บริษัท การลงทุนและ บริษัท กองทุนรวมมักทำการตลาดพอร์ตการลงทุนแบบแบ่งบรรจุล่วงหน้าตามประเภทความเสี่ยงซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะมีลักษณะก้าวร้าวปานกลางหรืออนุรักษ์นิยม รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ในระดับปานกลางประกอบด้วยหลักทรัพย์ที่มีการเติบโตเช่นหุ้นหลักทรัพย์ที่สร้างรายได้เช่นพันธบัตรและเงินสด นักลงทุนที่มองหาการเติบโตที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยที่ไม่สามารถรับความเสี่ยงใหญ่มักจะลงทุนในแผนการจัดสรรสินทรัพย์ในระดับปานกลางมากกว่าแผนการอนุรักษ์นิยมหรือเชิงรุก
ในเวทีการลงทุนหุ้นจัดอยู่ในประเภทเครื่องมือการเจริญเติบโตเนื่องจากหุ้นสามารถเพิ่มมูลค่าได้อย่างไม่มีกำหนดหาก บริษัท ที่ออกหุ้นนั้นเติบโตและสร้างกำไรอย่างต่อเนื่อง อย่างไรก็ตามหุ้นอาจสูญเสียมูลค่าทั้งหมดหากผู้ออกยื่นล้มละลาย ดังนั้นหุ้นให้โอกาสแก่นักลงทุนในการเติบโตได้ไม่ จำกัด แต่ยังทำให้นักลงทุนมีความเสี่ยงหลัก แบบจำลองแตกต่างกันระหว่าง บริษัท การลงทุน แต่มากถึง 60% ของสินทรัพย์ภายในพอร์ทการจัดสรรระดับปานกลางนั้นลงทุนในหลักทรัพย์เพื่อการเติบโตเช่นหุ้น นักลงทุนที่มีกลยุทธ์การลงทุนในระดับปานกลางไม่ชอบการเติบโตในระดับเดียวกับนักลงทุนเชิงรุกในช่วงเวลาที่บูม แต่ยืนที่จะสูญเสียน้อยลงในช่วงที่ตลาดตกต่ำ
พันธบัตรทำให้นักลงทุนมีความเสี่ยงหลักเนื่องจากตราสารหนี้นั้นไม่มีราคาหากผู้ออกตราสารผิดนัดชำระหนี้ อย่างไรก็ตามเมื่อผู้ออกตราสารหนี้หมดตัวการเรียกร้องของผู้ถือหุ้นกู้จะได้รับการจัดการก่อนการเรียกร้องของผู้ถือหุ้นซึ่งหมายความว่าพันธบัตรมีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้น ผู้ถือหุ้นกู้ได้รับการชำระเงินรายได้อย่างสม่ำเสมอจากผู้ออกพันธบัตรซึ่งหมายความว่าพันธบัตรเป็นคุณลักษณะทั่วไปของแผนการสร้างรายได้ ระหว่าง 25 และ 40 เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายในพอร์ทการลงทุนปานกลางจะลงทุนในพันธบัตร
รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ปานกลางยังประกอบด้วยเงินสดหรือหลักทรัพย์เทียบเท่าเงินสดบางประเภทเช่นบัตรเงินฝาก (CD) โดยปกติเครื่องมือเหล่านี้มีสัดส่วนระหว่าง 15 ถึง 20 เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ทั้งหมดของพอร์ต นักลงทุนที่ลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทเงินสดนั้นมั่นใจได้ในการรักษาสินทรัพย์ของพวกเขาบางส่วนในช่วงที่ตลาดตกต่ำเพราะหลักทรัพย์เหล่านี้มีความเสี่ยงต่ำและบางคนก็เป็นผู้ประกันตนจากรัฐบาลกลาง อย่างไรก็ตามนักลงทุนระมัดระวังสูญเสียน้อยลงเนื่องจากนักลงทุนเหล่านี้มีน้อยหากหลักทรัพย์เจริญเติบโตในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา
บริษัท การลงทุนบางแห่งมีรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ในระดับปานกลางโดยแบ่งออกเป็นระดับปานกลางปานกลางและแบบอนุรักษ์นิยม โมเดลการจัดสรรแบบก้าวร้าวมีสัดส่วนของหุ้นที่สูงกว่าในขณะที่โมเดลอนุรักษ์นิยมจะมีเงินสดมากขึ้น บริษัท การลงทุนหลายแห่งเสนอรูปแบบการจัดสรรในระดับปานกลางที่มีหลักทรัพย์จากภาคส่วนหนึ่งของเศรษฐกิจเช่น บริษัท ทางการเงินในขณะที่ บริษัท อื่น ๆ เพิ่มความหลากหลายสูงสุดโดยรวมถึงหลักทรัพย์จากหลายภาคส่วนและจากหลายประเทศ
