Private Equity เป็นคำที่ใช้อธิบายเงินที่เกิดขึ้นจากนักลงทุนรายย่อยและใช้ซื้อหุ้นใน บริษัท หลายครั้งที่วัตถุประสงค์ในการสร้างหุ้นเอกชนคือการซื้อ บริษัท มหาชนและเปลี่ยนเป็น บริษัท เอกชน การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลส่วนใหญ่ดำเนินการโดยบุคคลที่ร่ำรวยหรือธนาคารเพื่อการลงทุนที่มีเงินลงทุนเกิน ในบางกรณีกองทุนหุ้นเอกชนเกิดขึ้นจากการทำงานกับนักลงทุนหลาย ๆ คน
ไพรเวทอิควิตี้คือเงินที่ใช้ในการซื้อ บริษัท ที่จัดทำโดยนักลงทุนรายย่อย เงินทุนส่วนตัวสามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้หลายอย่าง หนึ่งในแอปพลิเคชันที่ได้รับความนิยมมากที่สุดของภาคเอกชนคือการใช้เพื่อซื้อ บริษัท มหาชน สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนสามารถควบคุม บริษัท และเปลี่ยนเป็นความชอบของเขาหรือเธอได้
หลายครั้งที่เป้าหมายของกระบวนการนี้คือเพื่อให้ บริษัท ออกจากตลาดหลักทรัพย์และใช้เทคนิคการจัดการใหม่ใน บริษัท จากนั้นหลังจากระยะเวลาหนึ่งนักลงทุนสามารถเสนอขายหุ้นต่อประชาชนครั้งแรกและนำ บริษัท มหาชนอีกครั้ง หลายครั้งนักลงทุนสามารถนำเงินมาสู่กระบวนการนี้มากกว่าที่เคยลงทุน
นักลงทุนส่วนใหญ่ที่เลือกที่จะมีส่วนร่วมในการลงทุนประเภทนี้คือบุคคลที่ร่ำรวยหรือนักลงทุนสถาบันเช่นธนาคารเพื่อการลงทุน เพื่อให้มีส่วนร่วมกับการลงทุนประเภทนี้นักลงทุนจะต้องมีเงินจำนวนมากเพื่อทำงานกับ หลายครั้งที่เงินจะถูกผูกไว้ในการลงทุนเป็นเวลาหลายเดือนหรือหลายปีก่อนที่จะตระหนักถึงผลกำไรใด ๆ
วิธีการอีกวิธีในการสร้างส่วนของเอกชนคือการใช้การจัดการกองทุน ด้วยสถานการณ์ประเภทนี้ บริษัท ตั้งกองทุนเพื่อทำงานกับ ผู้จัดการกองทุนจะออกไปและพยายามดึงดูดนักลงทุนที่ร่ำรวยให้เข้ามามีส่วนร่วมในกองทุน นักลงทุนแต่ละคนจะลงทุนด้วยเงินจำนวนหนึ่งและจะรวมเข้าด้วยกันในกองทุน ผู้จัดการกองทุนมีความสามารถในการใช้เงินในกองทุนตามที่เขาหรือเธอเห็นว่าเหมาะสม
ด้วยการใช้เงินนี้ผู้จัดการกองทุนสามารถซื้อ บริษัท ขนาดใหญ่ได้สำเร็จ นักลงทุนแต่ละรายในกองทุนจะมีสัดส่วนการเป็นเจ้าของใน บริษัท ใหม่ หลังจากที่ บริษัท หันมานักลงทุนทุกคนจะได้รับกำไรจากการทำข้อตกลง
