การวางแผนภาษีการลงทุนเป็นสิ่งที่จำเป็นในการเพิ่มผลกำไรจากการลงทุนและมูลค่าสุทธิให้สูงสุด โดยทั่วไปนักลงทุนจะซื้อและขายสินทรัพย์เช่นหุ้นกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และพันธบัตรเพื่อเพิ่มทุนและวางแผนเพื่อการเกษียณ โดยทั่วไปเมื่อนักลงทุนถือครองสินทรัพย์เขาหรือเธอจะไม่รับผิดชอบในการจ่ายภาษีจนกว่าสินทรัพย์จะถูกขายหรือแลกเปลี่ยน หากนักลงทุนได้รับกำไรจากการขายหรือแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เขาหรือเธอจะต้องจ่ายภาษีจากกำไร แต่ถ้าการขายหรือแลกเปลี่ยนผลขาดทุนผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษี การลดหย่อนภาษีเป็นสิ่งสำคัญในการเพิ่มกำไรจากการลงทุนให้สูงสุดดังนั้นจึงเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับนักลงทุนที่จะมีส่วนร่วมในกลยุทธ์การวางแผนภาษีการลงทุน
การลงทุนสามารถสร้างรายได้ปกติกำไรจากกำไรรายได้รอการตัดบัญชีหรือรายได้ปลอดภาษี โดยทั่วไปแล้วการลงทุนจะได้รับผลกำไรจากการขายสินทรัพย์แม้ว่าการลงทุนบางอย่างเช่นห้างหุ้นส่วนจำกัดและอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าถือเป็นกิจกรรมที่ไม่ต้องทำเงิน พันธบัตรเทศบาลและบัญชีเกษียณอายุบางประเภทมักเป็นการลงทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษี แต่หากนักลงทุนถอนตัวจากการลงทุนก่อนครบกำหนดหรือถึงอายุเกษียณขั้นต่ำผู้ลงทุนอาจต้องจ่ายภาษีและค่าปรับจากการลงทุน
การลงทุนที่ไม่ต้องเสียภาษีจะทำให้เกิดการเติบโตของเงินทุนและโดยทั่วไปจะไม่ถูกเก็บภาษีจนกว่านักลงทุนจะเริ่มถอนตัวจากการลงทุน แม้ว่าการลงทุนทางภาษีรอการตัดบัญชีจะไม่ถือเป็นการลงทุนระยะยาว แต่มักจะถูกจัดเก็บภาษีเป็นรายได้ปกติโดยขึ้นอยู่กับอัตราภาษีของนักลงทุน มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนในการประเมินผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นและมีส่วนร่วมในการวางแผนภาษีการลงทุนก่อนการลงทุนในการลงทุนรอการตัดบัญชีภาษี
จำนวนภาษีที่ประเมินจากกำไรจากการลงทุนมักขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการรวมถึงรายได้รวมของนักลงทุนและระยะเวลาที่ถือครองสินทรัพย์ นักลงทุนที่ขายสินทรัพย์น้อยกว่าหนึ่งปีหลังจากการซื้ออาจต้องชำระภาษีมากกว่าผู้ที่ถือครองสินทรัพย์นานกว่าหนึ่งปี นักลงทุนจะต้องประเมินระยะเวลาที่เขาหรือเธอวางแผนที่จะถือการลงทุนและกำหนดกำไรหลังหักภาษี บางกรณีอาจทำให้ขายสินทรัพย์ได้ดีกว่าปีก่อนเช่นการลดลงของตลาดที่คาดการณ์ไว้หรือความสนใจในสินทรัพย์ทันที
เมื่อบุคคลตัดสินใจที่จะซื้อหรือเข้าร่วมในการลงทุนมันเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับเขาหรือเธอในการกำหนดจำนวนเงินทุนที่ได้รับหลังหักภาษี สถานะทางการเงินของนักลงทุนและการลงทุนในอนาคตจะเป็นตัวกำหนดว่าบุคคลนั้นควรลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หุ้นพันธบัตรหรืออสังหาริมทรัพย์ การวางแผนภาษีการลงทุนที่เหมาะสมสามารถมั่นใจได้ว่านักลงทุนจะได้รับเงินทุนสูงสุดจากการลงทุนของเขาหรือเธอ
