การสร้างแบบจำลองการกู้ยืมเงินแบบใช้ประโยชน์เป็นเทคนิคที่ใช้โดย บริษัท หุ้นเอกชนในการกำหนดผลกระทบทางการเงินของการดำเนินการซื้อกิจการยกระดับของ บริษัท อื่น เนื่องจากการกู้ยืมเงินแบบมีเลเวอเรจมักจะสำเร็จได้โดย บริษัท ที่ซื้อมาซึ่งยืมเงินจำนวนมากที่จำเป็นต้องซื้อจึงเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทราบว่าผู้ซื้อสามารถชำระคืนเจ้าหนี้ได้หรือไม่ ด้วยเหตุนี้การสร้างแบบจำลองการกู้ยืมเงินแบบยกระดับโดยทั่วไปจึงรวมถึงการป้อนข้อมูลทางการเงินทั้งหมดของ บริษัท ที่จะได้มา บริษัท ที่ดำเนินการซื้อจะต้องคำนึงถึงโครงสร้างหนี้ที่วางแผนไว้และอัตราดอกเบี้ยที่จะครบกำหนดสำหรับสินเชื่อที่จำเป็น
บริษัท ที่มีปัญหาด้านการเงินมักถูกดูดซับโดยนักลงทุนภาคเอกชนอื่น ๆ นักลงทุนเหล่านี้มักจะติดตั้งผู้บริหารใหม่และใช้ความเชี่ยวชาญของพวกเขาเพื่อลองและเพิ่มธุรกิจของ บริษัท ใหม่ซึ่งจะเป็นการเพิ่มมูลค่าของหุ้นที่ซื้อมา เมื่อการซื้อของ บริษัท ได้รับการสนับสนุนทางการเงินเป็นส่วนใหญ่ผ่านการให้สินเชื่อ แบบจำลองการกู้ยืมเงินแบบใช้ประโยชน์เป็นวิธีสำหรับนักลงทุนภาคเอกชนในการประเมินมูลค่าการลงทุนของพวกเขา
มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทำความเข้าใจเมื่อมีการสร้างแบบจำลองการกู้ยืมเงินแบบยกระดับที่ บริษัท เงินทุนเอกชนมักจะใช้สินทรัพย์ของ บริษัท เป้าหมายเป็นหลักประกันสำหรับเงินกู้ยืมที่จำเป็นในการซื้อ ซึ่งหมายความว่าธุรกิจใหม่จะต้องสร้างรายได้เพียงพอที่จะจ่ายคืนเงินกู้เหล่านั้นก่อนที่นักลงทุนจะสามารถทำกำไรได้ ในบางกรณี บริษัท เงินทุนภาคเอกชนอาจจะสามารถจัดหาเงินทุนบางส่วนจากการซื้อเงินของตัวเองซึ่งจะทำให้ภาระหนี้น้อยลง
องค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของกระบวนการสร้างแบบจำลองการกู้ยืมเงินแบบยกระดับคือบันทึกทางการเงินของ บริษัท ที่จะซื้อ ซึ่งรวมถึงระดับรายได้ระดับกระแสเงินสดภาระหนี้ที่มีอยู่ก่อนหน้าและสินทรัพย์และหนี้สินใด ๆ ที่รวมอยู่ในงบดุลล่าสุด จากสิ่งเหล่านี้ บริษัท ใหม่ควรสามารถคาดการณ์ระดับรายได้ในอนาคต สิ่งนี้สามารถให้ความคิดที่ดีแก่นักลงทุนเกี่ยวกับระยะเวลาในการชำระหนี้ของพวกเขา
มีข้อควรพิจารณาอื่น ๆ ที่จะต้องนำมาพิจารณาเมื่อดำเนินการสร้างแบบจำลองการกู้ยืมเงินแบบยกระดับ นักลงทุนต้องตระหนักว่าพวกเขาจะต้องจ่ายคืนเงินต้นของสินเชื่อทั้งหมดของพวกเขาเท่านั้น แต่ยังต้องจ่ายดอกเบี้ยให้แก่ผู้ให้กู้ด้วย ด้วยเหตุผลดังกล่าวจึงต้องป้อนอัตราดอกเบี้ยที่เกี่ยวข้องทั้งหมดลงในรูปแบบการกู้ยืมเงินแบบยกระดับเพื่อสร้างภาพทางการเงินที่แม่นยำของ บริษัท ใหม่
