หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุนคอร์ปอเรชั่น (SIPC) ก่อตั้งขึ้นในปี 2513 โดยรัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาเพื่อคืนทรัพย์สินของลูกค้าของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่กลายเป็นหนี้สินล้นพ้นตัว นอกจากนี้ยังป้องกันการทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต SIPC เป็น บริษัท ที่ไม่ได้แสวงหาผลกำไร ช่วยปกป้องการเรียกร้องของลูกค้ารายบุคคลด้วยเงินสดสูงถึง $ 100,000 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) และรวมสูงสุด $ 500,000.00 USD สำหรับการรวมกันของเงินสดและการลงทุนด้านความปลอดภัย
หาก บริษัท นายหน้าปิดเนื่องจากการล้มละลาย บริษัท หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุนมักจะทำงานเพื่อส่งคืนเงินสดหลักทรัพย์และหุ้นของลูกค้าในเวลาที่เหมาะสมที่สุด โดยทั่วไปเวลาที่นักลงทุนต้องกู้เงินของเขาหรือเธอนั้นอยู่ระหว่างหนึ่งถึงสามเดือน อย่างไรก็ตามการเก็บบันทึกที่ไม่ถูกต้องหรือการฉ้อโกงในส่วนของ บริษัท นายหน้าสามารถยืดเวลาการกู้คืนได้
บ่อยครั้งที่การกู้คืนการลงทุนหลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุนคอร์ปอเรชั่นก็จะโอนหลักทรัพย์ของลูกค้าจาก บริษัท นายหน้าที่ล้มเหลวไปยังตัวทำละลายที่มากขึ้น สิ่งนี้มักจะเกิดขึ้นเมื่อบันทึกของ บริษัท ที่ล้มเหลวอยู่ในสภาพดี ลูกค้าสามารถตัดสินใจที่จะอยู่กับ บริษัท ใหม่หรือหา บริษัท อื่นตามที่เขาเห็นว่าเหมาะสม
สิ่งสำคัญคือให้สังเกตว่าบรรษัทคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ไม่รับประกันมูลค่าของหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ หากมูลค่าของหุ้นลดลงผู้ลงทุนไม่สามารถกู้คืนมูลค่าที่สูญหายได้เฉพาะหุ้นที่เป็นเจ้าของ นี่คือความแตกต่างหลักระหว่าง SIPC และ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ของอุตสาหกรรมธนาคารในสหรัฐอเมริกา FDIC จะ ประกันมูลค่าของเงินฝากในระบบธนาคาร
มีข้อยกเว้นเกี่ยวกับสิ่งที่บรรษัทคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ให้ความคุ้มครอง ข้อยกเว้นบางประการเหล่านี้รวมถึงค่างวดสัญญาสินค้าโภคภัณฑ์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและการลงทุนใด ๆ ที่ถือโดยพันธมิตรใน บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ล้มเหลว SIPC ยังไม่ครอบคลุมสัญญาที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) หรือการลงทุนที่หลอกลวงซึ่งลูกค้าอาจเข้าใจผิด
หากนักลงทุนที่มีศักยภาพต้องการให้แน่ใจว่าหลักทรัพย์ของตนได้รับการคุ้มครองโดย SIPC เขาหรือเธอควรแน่ใจว่า บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ - หรือ บริษัท อื่น ๆ ที่พวกเขาอาจนำไปใช้ในการดำเนินการธุรกรรม - เป็นสมาชิกของ SIPC นี่เป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากบางครั้ง บริษัท นายหน้ามี บริษัท ในเครือของ บริษัท ซึ่งเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ไม่ได้รับการคุ้มครองโดย SIPC นอกจากนี้ควรมีการตรวจสอบการลงทุนใด ๆ ต่อนายหน้าสมาชิกของ SIPC เพื่อให้แน่ใจว่าได้รับการปกป้องจากบรรษัทคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์
