กฎหมายของสถาบันการเงินเป็นกฎหมายที่ธนาคารการลงทุนและสถาบันการเงินอื่น ๆ จะต้องปฏิบัติตาม ในขั้นต้นกฎหมายเหล่านี้มีไว้เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติทางการเงินและการให้สินเชื่อที่เป็นธรรมสำหรับผู้บริโภค ในคำอื่น ๆ มันเป็นกฎระเบียบของสถาบันการเงิน ในสหรัฐอเมริกา Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) เป็นหนึ่งในหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในการควบคุมของสถาบันการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าแต่ละคนปฏิบัติตามกฎ
จำนวนกฎหมายและข้อบังคับที่ธนาคารสหภาพเครดิตและสถาบันการเงินอื่น ๆ มีจำนวนมากจนไม่สามารถระบุได้ทั้งหมด ระเบียบของสถาบันการเงินเป็นการตรวจสอบของแต่ละธนาคารและสถาบันการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าแต่ละองค์กรปฏิบัติตามกฎหมายหรือข้อบังคับเหล่านี้
ตามที่ประธาน Federal Reserve ประธาน Ben Bernanke ณ วันที่ในปี 2011 รัฐบาลได้นำกฎหมาย Dodd-Frank เป็นวิธีการควบคุมอุตสาหกรรมการเงินและธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงิน วิธีการนี้ช่วยเสริมการกำกับดูแลทั่วไปที่รัฐบาลใช้ในการกำกับดูแลสถาบันการเงิน ส่วนหนึ่งของกฎหมาย Dodd-Frank คือการสร้างสภากำกับดูแลความมั่นคงทางการเงิน สมาชิกของสภาเป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐและรัฐบาลกลางที่ช่วยในการระบุและควบคุมความเสี่ยงทางการเงิน
กระบวนการของการควบคุมสถาบันการเงินมักจะเกี่ยวข้องกับผู้ตรวจสอบบัญชีที่จะเข้าสู่ธนาคารและสถาบันการเงิน ผู้ตรวจสอบบัญชีตรวจสอบไฟล์และใบแจ้งยอดของธนาคารและสถาบันการเงินทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังประมวลผลไฟล์ตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการและสถาบันประเภทนี้
ตัวอย่างเช่นสำหรับธนาคารและสถาบันสินเชื่อจำนองแอปพลิเคชันจำนองจะต้องถามคำถามเฉพาะแอปพลิเคชันเช่นสถานะการแข่งขันและสัญชาติของพวกเขา ผู้สมัครไม่จำเป็นต้องตอบคำถามเหล่านี้ แต่เป็นข้อกำหนดของรัฐบาลกลางที่ผู้ให้กู้จะขอข้อมูลเกี่ยวกับการสมัครของพวกเขา เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ให้กู้ปฏิบัติตามการให้สินเชื่อที่เป็นธรรมซึ่งเป็นเพียงหนึ่งในหลาย ๆ ข้อบังคับที่ผู้สอบบัญชีกำลังมองหาในกฎระเบียบของสถาบันการเงิน
โดยทั่วไปสถาบันการเงินที่พบว่าไม่ปฏิบัติตามมีโอกาสที่จะแก้ไขปัญหา หากสถาบันไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้หรือยังคงเป็นปัญหาอยู่อาจทำให้สถาบันถูกปรับหรือปิดตัวลงอย่างสมบูรณ์
