปันผลเป็นอีกประเภทหนึ่งที่นายหน้าซื้อหุ้นที่ปลอดภัยและจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุน
การเป็นเจ้าของหุ้นปันผลซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตรายได้ในปัจจุบันเป็นอีกวิธีหนึ่งในการสร้างรายได้ สิ่งนี้ทำงานเหมือนกับกองทุนรวมยกเว้นนักลงทุนซื้อและจัดการหุ้นของตัวเอง หลายคนชอบสิ่งนี้เพราะมีการควบคุมและช่องทางที่น้อยกว่าที่รายได้ต้องเดินทางผ่านเพื่อกลับไปหานักลงทุน
รายได้ปัจจุบันยังมาจากค่างวด นี่ถือเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดเพราะรายได้ถูกส่งเป็นรายเดือน เงินงวดเป็นผลิตภัณฑ์ที่ขายโดย บริษัท ประกันภัยเพื่อการลงทุน นี่คือการผสมผสานกับวิธีการที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้และอื่น ๆ อีกมากมายเพื่อสร้างรายได้ปัจจุบันของแต่ละบุคคล
