กฎเกณฑ์การเก็งกำไรเป็นกระบวนการที่นักลงทุนหรือสถาบันเช่นธนาคารพยายามที่จะได้รับประโยชน์จากกฎระเบียบทางการเงินที่ไม่สอดคล้องกัน ความไม่สอดคล้องกันเหล่านี้อาจเกิดจากวิธีการควบคุมทางการเงินของ บริษัท ที่แตกต่างกันหรือเนื่องจากกฎหมายที่ขัดแย้งกันในหลายประเทศ แนวคิดเบื้องหลังการเก็งกำไรด้านกฎระเบียบคือการรักษาเนื้อหาพื้นฐานของข้อตกลงทางธุรกิจไว้ในขณะที่หลีกเลี่ยงอุปสรรคด้านกฎระเบียบที่อาจลดผลกำไร นี่คือการปฏิบัติที่ถกเถียงกันและเชื่อมโยงกับปัญหาเศรษฐกิจในประเทศต่างๆทั่วโลก
แม้ว่าการล่มสลายทางการเงินทั่วโลกในช่วงเริ่มต้นของศตวรรษที่ 21 นำไปสู่ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับความโปร่งใสในสถาบันการเงินขนาดใหญ่ แต่ความจริงก็คือยังมีโอกาสสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่เหล่านี้ที่จะได้กำไรจากช่องโหว่ด้านกฎระเบียบ พนักงานที่มีประสบการณ์ใน บริษัท ขนาดใหญ่ดังกล่าวมีความสามารถในการทำธุรกรรมทางการเงินบางอย่างปรากฏขึ้นราวกับว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีผลผูกพันอย่างสมบูรณ์เมื่อในความเป็นจริงพวกเขามักจะผลักดันขอบเขตของกฎหมายหรือแม้กระทั่ง การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์อนุญาโตตุลาการเป็นสิ่งที่สร้างผลกำไรมหาศาลแม้ว่าบางครั้งมันจะทำให้ภาพรวมทางเศรษฐกิจมีความเสี่ยงมากขึ้น
วิธีการหนึ่งที่ทำให้การอนุญาโตตุลาการเกิดขึ้นได้นั้นเกิดจากความไม่สอดคล้องของกฎระเบียบในการดูสถาบันการเงินบางแห่ง ตัวอย่างเช่นธนาคารจะต้องมีสินทรัพย์เพียงพอที่จะครอบคลุมความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่พวกเขาทำ ในทางกลับกันนักลงทุนสถาบัน บริษัท ประกันภัยและกองกำลังทางการเงินที่สำคัญอื่น ๆ ก็ไม่มีข้อ จำกัด เหมือนกันเลยทีเดียว ธนาคารสามารถโอนความเสี่ยงไปยังหนึ่งในสถาบันเหล่านี้เพื่อตอบสนองความต้องการ แต่ความเสี่ยงยังคงมีอยู่
ความพยายามระดับนานาชาติในการติดตั้งกฎระเบียบทางการเงินที่มีผลผูกพันกับทุกประเทศทั่วโลกยังไม่เกิดผลอย่างสมบูรณ์ เป็นผลให้ชุดของกฎระเบียบที่ผูก บริษัท การลงทุนในประเทศหนึ่งอาจไม่มีอยู่ในอีกประเทศหนึ่ง เพื่อใช้ประโยชน์จากสิ่งนี้ บริษัท ขนาดใหญ่มักทำธุรกรรมในทุกที่ที่กฎหมายอนุญาตให้พวกเขาเจริญเติบโตซึ่งเป็นรูปแบบหนึ่งของการเก็งกำไรทางกฎหมาย
เนื่องจากกฎเกณฑ์อนุญาโตตุลาการมีอยู่ในหลายรูปแบบจึงเป็นเรื่องยากที่จะตรวจจับและป้องกันได้ยากกว่า ในบางกรณีเช่นในการแลกเปลี่ยนเครดิตผิดนัดที่ช่วยให้สถาบันการเงินขนาดใหญ่ล้มละลายในทศวรรษแรกของศตวรรษที่ 21 การปฏิบัติเหล่านี้เป็นอันตรายอย่างยิ่ง สิ่งที่เกิดขึ้นโดยทั่วไปคือการล่มสลายของสถาบันการเงินรายใหญ่ไหลบ่าเข้ามาและสร้างความเสียหายต่อสถานการณ์ทางเศรษฐกิจของประชาชนที่สถาบันเหล่านั้นรับใช้ ด้วยเหตุผลนี้การเก็งกำไรดังกล่าวจะต้องได้รับการตรวจสอบมากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้โดยผู้ร่างกฎหมายเพื่อป้องกันเหตุการณ์ทางการเงินที่ร้ายแรงดังกล่าว
