โดยทั่วไปแล้วกฎระเบียบจะถูกกำหนดเป็นกฎหรือข้อ จำกัด ที่ควบคุมพฤติกรรมของมนุษย์ Regulation W เป็นแนวทางที่จัดตั้งขึ้นโดย Federal Reserve ในสหรัฐอเมริกาซึ่งกำหนดเงื่อนไขและแนวทางสำหรับสถาบันการเงินเช่นธนาคารและธุรกรรมทางการเงินกับ บริษัท ในเครือ กฎระเบียบนี้ใช้กับสถาบันการเงินที่มีประกันของรัฐบาลกลางทั้งหมด คาดว่าสถาบันต่างๆจะรู้และปฏิบัติตามข้อบังคับนี้และใช้เพื่อควบคุมธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดที่เกิดขึ้น
มีการกำหนดระเบียบในสังคมเพื่อวัตถุประสงค์ที่หลากหลายตั้งแต่การจัดการพฤติกรรมไปจนถึงการรับรองความเรียบร้อยและเพื่อส่งเสริมพฤติกรรมที่มีจริยธรรม ธุรกิจและสถาบันการเงินจำเป็นต้องมีกฎระเบียบในการควบคุมการดำเนินธุรกิจประจำ ระเบียบ W เป็นชุดแนวทางเฉพาะที่ควบคุมการดำเนินงานของสถาบันการเงินของรัฐบาลกลางและความสัมพันธ์ทางการเงินกับ บริษัท ในเครือ
สถาบันการเงินส่วนใหญ่มักจะมี บริษัท ในเครือมากกว่าหนึ่งแห่ง คำว่า พันธมิตร อาจรวมถึงฝ่ายใดก็ตามที่ควบคุมหรืออยู่ภายใต้การควบคุมร่วมกับสถาบัน การควบคุมในกรณีนี้ถือเป็นเจ้าของมากกว่า 25% ของอำนาจการโหวตหรือความเท่าเทียมกัน
เมื่อความร่วมมือขยายตัวความซับซ้อนและจำนวนการทำธุรกรรมก็เพิ่มขึ้นเช่นกันซึ่งนำไปสู่ความจำเป็นในการเปลี่ยนแปลงและปรับเปลี่ยนกฎระเบียบที่ควบคุมการโต้ตอบเหล่านี้ มาตรา 23A และ 23B ของพระราชบัญญัติ Federal Reserve เป็นข้อกำหนดที่มีการทำธุรกรรมในเครือภายใต้การควบคุมที่ยาวนาน ระเบียบ W ได้รับการเผยแพร่ในปี 2003 เป็นส่วนเสริมของส่วนเหล่านั้นของกฎระเบียบ
Regulation W สั่งให้การติดต่อทางธุรกิจระหว่างธนาคารสมาชิกเป็นไปตามเงื่อนไขบางประการ การทำธุรกรรมกับ บริษัท ในเครือเดียวสามารถรวมกันได้ไม่เกิน 10% ของความมั่งคั่งของสถาบัน ธุรกรรมกับธนาคารในเครือทั้งหมดไม่สามารถรวมกันได้มากกว่า 20% ของเงินทุน นอกจากนี้เครดิตใด ๆ ที่ให้กับธนาคารในเครือจะต้องเป็นเครดิตที่มีความปลอดภัยเท่านั้น
การทำธุรกรรมขึ้นอยู่กับข้อกำหนดและข้อ จำกัด บางประการภายใต้กฎระเบียบ W. การไม่ปฏิบัติตามกฎที่เหมาะสมนำไปสู่ผลที่ตามมาเช่นการลงโทษและค่าปรับ ธุรกรรมจะต้องได้รับการวางแผนและตรวจสอบล่วงหน้าเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามกฎระเบียบ ผู้ที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดในตอนแรกจะต้องปรับโครงสร้างจนกว่าจะปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การละเมิดกฎระเบียบ W โดยสถาบันการเงินอาจเป็นเรื่องสำคัญ อาจมีการลงโทษทางแพ่งหากสถาบันนั้นถือว่ามีความผิดฐานละเมิด การสอบสวนจะพิจารณาว่าการละเมิดนั้นเป็นการจงใจหรือการกำกับดูแลและการลงโทษที่กำหนดขึ้นอยู่กับผลของการสอบสวน หากการละเมิดนั้นถูกกำหนดให้มีผลประโยชน์ส่วนตัวหรือมีผลกระทบต่อสุขภาพทางการเงินของสถาบันอาจมีผลกระทบที่รุนแรงกว่านี้
