อัตราส่วนความเสี่ยงและผลตอบแทนคือการคำนวณโดยผู้ค้าการลงทุนเพื่อประเมินความเสี่ยงของการทำธุรกรรมก่อนที่จะซื้อ การคำนวณอัตราส่วนมักจะค่อนข้างตรงไปตรงมาต้องการเพียงจำนวนเงินที่เดิมพันสัดส่วนของรางวัลที่คาดหวังและความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น เป้าหมายหลักของอัตราส่วนคือเพื่อให้นักลงทุนมีตัวเลขแสดงว่าการลงทุนที่มีศักยภาพคุ้มค่าหรือไม่ นักลงทุนที่ใช้เวลาในการคำนวณสามารถหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมที่อาจดูดีบนพื้นผิว แต่มีแนวโน้มที่จะนำไปสู่การสูญเสียที่ยิ่งใหญ่เมื่อเวลาผ่านไป
การทำความเข้าใจกับความเสี่ยงสัมพัทธ์ของธุรกรรมทางการเงินนั้นโดยทั่วไปถือว่าเป็นสิ่งจำเป็นต่อความสำเร็จในตลาดการลงทุนไม่ว่าจะเป็นหุ้นพันธบัตรหรือกองทุนดัชนี ในขณะที่นักลงทุนบางคนโชคดีในการเลือกธุรกรรมแบบสุ่มการปฏิบัติเช่นนี้คล้ายกับการพนันมากกว่าการลงทุนอย่างมีเหตุผล นักลงทุนที่มีความเข้าใจทั่วโลกพยายามเข้าใจว่าผลตอบแทนที่คาดการณ์นั้นเปรียบเทียบกับความเสี่ยงที่ต้องได้รับอย่างไร นี่คือเป้าหมายของอัตราส่วนความเสี่ยงและผลตอบแทน
อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนมักแสดงเป็นตัวเลขตามหน่วยสกุลเงิน ตัวอย่างเช่น $ 100 US $ (USD) ที่ลงทุนในกองทุนที่มีผลตอบแทน 200 เหรียญ (USD) ที่อาจเกิดขึ้นจะแสดงเป็น 100: 200 หรือ 1: 2 โดยทั่วไปอัตราส่วน 1: 2 จะถือว่าเป็นอัตราส่วน "ปลอดภัย" ที่ต่ำที่สุดโดยที่ปรึกษาทางการเงินรายใหญ่ของโลก ยิ่งได้รับรางวัลมากเท่าไหร่การลงทุนที่ดีที่สุดก็ยิ่งมากเท่านั้น เช่นเดียวกัน $ 100 (USD) ที่ลงทุนในบัญชีที่มีผลตอบแทน $ 500 (USD) ที่คาดไว้จะให้อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน 1: 5 ซึ่งเป็นที่นิยมมากกว่า
มักจะยากที่สุดในการคำนวณส่วน "รางวัล" ของอัตราส่วนความเสี่ยง - รางวัล รางวัลที่คาดหวังมักจะถูกกำหนดโดยการวิเคราะห์อย่างใกล้ชิดของแผนภูมิหุ้นและแนวโน้มก่อน มีวิทยาศาสตร์บางอย่างที่เกี่ยวข้อง - ส่วนใหญ่เป็นการคำนวณทางสถิติและส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน - แต่ต้องใช้การคาดการณ์ที่มีเหตุผลและการบัญชีความน่าจะเป็นจำนวนมาก ซอฟต์แวร์การติดตามทางการเงินและตัวพยากรณ์แนวโน้มทางเทคโนโลยีจะมีประโยชน์ในการคำนวณตัวเลขเหล่านี้ นักลงทุนยังใช้เวลาในการอ่านและศึกษาสุขภาพตลาดในกลุ่มเป้าหมาย
มักจะมีความยืดหยุ่นกับความเสี่ยงเช่นกัน ความเสี่ยงในการเริ่มต้นไม่จำเป็นต้องเป็นจำนวนเงินเริ่มต้นเสมอไป นักลงทุนมักเลือกที่จะซื้อการลงทุนด้วยคำสั่ง "หยุดขาดทุน" ที่แนบมา คำสั่งเหล่านี้ถอนออกจากเงินทุนเป็นหลักและหยุดการซื้อขายเมื่อการขาดทุนถึงจุดต่ำสุด นักลงทุนสามารถเล่นกับ Stop-loss floor เพื่อเปลี่ยนอัตราส่วนซึ่งสามารถช่วยกำหนดรูปแบบของการลงทุนขั้นสุดท้าย
แม้แต่อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่ให้ผลตอบแทนสูงถึง 500% ก็ไม่รับประกันผลตอบแทนสูง ความผันผวนของตลาดมีการเปลี่ยนแปลงและราคาลดลงในรูปแบบที่ไม่คาดคิดตลอดเวลา ทั้งหมดที่อัตราส่วนความเสี่ยงผลตอบแทนกล่าวคือการลงทุนมีแนวโน้มมากกว่าที่จะไม่ให้ผลตอบแทนที่ดี ซึ่งหมายความว่ามันเป็นการเดิมพันที่ดีสำหรับนักลงทุน แต่ก็ไม่มีอะไรที่แน่นอน
