ประเภทของการจัดการสินทรัพย์การบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวเป็นคำกว้างที่อธิบายถึงเทคนิคที่ใช้ในการรักษาและการเติบโตของความมั่งคั่งของแต่ละบุคคล โดยทั่วไปการจัดการความมั่งคั่งส่วนตัวหมายถึงการจัดการสินทรัพย์สำหรับบุคคลที่ร่ำรวยซึ่งมักเรียกว่าลูกค้ามูลค่าสูงโดยผู้เชี่ยวชาญในสาขานี้ การบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวอาจเรียกได้ว่าการจัดการสินทรัพย์ส่วนตัวหรือการธนาคารเอกชน มืออาชีพที่ได้รับการว่าจ้างเพื่อช่วยคนที่มีการจัดการสินทรัพย์สามารถเรียกได้ว่าเป็นผู้จัดการความมั่งคั่ง บริการที่ดำเนินการโดยผู้จัดการความมั่งคั่งมีหลากหลาย แต่บ่อยครั้งรวมถึงกลยุทธ์การลงทุนการวางแผนทางการเงินและการจัดการภาษี
ใช้เพื่อรวบรวมสินทรัพย์เพิ่มเติมสำหรับกลยุทธ์การลงทุนการบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคลที่มีมูลค่าสูงสุทธิเกี่ยวข้องกับการเลือกพอร์ตการลงทุนเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดจากเงินลงทุน กลยุทธ์ที่ใช้ในกลยุทธ์การลงทุนการบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวรวมถึงการจัดการเชิงรับและการจัดการเชิงรุก เมื่อใช้กลยุทธ์การลงทุนเพื่อการจัดการแบบพาสซีฟผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวเลือกการลงทุนระยะยาวที่แข็งแกร่งเพื่อเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ลดค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่นักลงทุนจ่าย นี่เป็นกลยุทธ์ที่ตั้งอยู่บนสมมติฐานที่ว่าตลาดจะเติบโตในระยะยาว นักลงทุนที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนอย่างกระตือรือร้นตั้งใจที่จะเอาชนะการเพิ่มขึ้นของตลาดโดยเฉลี่ยด้วยการตัดสินใจซื้อขายอย่างรอบคอบ
การวางแผนทางการเงินเป็นกระบวนการกำหนดเป้าหมายทางการเงินและกำหนดขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้น โดยทั่วไปแล้วการวางแผนทางการเงินรวมถึงการหาสถานะทางการเงินปัจจุบันของแต่ละบุคคลและกำหนดงบประมาณและวงเงินการใช้จ่ายที่จะย้ายบุคคลให้เข้าใกล้เป้าหมายทางการเงินของเขามากขึ้น การวางแผนทางการเงินอาจรวมถึงการวางแผนเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนเป้าหมายทางการเงินสามารถช่วยลดการใช้จ่ายเกินขนาดที่สามารถหักออกได้ด้วยการออมของแต่ละบุคคล
การจัดการภาษีเป็นส่วนสำคัญของการบริหารความมั่งคั่งส่วนตัว มันเกี่ยวข้องกับกลยุทธ์เพื่อลดภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐที่จ่ายโดยเอกชน ทำอย่างถูกต้องการจัดการภาษีสามารถช่วยคนร่ำรวยให้ร่ำรวยได้ เทคนิคการลดหย่อนภาษีทั่วไป ได้แก่ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์การบริจาคเพื่อการกุศลและการวางแผนของขวัญ
การบริจาคเพื่อการกุศลให้กับองค์กรที่ถูกต้องและของขวัญให้กับสมาชิกในครอบครัวสามารถประหยัดภาษีได้เพราะของขวัญเหล่านี้ได้รับการยกเว้นภาษีในหลาย ๆ ที่ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์เกี่ยวข้องกับการจัดการอสังหาริมทรัพย์เพื่อลดจำนวนภาษีอสังหาริมทรัพย์หรือที่เรียกว่าภาษีมรดกซึ่งชำระเมื่อทรัพย์สินของบุคคลที่เสียชีวิตถูกโอนไปยังผู้รับที่ต้องการ ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความมั่งคั่งส่วนตัวสามารถช่วยให้บุคคลตัดสินใจก่อนและหลังความตายซึ่งจะช่วยลดภาษีที่ต้องชำระในอสังหาริมทรัพย์ของเขา
