เลือกที่จะตั้งชื่ออสังหาริมทรัพย์เป็นผู้รับผลประโยชน์สำหรับพินัยกรรมและพันธสัญญาสุดท้ายหรือแม้กระทั่งสำหรับนโยบายการประกันชีวิตหรือบัญชีเกษียณบางประเภทเป็นการตัดสินใจที่ควรทำหลังจากพิจารณาอย่างรอบคอบเท่านั้น ด้วยทั้งข้อดีและข้อเสียที่เกี่ยวข้องกับการกระทำการตั้งชื่ออสังหาริมทรัพย์เป็นผู้รับผลประโยชน์อาจเป็นวิธีที่ดีในการปกป้องผลประโยชน์ของคุณและทำให้แน่ใจว่าเงินไปในที่ที่คุณต้องการไปหรืออาจเป็นทางเลือกที่สร้างความลำบากสำหรับคนที่คุณรัก ก่อนที่จะทำการตัดสินใจสิ่งสำคัญคือการพิจารณาประเภทของสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องและวิธีการที่กฎหมายในปัจจุบันจะส่งผลกระทบต่อการกระจายรายได้จากสินทรัพย์นั้น
สิ่งหนึ่งที่ต้องคำนึงถึงก็คือเมื่อตั้งชื่ออสังหาริมทรัพย์เป็นผู้รับผลประโยชน์สินทรัพย์เหล่านั้นมีแนวโน้มที่จะผ่านกระบวนการตรวจสอบเมื่อคุณตาย ในบางกรณีสิ่งนี้อาจเป็นสิ่งที่ดีมากเพราะในที่สุดมันจะหมายถึงว่าสินทรัพย์จะถูกดำเนินการในลักษณะที่ทำให้มั่นใจว่าผู้รอดชีวิตของคุณจะได้รับประโยชน์สูงสุดจากที่ดิน โปรดทราบว่าภาคทัณฑ์เป็นกระบวนการที่อาจใช้เวลาสักครู่ ในระหว่างนั้นคนที่คุณรักจะไม่สามารถเข้าถึงสินทรัพย์เหล่านั้นซึ่งอาจสร้างความยากลำบากในการชำระค่าใช้จ่ายในชีวิต ด้วยเหตุนี้หลายคนเลือกที่จะทำให้แน่ใจว่าอย่างน้อยสองสามสินทรัพย์เช่นรายได้จากกรมธรรม์ประกันชีวิตพกชื่อของคู่สมรสเด็กหรือคนที่คุณรักอื่น ๆ เป็นผู้รับผลประโยชน์ทำให้เป็นไปได้สำหรับกองทุนเหล่านั้น จะถูกเบิกจ่ายเร็วกว่าในภายหลัง
ด้วยโปรแกรมการเกษียณอายุเช่นบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRAs) หรือบัญชีออมทรัพย์ส่วนบุคคล (ISAs) นอกจากนี้ยังมีผลกระทบทางภาษีที่ต้องพิจารณาก่อนตั้งชื่ออสังหาริมทรัพย์เป็นผู้รับผลประโยชน์สำหรับสินทรัพย์ประเภทนี้ ในหลาย ๆ กรณีความสามารถในการเลื่อนเวลาออกภาษีนั้นจะเป็นโมฆะเมื่อเงินที่ได้มาอยู่ในมือของอสังหาริมทรัพย์เพื่อสร้างภาระภาษีเพิ่มเติมที่ต้องได้รับการแก้ไข ในทางตรงกันข้ามนี่ไม่จำเป็นว่าในกรณีที่คู่สมรสหรือหุ้นส่วนถูกเสนอชื่อให้เป็นผู้รับผลประโยชน์สำหรับ IRA หรือ ISA การให้คำปรึกษานักวางแผนอสังหาริมทรัพย์สามารถช่วยอธิบายถึงผลกระทบทางภาษีที่มีอยู่ในปัจจุบันและช่วยในการตัดสินใจว่าจะตั้งค่าผู้รับผลประโยชน์สำหรับบัญชีเกษียณอายุประเภทภาษีรอการตัดบัญชีประเภทนี้และอื่น ๆ ได้อย่างไร
ในหลาย ๆ ประเทศการตั้งชื่ออสังหาริมทรัพย์เป็นผู้รับผลประโยชน์ก็สร้างสถานการณ์ที่เจ้าหนี้สามารถหาทางที่จะเก็บหนี้ที่ค้างชำระจากอสังหาริมทรัพย์ได้ สิ่งนี้ไม่จำเป็นต้องเป็นจริงเมื่อบุคคลถูกเสนอชื่อให้เป็นผู้รับผลประโยชน์ หากความคิดคือเพื่อให้แน่ใจว่าสินทรัพย์บางอย่างไปถึงบุคคลและไม่อยู่ภายใต้การใช้ในการชำระหนี้ให้แน่ใจว่าสินทรัพย์เหล่านั้นจะไม่ได้รับมอบหมายให้ทรัพย์สินเป็นความคิดที่ดีมาก
โปรดทราบว่าด้วยสินทรัพย์บางอย่างการตั้งชื่ออสังหาริมทรัพย์ในฐานะผู้รับผลประโยชน์น่าจะเป็นการตัดสินใจที่ดีมาก สิ่งนี้มักเป็นจริงในแง่ของการถือครองอสังหาริมทรัพย์และสินทรัพย์อื่น ๆ ที่คุณต้องการส่งต่อให้ผู้อื่นเพื่อใช้ในระยะยาว กุญแจสำคัญคือการระบุสิ่งที่คุณต้องการจะทำกับแต่ละสินทรัพย์พิจารณากฎหมายภาษีใด ๆ ในปัจจุบันและกฎระเบียบอื่น ๆ ที่จะส่งผลกระทบต่อความปรารถนาเหล่านั้นในบางลักษณะแล้วตัดสินใจว่าการตั้งชื่อและบุคคลหรืออสังหาริมทรัพย์เป็นผู้รับผลประโยชน์มากขึ้น เป้าหมายสูงสุด โดยใช้เวลาในการประเมินปัจจัยที่เกี่ยวข้องทั้งหมดคุณสามารถตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง
